Согласно недавнему исследованию, опубликованному в Journal of Financial Planning, многие пожилые люди не понимают основ пенсионного обеспечения.

В исследовании использовались данные опроса о пенсионном доходе – викторины из 38 вопросов, созданной Американским колледжем финансовых услуг.

Вы можете сами пройти последнюю версию опроса с несколькими вариантами ответов на веб-сайте колледжа. Возможно, проверьте себя в честь того, что апрель объявлен месяцем финансовой грамотности.

Опрос охватывает следующие области пенсионного планирования:

• Стратегии распространения
• Налоговая эффективность
• Инвестиции
• Планирование долгосрочного ухода
• Социальное обеспечение
• Варианты жилья
• Здравоохранение
• Страховые продукты
• Подходящие пенсионные планы
• Оптимальный возраст выхода на пенсию
• Инфляция
• Индивидуальные пенсионные счета (IRAs)

По данным журнала, вопросы опроса изначально были разработаны на основе отзывов более 20 исследователей и практиков в области пенсионного планирования.

Респонденты были опрошены для первоначального опроса в 2014 году, а новые респонденты были опрошены после того, как опрос был обновлен в 2017 году. Но американцы пенсионного возраста (в возрасте от 60 до 75 лет) во второй раз набрали столь же низкие баллы.

Как сказано в Журнале финансового планирования:

«Некоторые области знаний показали небольшое улучшение; однако только 26 процентов американцев пенсионного возраста сдали тест на грамотность с результатом 60 процентов или выше, что указывает на отсутствие знаний о планировании пенсионного дохода».

Разбивка этих проходных баллов:

• Менее 1 % респондентов набрали от 91 до 100 %.
• Около 5 % набрали от 81 до 90 %.
• 8 процентов получили от 71 до 80 процентов.
• 13% набрали от 61 до 70%.

У мужчин дела обстояли лучше, чем у женщин:сдали экзамен 35 % мужчин и всего 18 % женщин.

Люди с более высоким уровнем образования также справились лучше, чем менее образованные:40 % респондентов с высшим образованием сдали экзамен по сравнению с 9 % респондентов без высшего образования.

Участники опроса были более способны правильно ответить на основные вопросы финансовой грамотности по сравнению с вопросами, касающимися выхода на пенсию. Например, 88 % правильно ответили на вопрос о том, как работает инфляция.

Medicare была наиболее изученной темой в опросе, в то время как аннуитеты были наименее изучены. Вы можете узнать больше об обоих из наших историй, таких как «7 фактов, которые вам нужно знать о Medicare» и «2-минутный финансовый менеджер:стоит ли покупать аннуитет?»

Многие респонденты считали, что они гораздо более осведомлены, чем оказались на самом деле. Согласно газете:

«На вопрос:насколько вы осведомлены о планировании пенсионных доходов, 88 процентов ответили, что они осведомлены от умеренного до чрезвычайно высокого уровня. Однако из этой же группы только 28,6 % сдали тест на грамотность с результатом 60 % или выше».

Считаете ли вы себя знающим о пенсии? Поделитесь своим результатом викторины на нашей странице в Facebook.