Надежная инвестиционная стратегия дает вам концентрацию, ясность и направление — и вам нужны все три, чтобы стать успешным инвестором. Вам нужна инвестиционная стратегия, которая поможет воплотить ваши пенсионные мечты в реальность.
Ваша инвестиционная стратегия имеет значение. Правильная стратегия поможет вам принимать правильные решения, чтобы вы могли получить правильные результаты. Успешный бизнес, чемпионские спортивные команды, отмеченные наградами организации. . . у всех у них есть четкая стратегия, которая помогает им накапливать выигрыши.
Думайте о своей инвестиционной стратегии как о руководстве, которое поможет вам принимать инвестиционные решения. Ваша стратегия основана на ваших пенсионных целях и мечтах, на том, на какой риск вы готовы пойти и сколько денег вам нужно для достижения пенсионных целей. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, спросите себя:Соответствует ли это моей общей стратегии?
Зачем нужна инвестиционная стратегия? Потому что без стратегии вас будут тянуть в сотни разных направлений, и в итоге вы никуда не пойдете. Ваша инвестиционная стратегия поможет вам не только понять, что делать, но и понять, что нельзя сделать. И это так же важно!
Хорошо, прежде чем мы рассмотрим некоторые из наиболее распространенных инвестиционных стратегий, мы хотим сначала поговорить о некоторых принципах инвестирования. Эти принципы должны стать основой вашей стратегии:
Теперь, когда мы установили некоторые принципы, которые станут основой вашей инвестиционной стратегии, пришло время взглянуть на то, какие стратегии обеспечат вам наилучшие возможности для достижения пенсионных целей.
Просто предупреждение:вы заметите, что ваша общая инвестиционная стратегия может представлять собой комбинацию нескольких из этих стратегий! Совместное использование правильных стратегий поможет вам достичь пенсионных и инвестиционных целей.
Давайте углубимся в пять самых распространенных инвестиционных стратегий и какие из них наиболее разумны, основываясь на принципах, о которых я говорил ранее.
Стоимостные инвесторы — охотники за купонами в инвестиционном мире. Они покупают акции, которые, как кажется, торгуются меньше, чем они стоят на самом деле. Они готовы держать пари, что эти акции недооценены фондовым рынком и в долгосрочной перспективе восстановятся. По мере того, как эти акции растут в цене, они приносят прибыль инвестору.
Например, предположим, что есть компания, которая переживает не лучшие времена, — назовем ее ACME, Inc. В прошлом квартале компания не продала столько виджетов, сколько ожидала, и это повлияло на цену ее акций. упадет со 100 долларов США до 75 долларов США.
Но Марк — инвестор со стратегией стоимостного инвестирования, который по-прежнему считает, что истинная стоимость акций ACME составляет 100 долларов. Он видит в этом возможность купить акции со скидкой, поэтому покупает их по 75 долларов. Если ACME восстановится и цена их акций вернется к 100 долларам, это означает, что Марк получит прибыль в размере 25 долларов от этой ценной покупки.
Проблема стоимостного инвестирования заключается в том, что бывает сложно понять, какова «истинная стоимость» компании и сможет ли компания на самом деле восстановить утраченную стоимость. Тем не менее, вы можете время от времени находить хорошее соотношение цены и качества! Вот почему мы рекомендуем инвестировать 25 % вашего пенсионного портфеля в рост и доход. взаимные фонды, которые обычно сочетают в себе рост и ценные акции, чтобы обеспечить стабильную основу для вашего портфеля.
В то время как стоимостные инвесторы стремятся заключать сделки на основе сегодняшних цен на акции, Инвесторы роста больше заинтересованы в будущем потенциале. Они пытаются найти и инвестировать в небольшие молодые компании с потенциалом роста и расширения. Таким образом, если или когда цены на акции компании подскочат, инвестор будет пожинать плоды. Цель состоит в том, чтобы инвестировать в акции, которые, как они ожидают, превзойдут отрасль или фондовый рынок в долгосрочной перспективе.
Такие акции вы найдете внутри роста и агрессивный рост взаимные фонды. Когда эти средства кончаются, они уходят вверх . . . но когда они упадут, вы это почувствуете, особенно с агрессивными фондами роста! Небольшие компании и неустойчивый рост идут рука об руку, поэтому инвестиции в рост очень сложно предсказать.
Вместе взаимные фонды роста и агрессивного роста должны составлять половину вашего пенсионного портфеля, поровну разделенного между двумя типами фондов. Таким образом, у вас по-прежнему есть возможность инвестировать в многообещающие компании и отрасли, а также смягчить удар, когда эти взаимные фонды не работают.
Вы знаете этих измученных инвесторов, кричащих:«Покупайте! Купить! Купить” или "Продать! Продавать! Продать!» на первом этаже Уолл-Стрит? Активная торговля очень похожа на эту:хаотичная, стремительная и ориентированная на краткосрочную перспективу.
Активные трейдеры, также известные как «импульсные инвестиции», хотят обыграть рынок по времени магазин. Это означает, что они постоянно пытаются покупать и продавать свои инвестиции — обычно отдельные акции или биржевые фонды (ETF) — в «нужное время», чтобы быстро получить прибыль.
Проблема с активной торговлей отдельными акциями заключается в том, что это очень рискованная стратегия, которая почти всегда заканчивается тем, что вы теряете свои деньги и задаетесь вопросом, что же произошло.
Ваша инвестиционная стратегия должна помочь вам накопить богатство, а не пытаться «быстро разбогатеть». Создание богатства требует терпения и упорного труда, которые помогут вам сформировать такой характер, чтобы мудро им распоряжаться. Это цель.
Усреднение долларовой стоимости звучит сложно, но на самом деле просто. Это просто означает, что вы делаете регулярные инвестиции в течение долгого времени, независимо от того, что происходит на фондовом рынке.
Вот как это работает:когда вы ежемесячно вносите 500 долларов на свой счет 401(k) или IRA, вы покупаете акции взаимных фондов, которые находятся на вашем счете. В некоторые месяцы эти взаимные фонды дешевле, так что вы сможете купить больше акций на эти 500 долларов. Возможно, в следующем месяце цена вырастет, так что на этот раз вы не сможете купить столько акций этого фонда, но вы все равно покупаете. В двух словах это усредненная стоимость в долларах!
Если цена взаимных фондов упала, это нормально — это просто означает, что они продаются! Если цена паевого инвестиционного фонда растет, это тоже нормально — это означает, что акции, которыми вы уже владеете, стоят больше.
Это одна из рекомендуемых нами стратегий, поскольку она идеально подходит для долгосрочных инвесторов.
Миллионеры, с которыми мы беседовали в рамках Национального исследования миллионеров, сказали, что постоянство инвестиций — второй по важности фактор в создании портфеля с состоянием в миллион долларов. Вот что такое усреднение долларовых затрат:последовательное инвестирование в течение долгого времени независимо от того, что делает фондовый рынок. В долгосрочной перспективе это лучше, чем пытаться определить время рынка!
Вы, наверное, заметили, что мы сказали, что стабильность инвестиций — это второе самый важный фактор в создании богатства. Итак, что было первым? Финансовая дисциплина. Во многих отношениях наличие инвестиционной стратегии «купи и держи» является результатом финансовой дисциплины!
Стратегия «купи и держи» звучит именно так:вы покупаете доли в инвестициях, таких как взаимные фонды, а затем владение на эти акции в течение длительного времени. Инвесторы с мышлением «купи и держи» будут держаться за свои акции во время взлетов и падений фондового рынка.
Они не паникуют и не продают при первых признаках неприятностей, потому что у них есть долгосрочная перспектива инвестирования, и они знают фондовый рынок всегда. имеет тенденцию к росту с течением времени. В конце концов, на фондовом рынке исторически среднегодовая норма доходности составляла 10–12%. 1
Для долгосрочных инвесторов мы рекомендуем подход «купи и держи», но важно точно знать, что ты покупаешь и держишь! Вот почему так важно работать с профессиональным инвестором, который поможет вам выбрать взаимные фонды с большим опытом стабильной прибыли.
Если бы вам понадобилась операция на открытом сердце, вы бы попытались оперировать себя? Конечно нет! Некоторые вещи слишком важны, чтобы делать их в одиночку, например вкладывать деньги в пенсионный фонд.
Наши SmartVestor Pros — это профессионалы в области инвестиций, которые могут помочь вам разработать стратегию, которая будет определять ваши инвестиционные решения. Они также могут помочь вам сосредоточиться на своих целях и ответить на ваши инвестиционные вопросы на протяжении всего вашего финансового пути.
Найдите SmartVestor Pro сегодня!