В налоговом плане, о котором президент Дональд Трамп обнародовал еще в апреле, не было подробностей, но много говорилось о возможностях пенсионеров и предпенсионеров.

Трамп также предлагает отменить альтернативный минимальный налог, который обычно взимается с пенсионеров или предпенсионеров в северо-восточных штатах, где государственные налоги и налоги на имущество высоки. Он хочет полностью избавиться от налога на наследство, что позволило бы некоторым состоятельным налогоплательщикам переводить активы в трасты без каких-либо налоговых обязательств.

Даже тот редкий человек, чьи налоги увеличились бы при Трампе, мог бы преодолеть негативные последствия с помощью надлежащего планирования.

Неважно, республиканец вы или демократ - если Трамп внесет эти изменения в силу, пусть даже ненадолго, вы должны быть готовы воспользоваться этим. Обратите внимание на одобрение налогового планирования судьей Лирнед Хэнд в 1935 году:

«Каждый может устроить свои дела так, чтобы его налоги были как можно ниже; он не обязан выбирать тот образец, который лучше всего приносит казне. Нет даже патриотической обязанности повышать налоги. Суды неоднократно заявляли, что нет ничего зловещего в том, чтобы так устроить дела, чтобы удерживать налоги на минимально возможном уровне. Все делают это, и богатые, и бедные, и все поступают правильно, потому что никто не обязан платить больше, чем требует закон ».

Это то, что мы делаем в нашей инвестиционной консалтинговой фирме каждый день. Как бывший налоговый поверенный, я ставлю перед собой задачу справедливо воспользоваться налоговыми льготами за счет подробного налогового планирования, чтобы мои клиенты могли уйти на пенсию с большим количеством «вложенного яйца», над созданием которого они так усердно трудились. По сути, мы позволяем дяде Сэму субсидировать пенсию нашего клиента, платя меньше налогов, чтобы наши клиенты могли забрать домой больше своих с трудом заработанных сбережений.

Не заблуждайтесь, этот налоговый план может изменить правила игры при выходе на пенсию, но вы, ваш налоговый специалист и финансовый консультант должны знать, как извлечь из него максимальную пользу.

Если вам нравится президент Трамп, считайте это выполненным обещанием; Если нет, считайте это оливковой ветвью. Но независимо от того, республиканец вы или демократ, не смотрите этому подаренному коню в зубы.

Ким Франке-Фолстад внесла свой вклад в эту статью .