Кто-то, желающий продавать ценные бумаги в Соединенных Штатах, должен сдать экзамен по ценным бумагам серии 7, проводимый Регулирующим органом финансовой индустрии (FINRA), ранее Национальная ассоциация дилеров по ценным бумагам (NASD). Сдающие этот экзамен имеют право стать зарегистрированным представителем брокеров-дилеров в США. Если брокер Series 7 попадет в тяжелые времена, он должен рассмотреть возможность отзыва лицензии, прежде чем объявить о банкротстве.
Объявление о банкротстве по главам 7 или 13 обычно является последним шагом для тех, кто имеет финансовую задолженность и не может выплатить свои долги. Банкротство автоматически прекращает действия по взысканию задолженности, включая удержание заработной платы и судебные иски, но это не всегда желательно. Лицензии финансовых консультантов, брокеров и консультантов могут быть отозваны или ограничены. Банкротство остается в вашем кредитном отчете на срок до 10 лет, что обычно не позволяет вам получить дополнительный кредит.
Согласно Уставу Управления по регулированию финансовой индустрии (FINRA), статья III, раздел 4, заявление о банкротстве не является событием, которое лишает человека права быть связанным с фирмой-членом FINRA. FINRA - крупнейший независимый регулирующий орган для фирм по ценным бумагам, работающих в Соединенных Штатах. Его цель - защитить инвесторов, убедившись, что отрасль ценных бумаг работает справедливо и честно. FINRA наблюдает за более чем 631 110 зарегистрированными представителями ценных бумаг.
Законы о банкротстве варьируются от штата к штату. Некоторые штаты более строгие, чем другие. По словам адвокатов Уорвага и Малиша из Дес-Плейнс, штат Иллинойс, поскольку все физические лица имеют право на судебное разбирательство по делу о банкротстве, на профессиональные лицензии, такие как лицензии CPA, агентов по недвижимости, медицинских и юридических специалистов, не должно распространяться заявление о банкротстве. Только лицам, имеющим лицензию на предоставление финансовых консультаций, может быть отказано в продлении лицензии в Иллинойсе.
В конце концов, конкретный брокерский дом или инвестиционная компания должны решить, является ли брокер с банкротством по главе 7 активом для фирмы, или же ситуация ставит под сомнение честность фирмы.