Инвестирование в акции и паевые инвестиционные фонды может позволить вам со временем получить прибыль, превышающую рост инфляции. Прежде чем рассматривать вопрос об инвестициях, вы должны определить уровень риска, который вы готовы принять на себя. Чтобы добиться большей доходности, вы должны принять на себя больший риск; это главное правило рынков и инвестиций во всем мире.
Акции значительно более рискованны, чем паевые инвестиционные фонды. Диверсифицированные паевые инвестиционные фонды диверсифицируют ваши инвестиции по секторам и отраслям, тем самым снижая волатильность ваших инвестиций. Прежде чем инвестировать свои деньги, вы должны провести серьезное исследование, чтобы выбрать подходящие акции. В паевых инвестиционных фондах профессионалы проводят исследования, а профессиональный управляющий фондом управляет вашими инвестициями. Эта услуга платная, и за нее взимается ежегодная плата за управление, взимаемая паевым инвестиционным фондом.
Когда вы начинающий инвестор
Предположим, вы начинающий инвестор с небольшим опытом работы на фондовом рынке или без него. В этом случае рекомендуется начать инвестировать в акционерный капитал через паевые инвестиционные фонды, поскольку риск ниже, и у вас также есть менеджер фонда, управляющий вашими инвестициями. Кроме того, вы можете выбирать из различных фондов акционерного капитала, чтобы помочь вам достичь своих финансовых целей, исходя из вашей терпимости к риску.
Например, если вы ищете пассивные инвестиции, вы можете рассмотреть возможность использования ETF или индексных фондов. Он отслеживает и дублирует рыночный индекс, гарантируя, что ваша доходность соответствует доходности индекса. Кроме того, он предлагает более низкий коэффициент расходов, чем активно управляемые фонды.
Отслеживание ваших инвестиций
Когда вы инвестируете в паевые инвестиционные фонды, вы опираетесь на навыки и опыт управляющего фондом. Вы не несете ответственности за выбор акций, их мониторинг или установку распределения. Эта услуга недоступна для покупок на складе. Вы отвечаете за выбор и отслеживание своих инвестиций.
Риск и прибыль
Хорошо задокументировано, что паевые инвестиционные фонды с диверсификацией акций имеют то преимущество, что они снижают риск за счет диверсификации портфеля. С другой стороны, акции подвержены колебаниям рынка, и успех одной акции не может компенсировать доходность другой. Кроме того, в зависимости от вашей терпимости к риску вы можете изучить возможность инвестирования в фонды акций. Например, вы можете инвестировать в индексные фонды, если ищете пассивные инвестиции, которые соответствуют характеристикам рыночного индекса. Он менее опасен, чем отраслевой фонд, который инвестирует исключительно в несправедливость одного сектора.
В зависимости от вашего риска и ожидаемой доходности вы можете инвестировать в фонды акций, такие как индексные фонды, фонды с гибкой капитализацией, отраслевые фонды, биржевые фонды или фонды с большой капитализацией.
Прибыль от налогообложения
Если вы инвестируете в акции, вы не получаете никаких налоговых льгот. Однако вы имеете право на налоговый вычет в соответствии с разделом 80C в размере до 150000 рупий в год, если вы инвестируете в паевые инвестиционные фонды, сберегающие налоги, известные как планы сбережений с привязкой к капиталу или ELSS. Вы можете инвестировать в ELSS, чтобы получить двойную выгоду:снизить инфляцию и сэкономить на налогах.
Инвестиционные затраты
Вы можете инвестировать в диверсифицированный паевой инвестиционный фонд, в котором хранится около 50 акций. Он защищает ваши инвестиции от волатильности фондового рынка, а также снижает их стоимость. Например, может потребоваться вложить значительную сумму денег, чтобы диверсифицировать портфель акций, превышающий 50 акций. Однако вы можете просто добиться этого, инвестируя в диверсифицированные паевые инвестиционные фонды с низкими издержками. Кроме того, вы можете инвестировать всего 500 рупий в месяц в паевой инвестиционный фонд через SIP и получать выгоду от усреднения затрат в рупиях.
Диверсификация
Кроме того, инвесторы могут получить диверсифицированный портфель, управляемый управляющим паевым инвестиционным фондом, через паевые инвестиционные фонды, диверсифицированные по акциям. Хорошо диверсифицированный портфель должен содержать не менее 25–30 акций, что является непростой задачей для скромного инвестора. Приобретая паи в фонде, вы можете инвестировать в различные акции. Кроме того, вы можете инвестировать через систематический инвестиционный план, или SIP, при котором вы ежемесячно вкладываете небольшие суммы денег в схему паевых инвестиционных фондов.
Сохраняйте контроль над своими инвестициями
Управляющий фондом выбирает акции, которые будут включены в портфель паевых инвестиционных фондов. Вы не можете сказать, какие акции выбраны и как долго они хранятся. Если вы инвестируете в паевые инвестиционные фонды в качестве инвестора, у вас нет возможности продать некоторые акции в своем портфеле. С другой стороны, индивидуальные инвесторы имеют больший контроль над своими инвестициями, чем инвесторы паевых инвестиционных фондов, потому что они принимают решения о покупке и продаже.
Время
Если вы инвестируете в фонд акций, вам не нужно тратить время на изучение конкретных акций. Управляющий фондом управляет вашими инвестициями, а исследовательская группа выбирает подходящие акции. Однако, прежде чем инвестировать в фонд акций, вам следует рассмотреть такие важные характеристики, как портфель фонда, послужной список КУА, активы фонда под управлением и инвестиционная философия управляющего фондом.
Горизонт инвестирования
Вы должны инвестировать в акции и фонды акций в долгосрочной перспективе. Однако у вас должна быть возможность рассчитать время выхода ваших акций. Для достижения своих долгосрочных финансовых целей вы можете использовать стратегию «купи и держи», используя фонды акционерного капитала.