Глобальные рынки капитала и впечатляющая прибыль, которую они приносят инвесторам в долгосрочной перспективе, известны тем, что действуют как цветок для пчел (участников рынка) во всем мире.
Однако мы не должны забывать, что рыночная доходность - это независимая переменная, которую никто не может контролировать. Единственный контролируемый фактор для любого участника рынка - это «риск» или «подверженность риску». Однако чаще всего в слепой погоне за прибылью мы забываем управлять своими рисками, что приводит к плачевным результатам. В этой статье мы обсудим важный инструмент управления рисками; ДИВЕРСИФИКАЦИЯ.
Бабушка всегда говорила нам не класть все яйца в одну корзину. Этот принцип очень актуален при инвестировании. Здесь яйца могут быть ценными бумагами, в которые мы инвестируем, а корзина относится к определенному классу активов, сектору или теме.
Разбивая яйца по нескольким корзинам, мы избегаем значительных убытков, если одна ошибка выпадает из наших рук, то есть если определенный класс активов или сектор претерпевает огромные отрицательные движения.
Давайте обсудим некоторые преимущества диверсификации!
Диверсифицированный портфель снижает общий риск портфеля. Благодаря диверсификации инвестиций по классам активов и секторам общее влияние волатильности рынка смягчается. За счет диверсификации инвестиций между фондами сводятся к минимуму риски отрасли и предприятия. В результате он снижает риски и обеспечивает превосходную прибыль с течением времени.
Разнообразный портфель более стабилен, чем концентрированный, поскольку не все инвестиции одновременно работают плохо. Инвестирование всего вашего портфеля только в один класс активов, например, в акции, означает, что много вашего времени и внимания будет потрачено на определение следующего наилучшего действия на рынке, потому что все ваши яйца находятся в одной корзине (акции) . Точно так же, если вы инвестируете только в долговые инструменты с низким уровнем риска и низкой доходностью, много вашего времени и усилий будет потрачено на попытки повысить вашу доходность. Таким образом, диверсификация позволяет достичь оптимального баланса между риском и доходностью, позволяя сосредоточиться на других основных сферах деятельности, таких как работа, бизнес и т. Д.
Большинство людей вкладывают средства для достижения определенных жизненных целей. Эти цели могут быть динамичными и, следовательно, требуют гибкого и адаптируемого инвестиционного подхода. Диверсификация помогает инвесторам достигать своих целей. Например, предположим, что у инвестора есть три основные жизненные цели:
1) Образование сына за 7 лет
2) Иностранные каникулы каждый год в течение следующих десяти лет
3) Накопить большой корпус для выхода на пенсию 15 лет сейчас
В этом случае 100% -ное распределение в счет собственного капитала или долга будет недостаточным для достижения целей. Следовательно, для достижения целей инвестора потребуется идеальное сочетание двух или даже других альтернативных инвестиций.
Диверсификация портфеля (в большинстве случаев) помогает минимизировать просадку портфеля в периоды принуждения на рынках капитала. Таким образом гарантируется, что нечастые, но существенные негативные изменения не повлияют на доходность ваших инвестиций в долгосрочной перспективе, и, следовательно, позволит вашему богатству наслаждаться радостями накопления в течение длительного периода времени.
Не все инвесторы любят риск. Инвесторы, приближающиеся к пенсионному возрасту, или те, кто только начинает инвестировать, могут стремиться к стабильности в своих портфелях. Диверсификация между классами активов или различными ценными бумагами в рамках классов активов может обеспечить эту стабильность и помочь таким не склонным к риску инвесторам защитить свое состояние от волатильности рынка.
Диверсификация - это разумная стратегия, которую должен использовать каждый инвестор. Это позволяет инвесторам перебалансировать свои портфели и получать прибыль от волатильности рынка. Это позволяет инвесторам диверсифицировать свои активы по типам активов, тем самым увеличивая годовую доходность.
Распространенной стратегией, которую успешно применяют многие инвесторы, является постепенное увеличение отчислений в счет долга после периодов отличных показателей капитала и увеличение отчислений в счет собственного капитала во время внезапных обрушений / недостаточной производительности фондового рынка.
Самым важным преимуществом диверсификации является душевное спокойствие. Когда общие инвестиции инвестора распределены между несколькими классами активов, они не будут беспокоиться об эффективности портфеля на краткосрочной основе по сравнению с тем, когда все его инвестиции сосредоточены в одном классе активов.
В заключение, диверсификация - это удобный метод управления рисками, который может помочь инвесторам защитить себя от значительных потерь из-за концентрированных ставок и позволяет найти баланс между риском и доходностью. Каждый из нас должен распределить% нашего портфеля по разным классам активов или ценным бумагам, исходя из наших целей и амбиций, учитывая наши краткосрочные позиции по потоку денежных средств. И всегда помните:никогда не стоит класть все яйца в одну корзину!
Кроме того, диверсификация может помочь инвестору в управлении рисками за счет снижения волатильности изменений цены актива. Однако вы должны помнить, что независимо от того, насколько хорошо ваш портфель диверсифицирован, риска невозможно избежать.
Вы можете снизить риск, связанный с конкретными акциями, но рыночные риски затрагивают практически все акции, поэтому диверсификация по классам активов имеет решающее значение. Секрет в том, чтобы поддерживать баланс между риском и вознаграждением; это позволяет вам достигать финансовых целей и при этом хорошо выспаться.