Инвесторы обычно исследуют различные инвестиционные возможности для увеличения своего богатства, а паевые инвестиционные фонды являются фаворитом индийских инвесторов среднего класса. Паевые инвестиционные фонды - это уникальные инвестиционные продукты, которые позволяют инвесторам использовать более высокую доходность своих инвестиций, не подвергая их полностью воздействию факторов риска. Более того, они позволяют регулярно инвестировать небольшие суммы и преодолевать волатильность рынка.

Если вы начинающий инвестор и хотите знать, является ли инвестирование в паевые инвестиционные фонды хорошим вариантом, вы попали в нужное место. Здесь вы найдете ответы на все ваши вопросы об инвестициях в паевые инвестиционные фонды.

Что такое паевые инвестиционные фонды?

Прежде чем инвестировать в паевые инвестиционные фонды, давайте посмотрим на его определение и на то, что значит инвестировать в паевые инвестиционные фонды.

Согласно веб-сайту Ассоциации паевых инвестиционных фондов в Индии, паевые инвестиционные фонды - это траст, который собирает инвестиции от нескольких инвесторов, разделяющих общую инвестиционную цель, и помещает средства в общий вариант инвестирования, которым управляет профессиональный управляющий фондом.

Доход от инвестиций затем распределяется пропорционально между инвесторами фонда.

Давайте разберемся на простом примере.

Предположим, есть коробка из 12 конфет стоимостью 50 рупий. Пятеро друзей решили купить шоколад, но у каждого есть только 10 рупий. Итак, они собрали по 10 рупий с каждого, чтобы вложить 50 рупий в покупку коробки шоколада. Точно так же работают паевые инвестиционные фонды. Он создает пул фондов, а затем инвестирует его в рынок.

Чтобы определить вклад каждого инвестора, руководство фонда рассчитывает стоимость чистой стоимости активов. Точно так же, как у акций есть торговая цена, у MF есть значение NAV. NAV означает стоимость чистых активов и представляет собой рыночную стоимость на единицу всех единиц в схеме MF в данный день.

Формула, которую он использует, представляет собой отношение общей суммы активов за вычетом общих обязательств на общую сумму непогашенных единиц.

Почему паевые инвестиционные фонды?

Паевые инвестиционные фонды предназначены для помощи инвесторам, которые хотят вкладывать небольшие суммы, у которых нет времени на изучение фондового рынка, но которые хотят, чтобы их богатство росло. Паевые инвестиционные фонды решают проблему, создавая пул средств от нескольких инвесторов и вкладывая единовременную сумму в различные инвестиционные инструменты.

Паевые инвестиционные фонды предлагают широкий выбор продуктов в зависимости от склонности к риску, финансовых целей и продолжительности. Это позволяет инвесторам получать выгоду от роста своего богатства со ставкой сложных процентов за счет регулярных вложений в рынок.

Давайте посмотрим на различные типы схем паевых инвестиционных фондов, доступные на рынке.

Паевые инвестиционные фонды - это инновационные продукты, которые можно настраивать в соответствии с целями инвестора. Вот широкая классификация популярных типов схем MF.

• Фонды акционерного капитала: Эти схемы MF инвестируют в основном в акции / акции компании, предполагают более высокий риск и доходность. Доходность этих средств зависит от рыночных показателей.
• Долговые средства: Для инвесторов с низкой толерантностью к риску долговые фонды МФ вкладывают средства в несколько облигаций, долговых обязательств, государственных ценных бумаг и других финансовых инструментов, обеспечивающих гарантированный доход.
• Фонды денежного рынка: Эти фонды инвестируют в казначейские векселя, ГК и другие ликвидные инвестиции. Инвесторы, планирующие разместить свои излишки средств для получения немедленной, но умеренной прибыли, вкладывают средства в эти схемы.
• Индексные фонды: Эти фонды инвестируют в ценные бумаги в рыночный индекс для получения аналогичной прибыли.
• Доходные фонды: МФ из фондов доходов инвестируют в инструменты, приносящие доход, такие как долговые обязательства и облигации, чтобы создать источник фиксированного дохода для инвестора.
• Специальные фонды: Они представляют собой группу паевых инвестиционных фондов, которые инвестируют в определенные сектора и различные другие сегменты рынка для получения высокой прибыли.
• Сбалансированные или гибридные фонды: Как следует из названия, гибридные фонды инвестируют в сочетание классов активов для получения сбалансированного соотношения риска и прибыли.
• Фонд средств: Эти типы паевых инвестиционных фондов активно инвестируют в другие паевые инвестиционные фонды. Возврат зависит от эффективности этих средств. Их также называют фондами с несколькими управляющими.
• Фонды экономии налогов (ELSS): Эти схемы MF инвестируют в акции и акции, которые имеют право на получение налоговых льгот.
• Пенсионные фонды: Пенсионные фонды вкладывают средства в создание регулярного потока доходов инвестора после выхода на пенсию. Он обеспечивает сбалансированный доход за счет инвестиций в акции и фонды с фиксированным доходом.
• Фонды с фиксированным сроком погашения: Фонды с фиксированным сроком погашения инвестируют в долговые инструменты и инструменты денежного рынка с фиксированным сроком владения. Срок погашения этих схем такой же, как у фонда, или более ранний.

Точно так же, в зависимости от классов активов, типов погашения и инвестиционных целей, на рынке также доступны несколько других схем паевых инвестиционных фондов.

Как выбрать лучшие паевые инвестиционные фонды

Схемы MF существуют для каждого типа инвестора. Главное - выбрать правильный MF, соответствующий вашим инвестиционным целям.

Определение целей и оценка рисков

Прежде чем инвестировать в какой-либо фонд, определите свои цели и в конечном итоге определите риск, на который вы хотите пойти. Принятие во внимание уровня толерантности к личному риску поможет вам определить баланс между риском и доходностью от инвестиций.

Типы паевых инвестиционных фондов

Как только вы получите ясность в отношении своего инвестиционного объекта, следующим шагом будет выбор правильного МФ:это прирост капитала? Получение дохода? Или пенсия?

Если вашей основной целью является прирост капитала в долгосрочной перспективе, вам необходимо выбрать фонды роста.

Сборы и другие расходы

Инвестирование в паевые инвестиционные фонды предполагает комиссию, называемую нагрузкой. Это процент от вложенного фонда. SEBI установил верхний предел на уровне 2,5 процента. Это более высокий процент, который могут взимать компании по управлению активами.

Прежде чем инвестировать в какую-либо схему, получите более четкое представление обо всех связанных с ней комиссиях и расходах. MF собирает внешнюю нагрузку, когда инвестор покупает единицы, и внутреннюю нагрузку, когда они продают единицы.

Активные или пассивно управляемые фонды

В активно управляемых фондах менеджеры фондов проводят обширные исследования, чтобы выбрать варианты инвестирования, которые превосходят рыночный индекс. Следовательно, активно управляемые фонды могут взимать более высокие комиссии.

Фонды с пассивным управлением - это индексные фонды, которые инвестируют в акции из рыночного индекса с целью получения аналогичной прибыли.

Мониторинг эффективности

Как и в случае с любыми другими инвестициями, производительность является критическим критерием для определения жизнеспособности инвестиций в MF. Прежде чем инвестировать в паевые инвестиционные фонды, сравните эффективность, доходность риска, налоговые последствия и текущий рынок, влияющий на его доходность.

Иногда перед инвестированием мы концентрируемся только на прошлых результатах, но история не всегда повторяется на фондовом рынке. Следовательно, необходимо определить, будут ли акции приносить прибыль в будущем.

Рисковано ли инвестирование в паевые инвестиционные фонды?

Риск присутствует во всех типах инвестиций, и паевые инвестиционные фонды также несут неотъемлемый риск. Он находится где-то посередине между традиционными сберегательными планами и инвестициями на фондовом рынке.

Что касается инвестиций в паевые инвестиционные фонды, это безопасно.

• Инвестируйте в MF-фирму с хорошей репутацией, и вам не придется беспокоиться о безопасности своих инвестиций. Фирмы МФ регулируются и контролируются SEBI (Совет по ценным бумагам и биржам Индии) и AMFI (Ассоциация паевых инвестиционных фондов Индии).
• МФ обеспечивают безопасность с точки зрения защиты капитала и прибыли.

Сноска

Короче говоря, паевые инвестиционные фонды - это безопасный вариант инвестирования; требует меньшего вливания капитала, чем инвестирование напрямую в фондовый рынок. Инвесторы могут выбирать из большого количества продуктов, чтобы найти правильный вариант инвестирования, соответствующий инвестиционным целям.

Прежде чем инвестировать в паевой инвестиционный фонд, рекомендуется изучить его и узнать о нем в целом. Различные фонды будут давать доход на основе рыночных показателей и исторических графиков. В качестве альтернативы вы можете воспользоваться помощью финансового консультанта, чтобы выбрать подходящий вариант инвестирования.