Самая большая проблема для многих новых инвесторов - просто знать, с чего начать.
Нет четкого консенсуса по поводу того, как инвестировать. Ценностные инвесторы скажут, что лучше всего покупать дешевые акции, и приведут множество статистических данных, чтобы защитить свою позицию. Инвесторы, стремящиеся к росту и развитию, будут возражать, что инвестирование в доминирующие акции роста - лучший способ. В конце концов, вряд ли вы найдете такого звездного человека, как Amazon.com (AMZN), сидящим в корзине при продаже.
А как насчет дивидендов? Или выкуп акций? Различные исследования показали, что сосредоточение внимания на этих факторах может принести солидную прибыль.
Несмотря на все попытки количественно оценить инвестиции, зачастую это больше искусство, чем наука. Нет единой стратегии, подходящей для всех инвесторов. Некоторые преуспевают в построении графиков и других формах технического анализа, в то время как некоторые фундаменталисты заключают сделки, копаясь в деталях финансовой отчетности. И есть все, что посередине.
Лучший способ научиться для начинающих инвесторов - попробовать все понемногу. Вам не обязательно делать все правильно с первого раза, и вам не нужно подвергать свой капитал серьезному риску. Итак, сегодня мы рассмотрим пять акций, которые лучше всего покупать, если вы новичок в инвестировании. Они могут превзойти рынок в следующем году, а могут и не превзойти его. Было бы здорово, если бы они это сделали, но наша точка зрения не в этом. Мы просто хотим освоить канаты.
Ценностное инвестирование с годами вытеснило все другие дисциплины инвестирования, по крайней мере, согласно нескольким академическим исследованиям, таким как знаменитая статья Фамы и Френча 1992 года «Общие факторы риска в доходности акций и облигаций».
Но бесплатного обеда не бывает. Хотя стоимостные акции могут со временем показывать лучшие результаты, их может быть болезненно удерживать. Иногда дешевые акции продолжают дешеветь.
Рассмотрим автопроизводителя General Motors (GM, 34,20 доллара), который стоит около 34 долларов за акцию. На данный момент это одна из самых дешевых акций с большой капитализацией в Америке, ее прибыль всего в 5,5 раза превышает ожидаемую прибыль в 2018 году, а объем продаж - в 0,3 раза. Для сравнения:фондовый индекс Standard &Poor’s 500 - группа из 500 компаний, которые, как считается, отражают состояние американской экономики, - торгуется с прибылью в 18 раз больше ожидаемой в 2018 году и в 2,3 раза больше продаж.
Однако GM также выглядел дешево по тем же показателям еще в июле, когда он торговался по цене более 44 долларов за акцию.
Вложение в стоимость может быть разочаровывающим, но General Motors стоит попробовать. Очевидно, что GM недооценивает большинство традиционных показателей, и вам платят за то, чтобы вы подождали, пока Уолл-Стрит это выяснит. Компания ежеквартально выплачивает денежные дивиденды в размере 38 центов на акцию, что составляет 4,4% от стоимости текущей цены акций каждый год. Эти 4,4% - это «дивидендная доходность» GM, и это более чем вдвое больше, чем средняя компания из S&P 500 выплачивает прямо сейчас.
Amazon также, возможно, является самой разрушительной компанией за более чем 100 лет. Amazon революционизирует все отрасли, которых касается, переворачивая их с ног на голову. Во-первых, это был сонный мир книжной торговли, где Amazon перевернула Borders и Barnes &Noble (BKS). Затем были электроника и розничная торговля, которые сильно ударили по Best Buy (BBY), Walmart (WMT) и всем другим крупным розничным торговцам. Совсем недавно с помощью Amazon Web Services были запущены облачные сервисы, которые вытеснили традиционные компании, предоставляющие информационные услуги, такие как International Business Machines (IBM).
«Мы уже долгое время владеем Amazon.com во многих наших портфелях роста, - говорит Джон Ванн, RIA из Далласа. «Amazon продолжает игнорировать скептиков, опасающихся ее высоких оценок, постоянно находя новые возможности для роста. Основатель Джефф Безос - один из величайших провидцев в истории американского бизнеса ».
Стоимость акций Amazon за последний год выросла более чем вдвое и даже ненадолго превысила рыночную стоимость в 1 триллион долларов. Еще неизвестно, сможет ли такая крупная компания продолжать расти такими стремительными темпами. Но дело не в этом. Для нового инвестора немногие компании могут быть столь интересны, как Amazon.
Amazon.com - это чудо роста, но его акции также очень волатильны. Такой вид инвестирования подходит не всем. Гораздо более консервативный вариант - Доход от недвижимости . (O, 56,60 $), инвестиционный фонд недвижимости, ориентированный на розничную торговлю (или REIT, о котором вы можете узнать больше здесь).
Realty Income владеет портфелем из более чем 5400 объектов недвижимости, разбросанных по 49 штатам и Пуэрто-Рико. Его типичный арендатор - это магазин или аптека, то есть местные предприятия с высокой посещаемостью, которые в значительной степени защищены от технологий.
Доход от недвижимости - это анти-Амазонка. Он ориентирован на обычную торговую недвижимость, а не на интернет-торговлю, и большая часть ее дохода поступает от дивидендов. Это средство с низким уровнем изжоги, подходящее для пресловутых вдов и сирот.
Это также хороший вариант для любого инвестора, который хочет изучить инвестирование, ориентированное на дивиденды. Доход от Realty Income даже выше, чем у GM, и вместо ежеквартальных дивидендов он выплачивается каждый месяц. Кроме того, доход от недвижимости - это фантастические дивиденды рост . по акциям - дивиденды увеличиваются 84 квартала подряд и продолжают расти.
Это тот вид акций, который позволяет вам консервативно увеличивать свое богатство с течением времени за счет стабильной работы и увеличения дивидендов.
Если вы не совсем готовы выбирать отдельные акции, почему бы не поручить самому лучшему инвестору всех времен сделать это за вас?
Ни для кого не секрет, почему Уоррена Баффета называют оракулом из Омахи. Его послужной список на протяжении многих лет является легендой. С 1964 по конец 2017 года Баффет приносил 20,9% годовых, что более чем вдвое превышает 9,9% S&P 500. Совокупная прибыль Баффета за это время составила поразительные 1 088 029%. Для сравнения:для S&P 500 этот показатель составляет 15 508%.
Баффет, конечно, не опережает рынок каждый год, и за последние пять лет он фактически немного отставал от рынка. Но покупая Berkshire Hathaway, вы получаете доступ к инвестиционной мудрости живой легенды.
Баффет традиционно избегал технологических компаний, так как предпочитал держаться подальше от вещей, которых он не понимал. Тем не менее, сегодня Apple (AAPL) является его крупнейшей позицией, на которую приходится 24% торгуемого портфеля акций Berkshire Hathaway. Остальную пятерку лидеров замыкают Wells Fargo (WFC), Kraft Heinz (KHC), Bank of America (BAC) и Coca-Cola (KO).
Покупая Berkshire Hathaway, вы получаете большую часть американской экономики.
Цены на американские акции определяются множеством факторов, которые слишком сложны, чтобы их перечислить. Откровенно говоря, список никогда не заканчивался, поскольку потенциальный риски, с которыми сталкивается каждая акция, теоретически безграничны.
Но какими бы сложными ни казались американские акции, международные акции еще более сложны. Помимо всех рисков, с которыми вы столкнетесь с американскими акциями, вам также придется столкнуться с колебаниями валютных курсов, тарифами и политическими событиями, с которыми придется бороться во всем мире.
При этом на США приходится всего 15% мировой экономики. Это означает, что если вы ограничитесь только американскими акциями, вы потенциально упустите множество зарубежных возможностей.
Если вы хотите узнать больше о глобальном масштабе, обратите внимание на акции Toyota . (TM, 124,82 доллара). Toyota, наряду с Volkswagen (VLKAY) и Renault Nissan, является постоянным претендентом на звание крупнейшего в мире автопроизводителя по объемам продаж. Акции торгуются на Нью-Йоркской фондовой бирже, а также в Токио.
А по текущим ценам они оценены довольно привлекательно - всего в 8,3 раза выше прибыли и в 0,7 раза выше продаж.
Чарльз Сайзмор долгое время был GM, O и TM на момент написания этой статьи.
10 ценных бумаг для покупки на 2019 г. и в последующий период
9 акций значительного роста дивидендов, которые стоит покупать
10 высококачественных быстрорастущих акций для покупки
10 самых ценных акций для покупки в 2020 году
Лучшие новые акции для покупки в 2020 году (и 2, которых следует избегать)