Вплоть до последних нескольких лет среднестатистические инвесторы, как правило, избегали мира за пределами своих границ.

Даже финансовые легенды, такие как Уоррен Баффет и Джек Богл, сомневаются в необходимости покупать акции за рубежом из-за опасений по поводу волатильности валют и политической нестабильности.

Но все постепенно меняется. Благодаря росту мировой экономики инвесторы понимают, что огромные возможности открываются отовсюду, особенно на развивающихся рынках.

В наши дни также относительно легко инвестировать в мировые акции, поэтому неудивительно, что инвесторы вкладывают гораздо большую часть своего портфеля в зарубежные инвестиции.

Что такое глобальное инвестирование?

Во-первых, быстрое определение:глобальное инвестирование означает просто инвестирование в предприятия, расположенные не в вашей стране, а в других странах.

Эти компании могут варьироваться от неизвестных стартапов в Южной Америке до таких известных брендов, как Toyota в Японии, Anheuser-Busch в Бельгии или Adidas в Германии.

Естественно, глобальное инвестирование дает людям доступ к гораздо более широкому кругу возможностей для построения своих портфелей.

Как правило, инвесторы на международном уровне имеют те же возможности, что и на внутреннем рынке. Независимо от того, хочет ли американский инвестор инвестировать в акции, облигации, ETF или паевые инвестиционные фонды, для всего этого есть глобальная альтернатива.

В чем преимущества глобального инвестирования?

Глобальное инвестирование дает три основных преимущества:диверсификация, расширенный мир возможностей и потенциал глобального роста.

Давайте посмотрим на них один за другим.

1. Диверсификация

Большинство инвесторов знают золотое правило:не класть все яйца в одну корзину.

Нас всегда учат диверсифицировать наш портфель по разным классам активов (акции, облигации, наличные деньги), стилям инвестирования (стоимость, рост) и даже размеру компании (малая, средняя, ​​большая).

Но глобальное инвестирование выводит диверсификацию на совершенно другой уровень.

Распределение по мировым рынкам обеспечивает дополнительный уровень стабильности во время турбулентности. Чем больше вы распределяете свои инвестиции по разным странам, тем больше у вас шансов уменьшить корреляцию внутри портфеля и найти неиспользованные источники дохода.

Множество различных факторов, таких как экономический рост, процентные ставки и политическая стабильность, диктуют, какие регионы показывают лучшие (и худшие) результаты в любой момент времени. Но никогда нельзя предсказать, когда.

Вкладывая деньги в инвестиции по всему миру, вы постоянно получаете доступ к быстро развивающимся странам, что значительно снижает риски.

2. Более широкая сеть

Еще одно очевидное преимущество глобального инвестирования - возможность ловить рыбу в гораздо более крупном пруду. США - не единственное место, где существует крупный бизнес.

В Китае, например, «второй по величине рынок акций, второй по величине рынок облигаций», - сказал Financial Times главный инвестиционный стратег BlackRock Investment Institute. «Это должно быть больше представлено в портфелях».

Ограничивая поиск только отечественными компаниями, вы искусственно сужаете список возможностей.

В то время как инвестирование за границу сопряжено с уникальным набором рисков и часто требует дополнительного объема работы, инвестирование всего лишь в нескольких иностранных победителей может окупиться.

Вам также не нужно искать спрятанные драгоценные камни.

Бразильская горнодобывающая горилла Vale за последние пять лет обеспечила среднегодовую прибыль в размере 30%. Между тем, прибыль японского гиганта видеоигр Nintendo за тот же период составила в среднем 18%.

3. Более быстрый рост

Безусловно, экономика США по-прежнему остается крупнейшей в мире. Но его огромный размер, скорее всего, послужит якорем для продвижения вперед.

Ожидается, что рост среднего класса в развивающихся странах и рост населения за пределами США будут стимулировать рост мировой экономики в течение следующих нескольких десятилетий.

Кроме того, рост производительности на душу населения в такой электростанции, как Китай (с населением около 1,4 миллиарда человек), предполагает, что наиболее плодотворными направлениями для инвестиций будут зарубежные страны.

Ограничивая поиск инвестиций только местными компаниями, вы упускаете огромную прибыль в некоторых из самых быстрорастущих регионов мира.

По данным МВФ, к числу наиболее быстрорастущих экономик мира в 2021 году относятся такие регионы, как Макао (56%), Гайана (16%) и Индия (13%). Между тем ожидается, что экономика США будет расти темпами 6,4% за год.

Как инвестировать на международном уровне

Есть несколько различных способов получить доступ к иностранным акциям, в том числе покупать их напрямую на «глобальном счете», предлагаемом брокером, таким как Fidelity, E * TRADE или Interactive Brokers.

Но этот метод не идеален для средних инвесторов. Прямое иностранное инвестирование сопряжено с дополнительными расходами, налоговыми последствиями, конвертацией валюты и целым рядом проблем поддержки.

Однако с ростом популярности биржевых фондов (ETF) и быстрым ростом американских депозитарных расписок (АДР) решить эту проблему не составляет труда.

Иностранные ETF

Для постоянных читателей это, вероятно, не удивительно, но ETF - это самый простой способ выйти на международные рынки. Инвестировать в несколько хорошо подобранных ETF проще, чем самостоятельно выбрать несколько глобальных акций.

ETFs также позволяют вам ориентироваться в точную географию, в которой вы хотите. Некоторые ETFs предоставляют доступ к группе регионов, тогда как другие инвестируют в отдельную страну.

Помимо географии, глобальные ETF охватывают широкий спектр инвестиционных категорий, таких как рыночная капитализация, стиль и сектор, для дальнейшей диверсификации.

Например, ETF Vanguard FTSE Developed Markets дает вам доступ к 1000 компаний с большой капитализацией на развитых зарубежных рынках, таких как Западная Европа, Япония и Австралия. Между тем, iShares MSCI Emerging Markets Small-Cap ETF обеспечивает доступ к небольшим публичным компаниям на развивающихся рынках, включая Тайвань, Индию и Бразилию.

Вы можете легко инвестировать в иностранные ETF через любое количество инвестиционных приложений, хотя некоторые из них дадут вам бесплатную акцию только за регистрацию.

Американские депозитарные расписки (АДР)

Покупка индивидуальных АДР - еще один простой способ получить доступ к мировым акциям.

АДР - это просто сертификаты, выпущенные депозитным банком, которые представляют акции иностранной корпорации, но котируются на внутренней бирже.

АДР были созданы специально для того, чтобы обойти вопросы, связанные с валютой, налогами и расходами при прямой покупке иностранных акций. Они торгуются, покупаются, продаются и рассчитываются так же, как акции американских компаний, поэтому в них легко инвестировать.

Кроме того, приложения для инвестирования без комиссии предлагают все больше и больше разнообразных ADR практически с каждым днем.

Показательный пример:одно из самых популярных приложений в настоящее время предлагает доступ к более чем 650 мировым акциям через ADR. Они варьируются от известных брендов, таких как Nintendo (Япония), Adidas (Германия) и Alibaba (Китай), до мировых стойких приверженцев, таких как AstraZeneca (Англия), Nokia (Финляндия) и Vale (Бразилия).

Итог

Поскольку фондовый рынок США продолжает достигать рекордных максимумов, а оценки растут, разумные инвесторы могут захотеть начать диверсификацию в разных странах мира.

А с учетом ожидаемого глобального роста на десятилетия вперед - особенно на развивающихся рынках - это может даже оказаться очень прибыльное время для начала.

Никогда не следует упускать из виду уникальные риски глобального инвестирования, включая колебания валютных курсов, политические беспорядки и незнакомые методы ведения бизнеса. Новые инвесторы могут попробовать подход с низкими ставками, используя приложение, которое позволяет инвестировать только за «мелочь».

Но если вы будете проводить комплексную проверку, глобальное инвестирование в 2021 году может быть одним из самых разумных финансовых шагов, которые вы сделаете.