Приток и отток денежных средств. Это звучит как простая концепция, но эффективно управлять ею при оптимизации результатов совсем не просто. Вот почему многие компании обращаются к своим банковским партнерам за операционными инструментами и опытом, которые могут помочь им достичь наилучших результатов.

Основное определение управления казначейством заключается в следующем:управлять финансовыми активами и активами бизнеса для эффективной работы. Цель, однако, гораздо шире и затрагивает все области финансов бизнеса. Управление казначейством также включает стратегии оптимизации ликвидности компании, максимизации прибыли, принятия инвестиционных решений и снижения любых потенциальных рисков для бизнеса и его репутации.

Преимущества сильной стратегии управления казначейством

• Оптимизация ликвидности. Надежная стратегия управления финансами гарантирует, что у вас всегда будет необходимая сумма наличных денег для решения любых проблем с оборотным капиталом и обеспечения бесперебойной работы вашего бизнеса.
• Автоматизировать кредиторскую задолженность. Оптимизация процессов оплаты не только экономит ваши деньги за счет экономии времени и повышения производительности, но и помогает улучшить отношения с клиентами и поставщиками.
• Управление коллекциями. Уточнение процессов дебиторской задолженности, одобрения кредита и инкассации означает более быстрое получение денег в банке и получение краткосрочных процентов.
• Интеграция инструментов учета и отчетности. Инструменты управления казначейством помогут вам проанализировать банковские операции, чтобы минимизировать комиссионные сборы, увеличить заработанные проценты и принимать более взвешенные решения с помощью соответствующих прогнозов.
• Уменьшить риск. Управление счетами в финансовых подразделениях вашей компании может быть сложным. Даже прибыльные предприятия терпят неудачу, когда не хватает денег для покрытия обязательств. Надлежащее управление казначейством дает вам наилучшие шансы на успех за счет оптимизации ваших денежных средств, дебиторской задолженности, инвестиций и связанных с ними рисков.

Как определить, нужно ли вам управление казначейством

Может быть много причин, по которым вам нужна стратегия управления казначейством для оптимизации ваших дебиторских и кредиторских задолженностей, депозитов и процессов управления денежными средствами. Посмотрите, относятся ли к вам какие-либо из следующих примеров.

• Выполняете ли вы 50 или более ручных переводов или транзакций ACH в месяц?
• Вам нужна ежедневная сверка, которая интегрируется в вашу ERP-систему?
• Подвержены ли вы риску мошенничества с чеками, поскольку вы выдаете большое количество чеков, но только ежемесячно сверяете счета?
• Важно ли вам знать свою ежедневную денежную позицию?
• Если у вас большой остаток на счете, работают ли ваши средства на вас за счет начисленных процентов или низких банковских комиссий?
• Вы получаете большое количество платежей (500+) и хотите упростить сбор информации о получателях платежей из их платежных купонов?

Как может помочь банк

Не все банки имеют полный набор услуг по управлению казначейством, поэтому важно оценивать их предложения в соответствии с потребностями вашей компании. В сегодняшних сложных условиях вам нужны продукты и услуги, которые упростят управление финансами и дадут вам представление о вашем финансовом состоянии в любое время. Вот что банк может сделать для вас:

Создать автоматизацию

• Перейдите от дорогостоящих бумажных платежей к электронным платежам.
• Объедините устаревшие платежи с интегрированной кредиторской задолженностью и совершайте разовые или регулярные платежи в единой онлайн-панели управления.
• Принимайте платежи с помощью нескольких электронных способов доставки, включая ACH, банковские переводы и кредитные карты.
• С помощью мобильного депозита и удаленного захвата депозита можно безопасно сканировать и удаленно отправлять изображения цифровых чеков в банк для более быстрой обработки и уменьшения количества ошибок.
• Автоматизируйте ручные процессы и органично интегрируйте данные между вашей системой учета и банком.
• Используйте доступные API, чтобы быстрее создавать инновационные продукты. Эти API включают платежные решения, помогающие клиентам отправлять платежи и переводить средства между аккаунтами.

Предоставление пользовательских отчетов

• Создавайте настраиваемые подробные отчеты на основе требований пользователей и планируйте автоматические ежедневные отчеты.
• В дополнение к подробным отчетам вы можете получить доступ к отчетам в режиме реального времени, которые включают предыдущий и текущий день, все кредиты и дебеты, сверку счетов и сводку.
• Оценивайте потребности в финансировании, минимизируйте свободные остатки и используйте инвестиционные возможности.
• Управляйте своей ежедневной денежной позицией и анализируйте данные для прогнозирования и планирования.

Внедрение предотвращения мошенничества

• Используйте набор электронных и бумажных инструментов управления рисками, чтобы отслеживать и проверять элементы исключений до того, как платежи будут разблокированы.
• Check Positive Pay помогает избежать мошенничества, отслеживать расхождения и отмечать потенциальные проблемы, автоматически сопоставляя платежные чеки с выписанными чеками.

Управление ликвидностью

• Используйте традиционные и удаленные услуги сейфа для более быстрого доступа к средствам, принятия важных решений и снижения затрат на обработку дебиторской задолженности.
• Концентрация денежных средств на счете с нулевым балансом позволяет автоматизировать перевод средств на несколько счетов для выплат с помощью одного основного счета.
• Получайте более высокие проценты, чтобы максимизировать свои сбережения, используя счет денежного рынка для бизнеса или другие процентные счета.
• С помощью Insured Cash Sweep вы можете защитить свои крупные ликвидные депозиты в одном банке, даже если они превышают максимальный страховой порог FDIC.
• Analyzed Business Checking помогает компенсировать комиссию за счет с большим количеством транзакций с помощью конкурентоспособной ставки заработка.

Мы здесь, чтобы помочь вам добиться успеха

Команда Axos Bank работает с вами над совместной разработкой стратегий и предлагает масштабируемые решения, адаптированные к вашим потребностям. Мы предлагаем все вышеперечисленные продукты и услуги, а также выгодные комиссионные и процентные ставки.

Свяжитесь с нами, чтобы получить анализ счета и начать получать выгоду от нашего опыта в управлении казначейством. Наша специальная служба поддержки клиентов готова помочь вам на каждом этапе пути.

Что такое управление финансами