Калифорния является домом для более чем 4 миллионов малых предприятий, в которых занято 7,1 миллиона человек по всему штату. Малые предприятия составляют 99,8% всех предприятий штата и на них занято 48,8% рабочей силы штата, что делает их жизненно важной частью экономики Золотого штата. Валовой внутренний продукт (ВВП) Калифорнии рос на 3,5 % в третьем квартале 2018 года, что превышает темпы роста экономики США в размере 3,4 %.
Уровень безработицы в штате составляет 4,3%, что немного выше, чем национальный уровень безработицы в 3,6%. В пятерку ведущих отраслей в штате входят финансы, страхование, недвижимость, аренда и лизинг; профессиональные и деловые услуги; правительство и государственное предприятие; Информация; и образовательные услуги, здравоохранение и социальная помощь.
Как этот экономический ландшафт влияет на состояние малого бизнеса по всему штату? С какими уникальными проблемами сталкиваются владельцы малого бизнеса в Калифорнии, несмотря на эти сильные экономические показатели? Business News Daily связалась с некоторыми предпринимателями штата, чтобы выяснить это.
Калифорния известна своими экспериментами с новыми правилами. Готовность государства полагаться на новые меры регулирования делает соблюдение нормативных требований движущейся целью, что может стать проблемой для некоторых предприятий. Например, недавно принятый в Калифорнии Закон о конфиденциальности потребителей от 2018 года является ответом штата на Общее положение о защите данных (GDPR) Европейского союза и требует от компаний принятия мер для защиты любых данных о потребителях, которые они собирают, анализируют и используют.
«В Калифорнии сложная и постоянно меняющаяся нормативно-правовая база, и эта меняющаяся среда может быть одной из самых сложных частей владения бизнесом в штате», — сказал Мэтт Соле, президент Anago of the Bay Area. «Это не означает, что нормативно-правовая среда является негативным аспектом ведения бизнеса в штате; скорее, это издержки ведения бизнеса в этом прекрасном штате.
«Калифорния, как правило, находится в авангарде политических инициатив и работает над тем, чтобы все калифорнийцы имели возможность зарабатывать прожиточный минимум, чтобы предприятия и сотрудники работали на справедливых и равных условиях, и чтобы у нас было устойчивое будущее благодаря мониторингу наших природных ресурсов. воздействие на окружающую среду», — добавил Соле.
Большинство владельцев бизнеса, с которыми мы говорили, рассматривают соблюдение нормативных требований как данность жизни, независимо от того, в каком штате они работают. Хотя Калифорния часто создает новые нормативные требования или пересматривает старые, многие предприниматели готовы принять удары.
Калифорния широко известна как штат с относительно высокими налогами, что признают все владельцы бизнеса. Хотя налоги различаются в зависимости от организации (например, C-corp будет облагаться налогом иначе, чем LLC), по общему мнению, в Калифорнии они выше, чем в близлежащих штатах.
«Налогообложение всегда является спорным вопросом в Калифорнии», — сказал Родни Йо, владелец Best Online Traffic School. «Я считаю, что это дорогое место для ведения бизнеса».
По данным Налогового фонда, максимальная ставка налога на прибыль в штате составляет 8,84%, а общий налоговый климат для бизнеса занимает 49-е место в стране. Индивидуальные налоги, влияющие на сквозные организации, такие как ООО, также высоки. Максимальная ставка налога на доходы физических лиц составляет 13,3%. День налоговой свободы, который показывает, сколько времени требуется налогоплательщикам для погашения своего налогового бремени, в Калифорнии приходится на 23 апреля; это на семь дней позже национального Дня налоговой свободы, что ставит его на 38-е место в стране.
Калифорнийские предприятия имеют налог с продаж и использование, взимаемый штатами, округами и муниципалитетами с транзакций. Если вы нанимаете сотрудников, вам необходимо зарегистрироваться для уплаты налогов с работодателей в Калифорнии, которые включают в себя удержанный налог с сотрудников, налог на профессиональную подготовку, налог на страхование по безработице и страхование по инвалидности. Затем есть налог на франшизу в Калифорнии, который уплачивается ежегодно. Обратитесь в Калифорнийский центр налоговой службы за формами, которые вам понадобятся. [Нужна помощь с налогами? Ознакомьтесь с нашими обзорами и лучшим выбором программного обеспечения для налогообложения в Интернете .]
«Не секрет, что Калифорния — штат с более высокими налогами, и это может вызвать некоторую нагрузку на бизнес, потому что, действительно, кому нравится платить налоги?» — сказал Соле.
Однако Соул сказал, что налоговые доллары, которые направляются на общественные проекты, такие как обслуживание инфраструктуры и общественный транспорт, также приносят пользу компаниям, которые полагаются на регулярные поездки, как и он.
Тем не менее, высокое налоговое бремя может быть чрезмерным для некоторых компаний, вплоть до изгнания их из штата, – говорит Мэтью Росс, совладелец и главный операционный директор The Slumber Yard.
«Калифорнийские налоги являются большим недостатком для владельцев бизнеса», — сказал он. «Честно говоря, налоги — основная причина, по которой мы решили перевести нашу компанию из Калифорнии в Неваду. Зачем платить на 13% больше налогов, если можно просто жить в часе езды и экономить от десятков до сотен тысяч долларов в год? На мой взгляд, это не проблема».
Калифорния в целом является богатым штатом, поэтому стоимость товаров, услуг и заработная плата здесь выше, чем во многих других штатах. Предприятия, работающие в Калифорнии, могут зарабатывать больше денег, но стоимость ведения бизнеса также намного выше, чем в других местах.
«Мы решили переехать из Калифорнии в 2018 году, — сказал Росс. «Это просто становилось слишком дорогим как с налоговой, так и с операционной точки зрения. Конечно, есть проблема с налогами, но в Калифорнии вы также должны иметь дело с более высокой заработной платой, более высокой стоимостью жизни, более высокой арендной платой за коммерческую недвижимость и многим другим».
По данным Бюро экономического анализа США, личный доход на душу населения в Калифорнии значительно выше, чем в стране в целом. Калифорнийцы зарабатывают в среднем 62 586 долларов в год, в то время как средний американец зарабатывает 53 712 долларов в год. Хотя это означает, что средний калифорнийец может тратить больше, это также способствует повышению стоимости жизни.
Более того, доходы Калифорнии распределяются неравномерно. В штате существует относительно большое неравенство в доходах, из-за чего калифорнийцы с низкими доходами рискуют быть вытесненными со всех рынков и получать меньше долларов, которые можно потратить на товары и услуги для малого бизнеса.
С 1 января 2019 года в штате изменилась почасовая оплата труда. Для предприятий с 25 сотрудниками или менее минимальная заработная плата в этом году составляет 11 долларов. В следующем году это будет 12 долларов. Для предприятий с 26 и более сотрудниками минимальная заработная плата составляет 12 долларов в 2019 году, а в следующем году она увеличится до 13 долларов. Но эти цифры зависят от города. Например, в Окленде минимальная заработная плата в 2019 году составляет 13,8 доллара США, а в Маунтин-Вью – 15,65 доллара США.
Годовая минимальная заработная плата освобожденных работников в Калифорнии в два раза превышает минимальную заработную плату за 2080 часов в год. По мере повышения минимальной заработной платы растут и минимальные размеры для освобожденных от нее работников. Это 47 760 долларов для небольших компаний и 49 920 долларов для крупных компаний. [Нужна помощь в управлении платежной ведомостью? Ознакомьтесь с нашими обзорами и подборкой лучших услуг по расчету заработной платы для малого бизнеса. .]
Экономика Калифорнии чувствует себя хорошо, а безработица низка (4,3% по состоянию на март 2019 года), что делает рынок труда высококонкурентным. Как говорили нам многие владельцы малого бизнеса, в настоящее время это рынок наемных работников. Это означает, что для привлечения и удержания лучших специалистов предприятия должны предлагать привлекательную компенсацию и льготы. Хотя таланты могут показаться бесплатными, компании должны серьезно учитывать рынок труда при разработке своих компенсационных пакетов и корпоративной культуры.
«Рынок поиска квалифицированной рабочей силы является конкурентным, — сказал Йо. «Сейчас это определенно рынок наемных работников. Однако также стало легко находить таланты по всему миру для виртуальной работы».
Конкурентный рынок труда означает, что для заполнения открытых вакансий квалифицированными кандидатами требуется больше времени и усилий. Некоторые предприниматели рассматривают конкурентный рынок труда как возможность улучшить свои внутренние процессы и занять выгодное положение в будущем.
«Учитывая продолжающийся рост экономики Калифорнии в сочетании с низким уровнем безработицы, она превратилась в рынок труда, где предприятиям приходится жестко конкурировать за таланты», — сказал Соул. «За последние пару лет у меня увеличилось время на заполнение вакансий, но мы по-прежнему можем находить квалифицированных специалистов, которые нам нужны, и это помогло мне оценить наши планы вознаграждений и стимулов, чтобы убедиться, что я предоставляю отличное место. на работу».
Соул добавил, что конкурировать с крупными компаниями в этом районе может быть сложно, но постоянный приток новых людей, переезжающих в штат, помог облегчить бремя конкурентного рынка труда.
Эти вопросы обычно возникают, когда кто-то начинает бизнес в Калифорнии. Ответы ниже помогут вам подать необходимые документы, оплатить соответствующие сборы и понять основы открытия бизнеса в Калифорнии.
Чтобы начать бизнес в Калифорнии, вам необходимо выбрать структуру бизнеса и подать соответствующие налоговые документы и документы, удостоверяющие личность работодателя.
Большинству предприятий требуются лицензии или разрешения для работы. Требуемая лицензия будет зависеть от вашего местоположения и типа бизнеса, которым вы планируете заниматься. Существуют общие бизнес-лицензии, которые различаются в зависимости от города. Если вы работаете в нескольких местах, вам может потребоваться лицензия в каждом городе или некорпоративном районе, где вы работаете.
Существуют особые лицензионные требования для регулируемых профессий и отраслей. Калифорнийское правительство Online to Desktops предлагает CalGold Business Permit Assistance, которая представляет собой базу данных регулируемых отраслей. Если вы продаете или сдаете в аренду товары в Калифорнии, вам потребуется разрешение продавца. Кроме того, вам нужно будет зарегистрировать свое коммерческое предприятие, включая различные виды партнерств, ООО и корпорации, в канцелярии секретаря штата Калифорния.
Вам также могут понадобиться другие разрешения, в зависимости от вашей отрасли. Например, ресторанам потребуется медицинское разрешение, разрешение на строительство, разрешение на вывески и многое другое. В некоторых случаях вам, возможно, даже придется пройти несколько коротких курсов. Свяжитесь с секретарем округа, чтобы узнать о местных лицензиях и разрешениях. Также может помочь сайт CalGold.
Вы можете получить бизнес-лицензию в Калифорнии, обратившись к CalGold, чтобы найти соответствующий отдел лицензирования для вашего местоположения и типа бизнеса. После того, как вы определили свой лицензионный офис, заполните и отправьте заявку на получение бизнес-лицензии.
Бизнес-лицензии находятся в ведении городов Калифорнии, поэтому цены варьируются от места к месту. Как правило, бизнес-лицензия стоит от 50 до 100 долларов США.
Если вы намерены использовать название «ведение бизнеса от имени» (DBA), которое отличается от официального названия вашего LLC, вы должны зарегистрировать его в течение 40 дней с момента запуска бизнеса. Найдите ближайший к вам подходящий офис и подайте заявку на должность администратора баз данных.
Сборы за подачу заявок DBA взимаются округами Калифорнии и различаются в зависимости от города. Обычно комиссия составляет около 40 долларов США.
Калифорнийским корпорациям присваивается семизначный корпоративный номер, который начинается с буквы C, а компаниям с ограниченной ответственностью присваивается 12-значный корпоративный номер, который начинается с четырех цифр года регистрации. Эти номера отличаются от идентификационных номеров налогоплательщика и присваиваются каждому новому юридическому лицу, зарегистрированному в штате, секретарем штата или Советом по налогам на привилегии.
Ваш идентификационный номер работодателя штата Калифорния, также известный как ваш EIN, используется в целях налогообложения и в других государственных и федеральных документах для идентификации вашего бизнеса. Чтобы узнать EIN своего штата, вы можете обратиться в Департамент развития занятости или в федеральную налоговую службу.
В Калифорнии ООО должно подать Устав ООО-1 по почте или через Интернет. Плата за подачу устава LLC-1 составляет 70 долларов плюс 5 долларов за заверенную копию. Компании с ограниченной ответственностью также должны платить ежегодный минимальный налог в размере 800 долларов США в Калифорнийский совет по налогам на франшизы за каждый год своей деятельности.
По данным Калифорнийского центра налоговой службы, годовой сбор с ООО считается вычитаемым обычным и необходимым деловым расходом и, как таковой, может быть вычтен из вашего налогового счета.
Если вы владелец малого бизнеса в Калифорнии и ищете ресурсы, которые помогут вам двигаться вперед, вот несколько организаций, о которых вы, возможно, захотите узнать больше.
«Люди, которые хотят расти, обычно знают, чего хотят, но не знают, как этого достичь или как финансировать свой рост. Мы участвуем в этих разговорах». – Харпер Торп, председатель Sacramento SCORE
SCORE предлагает бизнес-профессионалов-добровольцев и опытных наставников, которые могут дать советы и рекомендации предпринимателям, желающим начать или расширить свой бизнес. Услуги полностью бесплатны и управляются волонтерами. Вот некоторые отделения в Калифорнии:
ОЦЕНКА Центральной долины
ОЦЕНКА Бейкерсфилда
ОЦЕНКА Сакраменто
ОЦЕНКА округа Туолумн
ОЦЕНКА Модесто-Мерсед
Сан-Луис-Обиспо SCORE
ОЦЕНКА Монтерей-Бей
SBA предлагает финансирование и гранты, а также консультации и консультационные услуги. Кроме того, есть возможность подать заявку на заключение контракта с федеральным правительством через SBA и получить помощь в случае стихийных бедствий.
SBA США для Калифорнии
Основанный нынешним губернатором Эдмундом Г. Брауном офис GO-Biz, как его называют, предназначен для руководства малым бизнесом через различные процессы регулирования и помощи предпринимателям в начале работы. Кроме того, офис помогает в международной торговле и служит связующим звеном между малыми предприятиями и дополнительными источниками ресурсов.
GO-Биз
В Калифорнии находятся десятки центров развития малого бизнеса. Каждый из них посвящен поддержке развития и удержания малого бизнеса, от разработки бизнес-планов до навигации по налоговому кодексу штата. Вы можете найти центр развития малого бизнеса в вашем регионе по ссылке ниже.
Калифорнийская сеть SBDC