Высокие налоговые ставки в Калифорнии могут существенно повлиять на ваш доход от аренды, снижая общую прибыльность инвестиционной недвижимости. Если вы инвестор в недвижимость и задаетесь вопросом, как не платить налоги с дохода от аренды в Калифорнии – или, по крайней мере, как уменьшить свои налоговые счета – полезно знать, как платить меньше подоходного налога с дохода от аренды. При тщательном планировании и глубоком понимании налогового законодательства штата можно минимизировать налоговое бремя и сохранить большую часть дохода от аренды.
А финансовый консультант с опытом работы в области налогообложения может стать ценным ресурсом для инвесторов, которые хотят оптимизировать свои портфели с учетом налогов. Свяжитесь с консультантом сегодня <сильный>.
Доход от аренды облагается как федеральными налогами, так и налогами штата.
На федеральном уровне доход от аренды обычно указывается в Приложении E формы IRS 1040. После учета допустимых вычетов, таких как проценты по ипотеке, налоги на недвижимость, страхование и амортизация, чистый доход от сдаваемой в аренду недвижимости облагается федеральным подоходным налогом.
Доход от аренды в Калифорнии также облагается налогом на уровне штата. Доход от аренды обычно облагается налогом как обычный доход, поэтому он облагается ставкой подоходного налога в Калифорнии, которая может достигать 12,3% для людей с высоким заработком.
Этот налог применяется ко всем доходам от аренды, которые вы получаете, включая арендные платежи, любые дополнительные сборы с арендаторов и платежи за такие услуги, как коммунальные услуги, если они включены в арендную плату. Поскольку Калифорния не предлагает отдельный налоговый режим для доходов от аренды, это может привести к значительным налоговым счетам, особенно для арендодателей с более высокими налоговыми категориями. Однако понимание доступных вычетов и кредитов может помочь снизить общую налоговую ответственность.
Как платить меньше налогов с дохода от аренды в Калифорнии
Уменьшение налоговых обязательств по доходу от аренды в Калифорнии предполагает использование доступных вычетов и налоговых стратегий. Эти стратегии помогут вам снизить подоходный налог на доход от аренды.
- Ведите подробные записи. Ведение полного и организованного учета всех доходов и расходов от аренды имеет важное значение для точной налоговой отчетности. Хороший учет поможет вам учесть все доступные вычеты и подготовиться к проверке.
- Максимизируйте отчисления. Из дохода от аренды вы можете вычесть многие эксплуатационные расходы, в том числе:
- Проценты по ипотеке
- Налоги на недвижимость
- Страхование
- Ремонт
- Обслуживание
- Утилиты
- Реклама
- Комиссия за управление недвижимостью.
- Вычесть командировочные расходы. Если вы приезжаете в сдаваемую в аренду недвижимость в целях обслуживания или управления, вы можете иметь возможность вычесть соответствующие расходы, такие как пробег, авиабилеты, проживание и питание, если поездка связана с бизнесом.
- Воспользуйтесь амортизацией. Амортизация позволяет возместить стоимость арендуемого вами здания (без учета земли) в течение 27,5 лет. Этот неденежный вычет снижает налогооблагаемый доход, сохраняя при этом ваш денежный поток.
- Используйте обмен 1031. При продаже сдаваемой в аренду недвижимости обмен 1031 позволяет вам отложить налоги на прирост капитала, реинвестируя выручку в другую подходящую недвижимость. Это помогает сохранить инвестиционный капитал.
- Инвестируйте в энергоэффективную модернизацию. Внедрение энергоэффективных улучшений, таких как установка солнечных панелей или модернизация окон, может претендовать на государственные или местные льготы и налоговые льготы, а также повысить ценность вашей собственности. Это особенно важно для владельцев недвижимости в Калифорнии.
- Наймите профессионального управляющего недвижимостью. Плата за управление недвижимостью подлежит вычету. Наем менеджера не только снизит налогооблагаемый доход, но и высвободит ваше время и поможет обеспечить соблюдение законов штата и местного законодательства.
- Разделение личных и арендных финансов. Использование отдельных счетов для доходов и расходов от сдачи в аренду недвижимости помогает отслеживать, уменьшая количество ошибок и упрощая подготовку налогов.
- Расходы, вычитаемые из времени. Если это возможно, запланируйте вычитаемые расходы, такие как ремонт или предоплаченные налоги на недвижимость, в течение налогового года, чтобы уменьшить налогооблагаемый доход от аренды за этот год.
- Понимать правила потери пассивной активности. Если ваша сдаваемая в аренду недвижимость работает с убытком, вы можете вычесть этот убыток из другого дохода, в зависимости от уровня вашего дохода и участия в этой деятельности.
- Используйте правильную юридическую структуру. Хотя создание ООО или другой организации не приводит к автоматическому снижению налогов, оно может помочь в отслеживании расходов и долгосрочном планировании.
- Работайте со специалистом по налогам. Опытный налоговый консультант может помочь определить доступные вычеты, применить сложные налоговые правила и спланировать будущие обязательства, что особенно полезно для инвесторов, арендующих несколько объектов недвижимости или растущих портфелей.
Итог
Доход от аренды облагается налогом как обычный доход в Калифорнии, поэтому многие инвесторы часто спрашивают, как платить меньше подоходного налога с дохода от аренды в Калифорнии. Используя эффективные с точки зрения налогообложения стратегии, вы можете уменьшить свою ответственность. Вы можете сохранить больше своего дохода от аренды в кармане, максимизируя вычеты, воспользовавшись амортизацией и используя 1031 обмен.
Советы по налогу на недвижимость
- Сегрегация затрат – это передовая налоговая стратегия, которая ускоряет амортизацию определенных компонентов недвижимости, позволяя инвесторам значительно снизить налогооблагаемый доход. Выявив и переклассифицировав компоненты здания на более короткие сроки амортизации (например, 5, 7 или 15 лет вместо стандартных 27,5 или 39 лет), инвесторы могут заранее увеличить свои амортизационные отчисления и отсрочить уплату налогов. Эта стратегия может особенно хорошо работать для коммерческой недвижимости или дорогостоящей жилой недвижимости.
- Финансовый консультант с опытом налогового планирования может помочь вам использовать потенциальные налоговые льготы и снизить налоговые обязательства вашего портфеля недвижимости. Найти финансового консультанта не составит труда. Бесплатный инструмент SmartAsset подберет для вас проверенных финансовых консультантов, которые обслуживают ваш регион, и вы можете бесплатно позвонить своему консультанту, чтобы решить, какой из них, по вашему мнению, подходит именно вам. Если вы готовы найти консультанта, который поможет вам достичь ваших финансовых целей, начните прямо сейчас.
Фото предоставлено:©iStock.com/MattGush, ©iStock.com/sasirin pamai, ©iStock.com/Владимир Владимиров
