(Эта страница может содержать партнерские ссылки, и мы можем получать комиссионные от соответствующих покупок без каких-либо дополнительных затрат с вашей стороны. Дополнительную информацию см. в разделе «Раскрытие информации».)
Удивительно, как много людей в США участвуют в фондовом рынке, знают они об этом или нет.
Конечно, многие люди активно инвестируют в акции через свои брокерские фирмы, онлайн-брокеров или другие инвестиционные счета.
Но есть также десятки миллионов людей, которые инвестируют в акции через взаимные фонды, хранящиеся на своих пенсионных счетах.
Эти люди не всегда осознают, во что именно они вкладывают деньги, но пока прибыль хорошая, они идут ва-банк.
Помимо инвесторов, которые держат свои инвестиции в акции в течение длительного периода времени, есть еще один тип индивидуальных инвесторов, называемый «дейтрейдерами».
Мир дневной торговли стремителен и яростен, потому что инвестиции в акции покупаются и продаются в один и тот же день с определенной прибылью.
Это процесс не для слабонервных, поскольку риски высоки.
Как вы можете себе представить, более высокий риск обычно означает потенциально более высокую доходность. Однако это также может означать более значительные и быстрые финансовые потери в торговые дни.
Дневная торговля – это форма инвестирования, которая предполагает постоянный перенос транзакций, совершенных в течение дня.
По сути, внутридневная торговля может осуществляться с любым видом инвестиций, где рынок легко доступен, а торгуемые инвестиционные инструменты очень ликвидны.
Обычно дневные трейдеры сосредотачиваются на инвестиционных возможностях, которые характеризуются большим объемом активности и более высоким уровнем волатильности.
Обычными целями инвестиций для дневных трейдеров являются акции, опционы на акции, товарные контракты и валюты (включая криптовалюты).
Суть концепции дей-трейдинга заключается в выявлении инвестиций, которые, скорее всего, будут двигаться в том или ином направлении в течение определенного дня, например цен на акции.
Определив такие инвестиционные возможности, дей-трейдеры могут использовать свои инвестиционные фонды для получения прибыли в течение короткого периода времени, обычно в течение одного и того же дня.
Если сделка успешна, прибыль может быть весьма привлекательной, если рассматривать ее с точки зрения того, сколько времени понадобилось инвестиционным фондам для получения прибыли.
Мультипликатор может быть огромным при очень успешной внутридневной торговле.
Но имейте в виду, что потеря реальных денег может быть столь же огромной.
Размышляя о возможности стать дей-трейдером, вам, возможно, следует понять, какие именно инвесторы обычно являются хорошими дей-трейдерами.
Помните, что риски выше из-за ограниченного периода времени, необходимого для восстановления после инвестиционных ошибок или потери позиций.
Имея это в виду, вот некоторые общие характеристики людей, которые, как правило, преуспевают и зарабатывают деньги на дневной торговле.
Независимо от торгового рынка (акции, сырьевые товары и т. д.), типичный успешный дей-трейдер должен иметь опыт торговли и глубокое понимание рынка, на котором он торгует.
Это понимание будет включать знание фундаментальных факторов, влияющих на рынок, и торговой динамики, связанной с совершением сделок.
Они также будут знать, как использовать технический анализ для выявления потенциальных торговых возможностей.
Подобно игроку, который играет в азартные игры, дневной трейдер никогда не должен рисковать большей суммой, чем он может позволить себе потерять.
Управление финансовыми ресурсами является жизненно важной частью успешного процесса внутридневной торговли, поскольку потери так же вероятны, как и прибыль.
Мудрый инвестор, торгующий внутри дня, никогда не будет инвестировать/рисковать больше, чем он считает своим «дискреционным» капиталом.
Discretionary capital = what's remaining after bills are paid, and money has been set aside for savings.
Согласно правилам FINRA, дневные трейдеры, совершающие четыре или более «дневных сделок» в течение пяти рабочих дней, должны иметь на своих счетах не менее 25 000 долларов США и могут торговать только на маржинальных счетах.
Примечание. Маржинальная торговля — это продвинутая инвестиционная стратегия, крайне рискованная и неподходящая для большинства инвесторов.
У хороших дневных трейдеров всегда есть метод, стоящий за их безумием. Они будут изучать или разрабатывать инвестиционные стратегии, которые могут дать им некоторое преимущество перед другими инвесторами.
Общие стратегии, используемые дневными трейдерами, включают:
Учитывая то, что подвергается риску, хорошему трейдеру необходима дисциплина, чтобы придерживаться своего курса в своих инвестициях.
Это означает, что они должны обладать дисциплиной, чтобы принимать заранее определенные доходы, не стремясь к более высоким доходам.
Они также должны быть дисциплинированы, чтобы признать торговую ошибку и ограничить свои потери. Стратегии стоп-лосса могут помочь ограничить убытки от неудачных сделок.
В конечном счете, трейдеры должны иметь дисциплину, чтобы отказаться от дневной торговли, когда этого будет достаточно.
Дневным трейдерам нужны надежные устройства, с помощью которых они могут совершать мгновенные сделки.
Им также необходим доступ к торговой платформе, которая сможет обрабатывать сделки, которые им необходимо совершать, когда им это необходимо. Это включает в себя немедленное исполнение сделок.
Наконец, им нужен доступ к информации. Информацией могут быть новости, технический анализ или рекомендации проверенного прогнозиста.
Без этих торговых инструментов подверженность потенциальным проблемам становится неприемлемо высокой.
Между инвестированием и азартными играми нет большой разницы. Оба процесса предполагают риск денег ради возврата.
Следует признать, что инвестиционные рынки предлагают более контролируемую среду, но риски по-прежнему присутствуют и вполне реальны.
Хороший дневной трейдер понимает, что более высокие вознаграждения требуют более высоких рисков.
Каждый дневной трейдер обязан определить свой собственный уровень «толерантности к риску».
Трейдеры с большим дискреционным капиталом обычно готовы принять больший риск ради более высокого потенциального вознаграждения. Трудно принять риск и добиться успеха в качестве дневного трейдера, инвестируя с «испуганными» или ограниченными средствами.
Настоящий дневной трейдер рассматривает процесс дневной торговли как работу на полный рабочий день. Трейдеру необходимо иметь возможность совершать сделки и всегда контролировать свои позиции.
Многие неудачливые дневные трейдеры открыто указывают на свои неудачи и заявляют, что их неспособность инвестировать время и посвятить себя процессу привела к их падению.
Некоторые считают дей-трейдинг отличным подработкой, но никогда не следует недооценивать важность решения попробовать свои силы в дей-трейдинге или нет.
"Дневная торговля не для слабонервных, поскольку она предполагает ежеминутное принятие решений, а также инвестиционные стратегии с использованием заемных средств, которые могут привести к существенным потерям... Дневная торговля может развиваться очень быстро, и у вас может не хватить времени на тщательное исследование каждой инвестиции. Не торопитесь и никогда не инвестируйте во что-либо, что вы не исследовали тщательно и независимо. Самое главное:если вы не понимаете суть инвестиций, не покупайтесь на них". – Investor.gov
Увольняться с нынешней работы или приостановить карьеру, чтобы попробовать себя в дейтрейдинге акциями, — это не то решение, которое следует торопиться.
Вы также должны реалистично оценивать финансовые ресурсы, которыми вы располагаете для поддержки своей внутридневной торговой деятельности.
И не забывайте о налоговых последствиях инвестиционной прибыли.
В конечном счете, это просто вопрос честности в отношении вашего финансового положения, себя и своих способностей как инвестора.
Внимательно посмотрите на характеристики хорошего трейдера.
Если вы обладаете этими характеристиками и понимаете риски дневной торговли, ваши шансы на успех в качестве дневного трейдера значительно выше.
В противном случае для достижения своих финансовых целей придерживайтесь стратегии долгосрочного инвестирования.
Далее:Что нужно, чтобы стать успешным инвестором?
Эми и Вики являются соавторами книги «Планирование недвижимости 101», «От уклонения от завещания и оценки активов к установлению директив и пониманию налогов», «Ваш основной учебник к планированию недвижимости» от Adams Media.
Женщины, у которых есть деньги
Эми Блэклок и Вики Кук стали соучредителями организации Women Who Money в марте 2018 года, чтобы предоставлять полезную информацию о личных финансах, карьере и предпринимательстве, чтобы вы могли уверенно управлять своими деньгами, увеличивать свой собственный капитал, улучшать общее финансовое состояние и в конечном итоге достичь финансовой независимости.