У инвесторов есть портфели. Но что такое портфолио?

Ваше портфолио — это отчетливое выражение того, кто вы есть. Он должен быть разработан с учетом ваших финансовых целей и устойчивости к риску.

Слово «портфель» используется для описания ваших инвестиций, таких как акции, облигации и денежные средства.

Распределение активов

Сочетание инвестиций в вашем портфеле — это распределение активов в портфеле. Скажем, у вас есть 6000 долларов в акциях и 4000 долларов в облигациях. В вашем портфеле на сумму 10 000 долларов США активы распределены в пропорции 60/40:60 % акций и 40 % облигаций.

Есть несколько способов взглянуть на распределение активов вашего портфеля. Но исторически лучшим подходом для индивидуальных инвесторов был хорошо сбалансированный и диверсифицированный по широкому спектру акций, облигаций и денежных средств.

Ключевым моментом является соответствие вашего портфеля вашему временному горизонту, финансовым требованиям и размеру инвестиционного риска, который вы можете допустить. Делая это, вы уравновешиваете риск и вознаграждение для оптимального долгосрочного роста.

Портфолио являются динамическими, а не статичными

То, что вы создаете, когда вам 25, отличается от того, что у вас есть, когда вам 50.

Молодые инвесторы, начинающие откладывать деньги на пенсию, могут предпочесть вложить в свой портфель акции.

Хотя доходность акций обычно более изменчива, чем облигации или денежные средства, молодые инвесторы могут позволить себе роскошь времени перед лицом волатильности рынка. Когда вы станете старше, вы, возможно, захотите инвестировать более консервативно и в большей степени переключитесь на облигации и наличные деньги.

Когда дело доходит до вашего портфеля, не существует универсального решения, и идеальное распределение активов со временем будет меняться.

Ваше портфолио — это вы

Подводя итог, следует помнить три важных момента:

• Ваш портфель просто относится к вашим инвестициям (акции, облигации, денежные средства)
• Ваше процентное соотношение акций, облигаций и денежных средств называется распределением активов.
• Правильное распределение активов в вашем портфеле зависит от ваших целей и терпимости к риску.

Создание портфолио

Если вы не знаете, с чего начать создание портфолио, не волнуйтесь. В Stash есть инструмент, который может помочь:Portfolio Builder.

Когда вы используете Portfolio Builder, Stash будет использовать ваши предпочтения риска, когда дело доходит до инвестирования — разговорчивое, умеренное или агрессивное. Затем Portfolio Builder распределит ваши деньги по шести различным фондам, которые отражают ваш стиль инвестирования.

С помощью Stash вы можете начать инвестировать уже сегодня с любой суммой денег.