Инвесторы, как правило, жаждут руководства. К сожалению, лозы и чайные листья не помогут, когда дело доходит до инвестиционного совета.
Итак, куда вы можете обратиться, когда вам нужно какое-то направление? Почему бы не обратиться к одному из самых успешных инвесторов всех времен — Уоррену Баффету?
Уоррен Баффет — бизнесмен и инвестор из Омахи, штат Небраска, который с 1960-х годов занимал пост председателя и генерального директора холдингового конгломерата Berkshire Hathaway. Он также является одним из самых богатых людей в мире, а его состояние оценивается более чем в 80 миллиардов долларов.
Баффет наиболее известен своей инвестиционной деятельностью, которая принесла ему состояние, и прозвищем «Оракул из Омахи». На протяжении многих лет базовый метод Баффета заключался в том, чтобы находить компании «необработанных алмазов», покупать их или инвестировать в них со скидкой и позволять им расти в цене.
Примеры включают инвестиции в производителя бритвенных лезвий Gillette, See’s Candies и Coca-Cola.
Наставлениям Баффета внимательно следуют миллионы людей. Когда Баффет (или, по доверенности, Berkshire Hathaway) покупает или продает определенную акцию, это может вызвать волновой эффект на рынках, поскольку другие инвесторы повторяют его действия.
Если вы хотите инвестировать, как Баффет, вам следует придерживаться его сценария. К счастью, свою волшебную формулу он излагает в ежегодных письмах Berkshire Hathaway. В письме 1977 года Баффет фактически изложил свои инвестиционные критерии (для акций) простыми словами, в основном скупая перспективные компании со скидкой и наблюдая за их ростом. Итак, если вы хотите играть как Баффет, вот основные принципы и рекомендации, которые следует учитывать при покупке акций.
Если компания занимается бизнесом, в котором вы не разбираетесь, может быть разумно инвестировать в другое место. Изучите, конечно, но если вам неудобно инвестировать в то, чего вы не понимаете, руководствуйтесь своей интуицией и избегайте этого.
Баффет пишет, что хочет, чтобы у бизнеса были «благоприятные долгосрочные перспективы», и вы должны учитывать эти перспективы при инвестировании. Опять же, проведите небольшое исследование и задайте себе несколько вопросов.
Например, является ли розничный продавец разумной инвестицией, когда отрасль тяготеет к цифровому миру? Подумайте, какими преимуществами обладает компания по сравнению с другими в своем секторе, какие новые технологии, услуги или продукты люди захотят через пять, десять или двадцать лет и какие компании смогут их предложить.
Вы же не хотите застрять, владея акциями следующего Enron. Изучите руководство компании и определите, заслуживает ли оно доверия и компетентности.
Баффет пишет, что ему нравятся акции, которые «доступны по очень привлекательной цене». Очевидно, что вы не можете предсказать, будет ли акция расти или падать в цене, но вы можете изучить историю акции, чтобы попытаться определить, насколько хорошо она оценена.
Подробнее: Акции роста и стоимости:краткое руководство
Уоррену Баффету удавалось придерживаться своих принципов инвестирования все эти годы, и его метод оказался успешным. Мы разработали собственный набор критериев под названием The Stash Way, в котором воплощены некоторые из тех же идей.
Вот рекомендации:
Соедините эти принципы с советами Баффета, и ваш портфель будет в хорошем состоянии.