На протяжении десятилетий Уоррен Баффет давал инвесторам чувство сдержанности и мудрости, особенно когда фондовый рынок кажется непредсказуемым.

Исторически последний месяц года является одним из самых спокойных для фондового рынка, но в этом году все немного иначе. На фоне опасений по поводу распространения омикронного варианта Covid-19 декабрь стал самым волатильным месяцем 2021 года, по данным Bespoke Investment Group, которая проанализировала среднее абсолютное дневное изменение S&P 500 с 1953 года.

Несмотря на движения, S&P 500 по-прежнему вырос на 1,8% за декабрь. В целом 2021 год был выдающимся для акций. По состоянию на вторник, 21 декабря, индекс S&P 500 за год вырос почти на 24 %. Индексы Dow и Nasdaq выросли на 18 % и 20 % с начала года соответственно.

Хотя вспышка Covid-19 является «страшной вещью», она не должна влиять на решения инвесторов о портфеле, сказал Баффет в эфире CNBC в феврале 2020 года. «Я не думаю, что это должно повлиять на то, что вы делаете с акциями», — сказал он. добавлено.

Хотя мы не можем использовать историю, чтобы сказать нам, что произойдет в будущем, оглядываясь назад на прошлые периоды турбулентности, мы можем помочь с перспективой. Когда начался 2014 год, последний бычий рынок был в разгаре особенно сильного роста:16 из 19 месяцев. Затем, в январе того же года, менее чем за две недели S&P 500 упал почти на 5,6%. Вскоре после этого Баффет впервые рассказал, как он планирует инвестировать часть своих денег в долгосрочной перспективе.

«Я изложил то, что, по моему мнению, должен делать обычный человек, не являющийся экспертом по акциям», — сказал он Бекки Квик в интервью программе Squawk Box на канале CNBC в 2014 году. 

Вот советы Оракула из Омахи для долгосрочных инвесторов, которые оставались неизменными на протяжении всей его многолетней инвестиционной карьеры.

"Сведите ваши расходы к минимуму"

Около семи лет назад Баффет подробно описал стратегию в отношении своих денег после своей смерти:он поручил доверенному лицу, отвечающему за его имущество, инвестировать 90% своих денег в индексный фонд акций с очень низкой комиссией, а оставшиеся 10% — в короткие. срочные государственные облигации.

Индексные фонды — это тип инвестиций, которые имитируют показатели определенного рыночного ориентира, такого как S&P 500 или промышленный индекс Доу-Джонса, оба из которых отслеживают крупнейшие компании США.

На протяжении десятилетий Баффет отстаивал индексные фонды. Оракул из Омахи повторил свою похвалу на ежегодном собрании своей компании в мае 2020 года, заявив: "На мой взгляд, для большинства людей лучше всего" владеть индексным фондом.

Тот факт, что индексные фонды дешевы, является одной из основных причин, почему Баффет считает их привлекательными. «Сведение затрат к минимуму чрезвычайно важно при инвестировании в фермы или здания в Нью-Йорке. Но особенно в акции», — сказал он в том же интервью.

"Не обращайте внимания на болтовню" и сосредоточьтесь на своем инвестиционном плане

Индексные фонды также являются привлекательным выбором для средних инвесторов, поскольку они позволяют «игнорировать болтовню», писал Баффет в 2014 году. 

Индексные фонды состоят из диверсифицированного набора многих акций, что освобождает инвесторов от попыток следить за новостями и точно выбирать победителей.

Чувство ошеломления из-за распродажи не является чем-то необычным:«Светодиод может в любой момент измениться с зеленого на красный, не останавливаясь на желтом», — сказал Баффет акционерам Berkshire Hathaway в 2017 году.

Это одна из причин, по которой в повседневных событиях разумно не диктовать вам долгосрочную инвестиционную стратегию:«Я слежу за всем. Но я не делаю этого для принятия конкретных инвестиционных решений», — сказал Баффет в эфире CNBC в 2014 году. «Я хочу знать, что происходит. Но я также не думаю, что смогу зарабатывать деньги, предсказывая, что произойдет на следующей неделе или в следующем месяце. Я действительно думаю, что могу заработать деньги, предсказывая, что произойдет через 10 лет». /Р>

^{Видео Стивена Паркхерста}

Баффет использовал свою реакцию на финансовый кризис 2008 года, чтобы обосновать необходимость хранения денег в индексном фонде.

Несмотря на то, что назревала серьезная рецессия, он никогда не думал о продаже своих инвестиций, потому что инвестировал в долгосрочной перспективе. «Зачем мне продавать свои акции, которые были небольшими долями в замечательных предприятиях? Конечно, любой из них мог в конечном итоге разочаровать, но как группа они обязательно преуспеют», — написал он в своем письме акционерам от 2014 года.

Приверженность его плану окупилась:в марте 2009 года S&P 500 вступил в один из лучших и самых продолжительных бычьих рынков в истории, который закончился в прошлом году. В течение еще более длительных периодов времени S&P 500 приносил среднегодовую доходность около 10%.

Предположим, вы вложили 500 долларов США в S&P 500 в день, когда Баффет предложил это, 28 февраля 2014 года. На 21 декабря 2021 года это будет стоить 1250 долларов США.

По словам Говарда Сильверблатта, старшего аналитика индексов S&P Dow Jones Indices, это приводит к годовой доходности более 14% или общей доходности 1455%. (Общий доход предполагает, что вы реинвестировали дивиденды — часть прибыли компании или оператора фонда, — которую вы зарабатывали каждый квартал, что является простым способом увеличить стоимость вашего портфеля.)

'Инвестируйте в акции, как в ферму'

Баффет считает, что среднему инвестору было бы лучше думать:«Сегодня я купил бизнес», а не акции. Продолжая аналогию, он рекомендовал в своем письме акционерам от 2014 года:"Инвестируйте в акции так же, как в ферму".

Изменение вашего взгляда на инвестиции может помочь вам сосредоточиться на долгосрочной перспективе. «Никто не покупает ферму, полагая, что в следующем году будет дождь, — сказал Баффет в программе Squawk Box на CNBC в 2018 году. — Они покупают ее, потому что считают, что это хорошая инвестиция на 10 или 20 лет».

Проблема в том, что, поскольку инвесторы могут «принимать решения каждую секунду с акциями», в отличие от инвестиций в физические объекты, такие как магазины или фермы, «они думают, что инвестиции в акции отличаются от инвестиций в бизнес. Но это не так. , — сказал он в том же интервью.

Покупка компаний, потому что вы хотите владеть ими в течение многих лет или десятилетий, — это стратегия, которая не меняется из-за краткосрочных событий, таких как текущая пандемия коронавируса и экономический спад.

«Теперь коронавирус находится в центре внимания. Что-то еще будет в центре внимания через шесть месяцев и через год», — сказал Баффет Quick в «Squawk Box» в феврале прошлого года. «Реальный вопрос в том, где эти предприятия будут через пять, десять и двадцать лет? Некоторые из них станут сенсационными, некоторые исчезнут. И в целом я думаю, что у Америки все будет хорошо. ."

Еще от Grow:

• Домашние тесты на Covid продаются быстро, поэтому найти их может быть «болью»:как их отследить, по мнению медицинских работников
• Город США, где арендная плата за однокомнатную квартиру выросла больше всего с 2020 года, находится не в Калифорнии и не в Нью-Йорке.
• Разница между «богатым» и «богатым», по мнению обозревателя New York Times Wealth Matters