Взаимные фонды — это разнообразные активы, которые содержат различные категории в зависимости от типа активов, таких как акции, в которые они инвестируют. В этом блоге мы рассмотрим один такой взаимный фонд, известный как фонды средней капитализации.

Что такое фонд средней капитализации?

Фонд средней капитализации — это взаимный фонд акций. Как и все другие взаимные фонды, они представляют собой денежный пул, которым управляет профессиональный управляющий фондом. Фонды средней капитализации инвестируют в компании среднего размера, рыночная капитализация которых составляет от 500 до 10 000 крор рупий. Это делает его менее волатильным по сравнению с фондами с малой капитализацией.

Кому следует инвестировать в фонды средней капитализации?

Инвестируете ли вы в фонды средней капитализации или нет, зависит от вашего возраста, склонности к риску, финансовых целей и распределения портфеля. Есть определенные преимущества или плюсы инвестирования в фонды средней капитализации. Если вам это нравится, вы должны проконсультироваться со своим тренером по богатству. К преимуществам относятся:

• Фонды со средней капитализацией обычно опережают фонды с крупной капитализацией.
• Фонды со средней капитализацией менее рискованны, чем фонды с малой капитализацией.
• Фонды со средней капитализацией предлагают большую ликвидность, чем фонды с малой капитализацией.
• Фонды со средней капитализацией инвестируют в достаточно стабильные компании.

Изучите фонды со средней капитализацией

Каковы риски инвестирования в фонды средней капитализации?

Хотя фонды со средней капитализацией обладают перечисленными выше преимуществами, у инвестирования в фонды со средней капитализацией есть и определенные недостатки или недостатки.

• Фонды со средней капитализацией, хотя и лучше, чем фонды с малой капитализацией, по-прежнему достаточно волатильны.
• Это долгосрочные инвестиции, которые могут быть убыточными в краткосрочной перспективе.
• Ликвидность может стать проблемой во время нестабильных рыночных циклов.
• Вам нужен финансовый эксперт, который поможет выбрать хороший фонд со средней капитализацией.

Зачем инвестировать в взаимные фонды средней капитализации?

Следует отметить, что одного намерения инвестировать в фонды средней капитализации недостаточно. Вы должны убедиться, что ваш портфель сбалансирован и соответствует вашей склонности к риску и временным горизонтам. Тем не менее, вот несколько причин, по которым люди инвестируют в взаимные фонды со средней капитализацией:

• Более высокий потенциал роста:компании со средней капитализацией обычно работают лучше, чем фонды с крупной капитализацией.
• Для диверсификации вашего портфеля:если остальная часть вашего портфеля имеет низкий риск и низкую доходность
• Идеально, если вы агрессивный инвестор:вы должны быть готовы к волатильности
• Как и многие другие инвестиции, фонды со средней капитализацией лучше всего подходят для долгосрочных инвесторов.

Инвестировать сейчас

Стоит ли инвестировать в фонды средней капитализации?

Чтобы сказать вам, следует ли вам инвестировать в фонды средней капитализации, требуется гораздо больше информации. Вы никогда не должны выбирать взаимные фонды для инвестирования самостоятельно. Всегда консультируйтесь с финансовым консультантом или тренером по благосостоянию для этой цели. Вы также можете попробовать функцию QuickSIP от Cube Wealth. чтобы проверить, какие фонды соответствуют вашей склонности к риску.

Лучшие фонды средней капитализации в Индии на 2021 год

1. Motilal Oswal Midcap 30 Fund

• Категория:взаимный фонд средней капитализации.
• Тип:открытый
• Доходность за 1 год:68,09 %
• Доходность за 3 года:11,43 %
• 5-летняя доходность:11,59%
• АУМ:1979 крор вон

2. PGIM India Midcap Opportunities Fund

• Категория:взаимный фонд средней капитализации.
• Тип:открытый
• Доходность за год:103,39%
• Доходность за 3 года:22,09 %
• 5-летняя доходность:18,97%
• АУМ:1979 крор вон

Просмотреть полный список

Посмотрите наше видео о том, как создать идеальный инвестиционный портфель

‍