Что такое SIP в паевом фонде ?

Систематический инвестиционный план или SIP — это метод инвестирования в взаимные фонды, при котором инвестор выбирает схему взаимных фондов и инвестирует в нее через фиксированные промежутки времени. Инвестиционный план SIP заключается в вложении небольшой суммы денег с течением времени, а не в единовременном вложении огромной суммы, которая может привести к более высокой отдаче.

Как работает SIP?

Теперь, когда мы понимаем, что такое SIP-инвестиции, вот как они работают. После того, как вы выберете план систематических инвестиций, сумма будет автоматически списана с вашего банковского счета и реинвестирована во взаимный фонд , который вы покупаете через определенный временной интервал. К концу дня вам будут выделены паи вашего взаимного фонда в зависимости от стоимости его чистых активов.

При каждой инвестиции в план SIP в Индии любые дополнительные единицы будут добавляться на ваш счет в соответствии с рыночным курсом. С каждой сделанной инвестицией сумма, которую вы реинвестируете, будет больше в дополнение к любой прибыли, которую вы видите от этих инвестиций. Инвестор решает, получать ли доход в конце срока владения SIP или через какие-либо периодические промежутки времени. Давайте попробуем лучше понять это на примере.

Предположим, вы хотите инвестировать во взаимный фонд по вашему выбору. Соответственно, вы откладываете сумму в 1 лакх, чтобы инвестировать в нее. Есть два способа, которыми вы можете сделать эти инвестиции. Вы можете либо сделать единовременный платеж в размере 1 лакха в паевой фонд по вашему выбору, который известен как единовременная инвестиция. Кроме того, вы можете инвестировать с помощью SIP. Шаги будут следующими:

• Начните с установки суммы, которую вы хотите ежемесячно инвестировать через SIP. Предположим, вы выбрали ₹500.
• После этого каждый месяц с вашего счета будет списываться 500 рублей, которые автоматически зачисляются во взаимный фонд, в который вы хотите инвестировать, в определенную фиксированную дату каждый месяц.
• Этот процесс будет продолжаться в течение периода времени, выбранного вами для вашего плана систематических инвестиций.

Типы систематических инвестиционных планов

Ниже приведены различные виды систематических инвестиционных планов, в которые вы можете инвестировать:

Пополнение SIP :

Этот тип систематического инвестиционного плана позволяет вам периодически увеличивать сумму инвестиций, а также дает вам возможность инвестировать больше, когда у вас есть более высокий доход, который можно инвестировать. Этот тип SIP также помогает получить максимальную отдачу от своих инвестиций, инвестируя в лучшие, а также самые высокоэффективные фонды через регулярные промежутки времени.

Гибкий SIP :

Как следует из названия, этот тип систематического инвестиционного плана несет в себе гибкость суммы, в которую вы хотите инвестировать. Сумма, которая должна быть инвестирована в соответствии с денежным потоком и потребностями или предпочтениями инвестора, может быть увеличена или уменьшена.

Постоянный SIP :

Этот тип плана SIP позволяет вам осуществлять свои инвестиции без ограничения даты мандата. Как правило, систематический инвестиционный план имеет дату окончания через год, три года или пять лет инвестирования. Следовательно, инвестор имеет право забрать вложенную сумму независимо от того, желает ли он инвестировать в соответствии со своими финансовыми целями.

Преимущества SIP-инвестирования

Вот некоторые из нескольких преимуществ, когда речь идет об инвестировании в SIP по сравнению с единовременным вложением. Некоторые из них перечислены ниже.

Делает вас более дисциплинированным инвестором :

Если вы не обладаете превосходными финансовыми знаниями о том, как движется рынок, SIP может стать идеальным вариантом для инвестиций. Вам не нужно тратить свое время на анализ движений рынка, чтобы найти подходящее время для инвестиций во что-то. При использовании SIP ваши деньги автоматически списываются с вашего связанного банковского счета и направляются в ваши взаимные фонды. Следовательно, вы можете сесть и расслабиться. Кроме того, в отличие от ваших единовременных инвестиций, SIP гарантирует, что вы активно работаете над тем, чтобы ваши инвестиции росли в результате периодичности.

Усредненная стоимость в рупиях :

Одним из основных преимуществ SIP является усреднение стоимости в рупиях. Поскольку сумма, которую вы инвестируете, остается постоянной в течение более длительного периода времени, при усреднении стоимости в рупиях вы можете максимально использовать волатильность рынка. Фиксированная сумма, которую вы решили инвестировать, подразумевает, что ваш SIP будет усреднять стоимость каждой единицы. Следовательно, вы можете купить больше единиц, когда рынок низок, и выбрать меньшее количество единиц, когда рынки высоки. В конечном итоге это снизит среднюю стоимость единицы продукции.

Сила компаундирования :

SIP являются дисциплинированным средством инвестирования, поскольку они гарантируют, что ваши инвестиции будут постоянно расти. Автоматизация всего процесса позволяет вашим инвестициям увеличиваться с течением времени, в отличие от единовременных инвестиций, когда вы можете забыть продолжать инвестировать с течением времени. Фактически, смысл SIP состоит в том, чтобы позволить небольшой сумме, которую вы инвестируете ежедневно, превратиться в большой корпус в виде суммы вашего вклада с прибылью, которая накапливалась с годами. Возможность компаундирования без хлопот, связанных с необходимостью инвестировать единовременную сумму, дает SIP уникальное преимущество по сравнению со стандартными вариантами инвестирования.

Вывод

SIP — отличный вариант для инвестиций, если вы ищете что-то удобное для новичков, не требующее большого капитала. Преимущество SIP заключается в усреднении стоимости в рупиях, они позволяют стать более дисциплинированным инвестором и могут позволить извлечь выгоду из возможностей сложных процентов. Существует множество различных типов SIP, поэтому убедитесь, что вы тщательно изучили вопрос, прежде чем инвестировать.