Изобретатели думают о том, куда вложить свои деньги, особенно акции. Лично вы, возможно, накопили немного денег сверх ваших потребностей для чрезвычайного фонда.
Что делать с этими деньгами? Вы можете погасить задолженность; это всегда разумно и легко сделать.
Кроме того, это действие приведет к увеличению собственного капитала, поскольку вы вычитаете из долговой части уравнения. Кроме того, вы можете инвестировать в акции. Однако остается вопрос, какими долгосрочными акциями лучше всего владеть сегодня?
На этот вопрос не так просто ответить.
Лучшие долгосрочные акции прошлого года отличаются от тех, которые можно купить в этом году. Экономика меняется, вызывая изменения на фондовом рынке. Компании тоже меняются; вчерашняя быстрорастущая компания, которой необходимо владеть, может уже не быть таковой сегодня.
Например, в 1990-х годах General Electric (GE) была развивающейся компанией и самой дорогой компанией в мире по рыночной капитализации. на несколько лет. Сегодня компания находится намного ниже по списку под номером 152. Много лет назад акции GE были отличными долгосрочными акциями, но, возможно, сегодня они не так желательны. Итак, какими долгосрочными акциями лучше всего владеть сегодня?
Прежде чем мы ответим на вопрос, давайте сначала определим долгосрочные акции. По мнению многих инвесторов, долгосрочные акции могут выдержать испытание временем.
Это утверждение означает, что компании, которые рассматриваются как долгосрочные акции, могут выжить в различных экономических условиях, жестких медвежьих рынках и конкуренции.
Например, Microsoft (MSFT) является примером долгосрочной акции. Компания пережила крах доткомов, Великую рецессию и пандемию COVID-19 и продолжает расти. Кроме того, Microsoft очень хорошо работает во время пандемии, поскольку большую часть своего бизнеса можно вести онлайн и удаленно.
Ниже мы обсудим три из лучших долгосрочных акций, которыми можно владеть сегодня.
Первая компания в списке лучших долгосрочных акций — Microsoft. Компания пережила неблагоприятные экономические условия и со временем продолжает расти. Основные бренды, продукты и услуги компании включают MS Office, Windows, LinkedIn, Bing, Xbox, Outlook, Azure, Github и т. д.
Большинство предприятий и потребителей, вероятно, используют один или несколько продуктов Microsoft. Например, у многих сотрудников есть профили в LinkedIn, они используют Windows в качестве операционной системы для своих ноутбуков и создают рабочие продукты в MS Office.
Microsoft является второй по величине компанией по рыночной капитализации, превышающей $2,4 трлн после Apple (APPL). Microsoft продолжает увеличивать выручку и прибыль благодаря сильному портфелю продуктов. Кроме того, переход к облаку с использованием Azure стимулирует рост всей компании. Например, общий доход увеличился примерно вдвое с тех пор, как в 2014 году был назначен нынешний генеральный директор Сатья Наделла.
В свою очередь, это привело к увеличению общей прибыли акционеров. За последние десять лет общая доходность составила 1439%, а за последние 5 лет — 459%. За последний год акции выросли примерно на 47,6 %, что является превосходным значением, учитывая размер Microsoft.
Для инвесторов, заинтересованных в дивидендах, компания выплачивает растущие дивиденды. Квартальная ставка дивидендов составляет 0,62 доллара на акцию, что составляет годовую ставку 2,48 доллара на акцию. Однако дивидендная доходность невысока и составляет 0,77%. Microsoft не является акцией, которая будет приносить высокий поток пассивного дохода, но безопасность дивидендов превосходна. Кроме того, компания имеет тройной рейтинг AAA. балансовый отчет, что делает его одним из двух с рейтингом «ААА».
Microsoft по-прежнему является растущим активом после более чем двух десятилетий. Компания добилась успеха благодаря своей бизнес-модели и продуктам и растет органически. Кроме того, компания является консолидатором в технологической отрасли, периодически покупая более мелких конкурентов.
Следовательно, многочисленные преимущества Microsoft делают ее предпоследней долгосрочной акцией. Однако недостатком Microsoft является ее завышенная оценка с отношением цены к прибыли (P/E) около 35,2, и здесь инвесторы могут проявить терпение.
Apple — вторая акция в списке лучших долгосрочных акций. Компания является еще одним технологическим гигантом, но продолжает расти быстрее, чем многие конкуренты. В результате мало инвесторов, незнакомых с Apple. У компании есть много брендов, продуктов и услуг, необходимых для потребителей и многих предприятий.
Основные продукты включают iPhone, iPad, Macbook, AirPods, Apple Watch, Beats и Apple TV. Услуги компании включают Apple Music, AppleArcade, Apple TV+, Apple Card и Apple Pay. Как сообщается , технический гигант работает над устройством дополненной реальности, автомобилем и складными iPhone.
Apple является крупнейшей компанией по рыночной капитализации в мире и приближается к оценке в 3 триллиона долларов. Ни одна компания не может сравниться с Apple. Даже Microsoft, занимающая второе место, отстает от Apple почти на 400 миллиардов долларов, что составляет примерно всю рыночную капитализацию Home Depot (HD). Для сравнения:Apple примерно в три раза больше, чем Tesla (TSLA) и Facebook (FB).
Apple продолжает расти благодаря сильному портфелю продуктов. Постепенные улучшения и технологическое устаревание стимулируют продажи. Apple каждый год добавляет в свои продукты функции, скорость, разрешение и т. д. Кроме того, электроника изнашивается и заменяется новой технологией, поэтому примерно через четыре-пять лет ее необходимо заменить.
Успех Apple привел к росту выручки и прибыли такими темпами, с которыми мало кто может сравниться. Выручка увеличилась более чем втрое за последнее десятилетие и не показывает никаких признаков замедления. В результате общая доходность акций составляет 1367 % за последние 10 лет и 527,1 % за последние 5 лет.
Apple также является дивидендной акцией после перезапуска дивидендов в 2012 году. С тех пор дивиденды росли со среднегодовым темпом роста почти 10% (CAGR). Текущая квартальная ставка дивидендов составляет 0,22 доллара на акцию, что дает годовую ставку 0,88 доллара на акцию. Дивидендная доходность низка и составляет 0,51 %, но безопасность дивидендов превосходна, чему способствует значительная денежная позиция Apple на ее балансе.
Apple все еще растет и выходит на новые рынки. Успех iPhone позволил Apple использовать денежный поток для выхода на соседние рынки. Кроме того, бренд Apple является одним из самых известных во всем мире. Одним из минусов является то, что Apple оценивается по соотношению цена/прибыль 30,0. Тем не менее, сильные стороны Apple делают их отличными долгосрочными акциями.
Следующей акцией в этом списке лучших долгосрочных акций является Visa (V), платежный процессор. Visa не нуждается в представлении большинству потребителей и инвесторов. У большинства людей, вероятно, есть по крайней мере одна карта Visa в кошельке или кошельке. Основной технологией Visa является сеть обработки транзакций, известная как VisaNet. Компания авторизует, очищает и урегулирует платежные операции между потребителями и продавцами через VisaNet. Кроме того, Visa лицензирует свое имя, чтобы позволить банкам выпускать фирменные кредитные и дебетовые карты.
В соревновании акций Visa и Mastercard , сложно сказать, какая компания предпочтительнее. Они оба похожи, но Visa намного больше, чем меньшая Mastercard (MA). Visa занимает более 50% рынка и в 2020 году обработала транзакции на сумму более 9 триллионов долларов США.
Mastercard занимает 29% рынка и в 2020 году обработала транзакций на сумму более 4,8 триллиона долларов. В любом случае две компании имеют олигополию с совокупной долей рынка примерно 80%. В результате новому участнику будет трудно продвигаться вперед.
Visa продолжает расти за счет сетевого эффекта. Продавцы хотят работать с Visa, так как у нее больше всего выпущенных карт. Потребители хотят иметь при себе карту Visa, поскольку она принимается в большинстве торговых точек. Этот сетевой эффект позволил Visa быстро расти после IPO в 2008 году.
Выручка примерно в 2,5 раза выше, чем десять лет назад, и продолжает расти. Однако рецессия замедляет рост выручки и компании, а выручка в 2020 финансовом году ниже, чем в 2019 финансовом году. Доход восстановился в 2021 году и выше, чем до пандемии.
Цена акций Visa выиграла от роста выручки. Общий доход составил 832,9 % за последнее десятилетие и 179,3 % за последние 5 лет.
Кроме того, Visa является дивидендной акцией. Квартальная ставка дивидендов составляет 0,375 доллара на акцию, что дает годовую ставку 1,50 доллара на акцию. Темп роста дивидендов выражается двузначными числами:около 25% CAGR за последнее десятилетие и 20% CAGR за последние 5 лет.
Немногие компании могут сравниться с такими темпами роста дивидендов. Однако, как и у других акций в этом списке, дивидендная доходность низка — 0,71%, но безопасность дивидендов превосходна.
Visa будет продолжать расти, особенно на международном уровне. Все больше и больше платежей становятся цифровыми, поскольку потребители и предприятия отказываются от наличных денег. Этот переход пойдет на пользу Visa. Этот факт, в сочетании с отличной узнаваемостью бренда, делает Visa отличными долгосрочными акциями. Visa обычно переоценена, но цена акций снизилась. Тем не менее, коэффициент P/E составляет около 30,1, и инвесторы могут проявить терпение.
Раскрытие информации: Члены команды Invested Wallet открывают длинные позиции по некоторым обсуждаемым акциям .
Отказ от ответственности: Автор не является лицензированным или зарегистрированным инвестиционным консультантом или брокером/дилером. Он не дает вам индивидуальных инвестиционных советов. Пожалуйста, проконсультируйтесь с лицензированным специалистом по инвестициям, прежде чем вкладывать свои деньги.
5 уроков, которые я усвоил, будучи 30-летним инвестором
О краткосрочной нетрудоспособности в штате Вашингтон
Альтернативные инвестиции для всех остальных
МФ с долевым участием слишком рискованны без каких-либо гарантий, почему я должен в них инвестировать?
Что такое фьючерсы на Micro E-mini Russell 2000 (M2K)?
