Каждый хочет найти лучшие инвестиции. Это естественное желание.

Однако все не так просто. Ищем ли мы лучшие инвестиции на долгосрочную перспективу? Лучшие инвестиции прямо сейчас или на ближайшие пару лет? Каков риск любого из этих вариантов?

Это то, что мы хотим исследовать в сегодняшней публикации.

Фондовый рынок сейчас многих напугал. Массивные колебания изо дня в день, от недели к неделе и от квартала к кварталу — это больше, чем многие люди могут выдержать. Второй квартал 2020 года – прекрасный тому пример.

Взгляните на некоторые результаты (Источник:Statista ) :

• С 12 февраля по 18 марта скидка 27 %.
• С 4 марта по 11 марта – 12 %.
• 12 марта индекс упал на -9,5%. Это однодневное падение стало самым большим с 1987 года.

Этой волатильности было достаточно, чтобы полностью вытеснить с рынка многих индивидуальных инвесторов. Другие продали большую часть своих акций.

Потом дела пошли гораздо лучше. С минимума 18 марта до 3 июня 2020 года индекс S&P 500 вырос на 31%, стерев все, что он потерял. Во втором квартале 2020 года индекс S&P 500 вырос на 20,54%. За год он снизился на -3,09%. Этого достаточно, чтобы вызвать тошноту даже у самых крепких желудков.

Правда в том, что такие колебания сейчас являются нормой на фондовом рынке. Как всегда, информация об экономике, доходах, геополитических событиях и многих других факторах может оказать сильное краткосрочное влияние на цены акций.

Диверсификация ваших инвестиций никогда не была более важной. Те, у кого есть правильное сочетание акций, облигаций, наличных денег и альтернативных инвестиций, намного лучше справляются с сегодняшними перевернутыми рынками.

Тем, кто считает, что в этом году они потеряли больше, чем думали, я хочу предложить некоторые инвестиции, которые помогут вам лучше диверсифицировать свои портфели. Это может помочь вам сохранить инвестиции в такие времена.

Содержание

Альтернативные инвестиции

Мы говорили о том, что альтернативные инвестиции — отличный способ снизить риск портфеля.

Многое из того, о чем мы поговорим в этом посте, мы обсуждали в предыдущих постах. Однако мы нашли несколько дополнительных опций, которые, по нашему мнению, заслуживают рассмотрения. SEC называет таких инвесторов аккредитованными инвесторами.

Идея, лежащая в основе этого правила, заключается в том, что аккредитованные инвесторы (богатые) более опытны и могут позволить себе больший риск, связанный с некоторыми альтернативными инвестициями.

Справедливости ради, мы хотим предложить свои мысли о лучших инвестициях прямо сейчас как для аккредитованных, так и для неаккредитованных инвесторов. Некоторые из них мы упоминали ранее. Других у нас нет.

Пожалуйста, имейте в виду, что здесь мы сосредоточимся на инвестициях, которые помогут вам диверсифицировать ваш портфель. Это те, которые не привязаны к фондовым рынкам и не будут двигаться в одном и том же направлении одновременно (некоррелированные).

С этим фоном давайте начнем.

Как найти лучшие инвестиции прямо сейчас

Мы разобьем их на категории. В каждой категории есть много вариантов. Мы выделим некоторые из них, которые мы считаем уникальными, а также те, которые торгуются публично и легко доступны.

Инвестиционные фонды недвижимости (REITS)

REIT — это привычная инвестиция, которую люди используют для диверсификации. Существуют государственные и частные REIT.

Некоторые REIT инвестируют и практически в любую недвижимость. Некоторые специализируются в определенной области. Другие диверсифицируются по разным типам недвижимости.

Публичные REIT

На рынке существуют десятки публично торгуемых REIT. Под публично торгуемыми мы подразумеваем, что любой может их купить, и они доступны на публичном рынке. Наиболее распространенными являются взаимные фонды или ETF (биржевые фонды).

Нам нравятся недорогие REIT, отражающие индекс недвижимости. Индексы фиксируют доходность всех ценных бумаг в индексе. Это пассивные инвестиции. Это означает, что у них нет управляющего фондом, который выбирает, какие акции покупать и продавать.

Вот некоторые из них, которые следует учитывать.

ETF Vanguard Real Estate (VNQ)

VNQ — это ETF, который инвестирует в диверсифицированный портфель REIT, инвестирующих в недвижимость и ее типы (офисные здания, отели и т. д.).

Цель VNQ — тщательно отслеживать доходность индекса MSCI US Investable Market Real Estate 25/50. При этом фонд инвестирует в REIT, включенные в этот индекс. Он имеет низкий коэффициент расходов (0,12%) и 183 актива в фонде. Это отличный недорогой вариант диверсификации за счет недвижимости.

iShares Global REIT ETF (REET)

REET является глобальным REIT, что означает, что он инвестирует в недвижимость внутри и за пределами США. Недвижимость в REET отражает индекс чистой совокупной доходности FTSE EPRA Nareit Global REITS. Как и VNQ, iShares Global REIT имеет низкий коэффициент расходов, который составляет 0,14%, что немного выше, чем у VNQ.

Хотя средняя годовая доходность отстает от других REIT, большая часть этого связана с отрицательной доходностью за 2020 год. За исключением 2018 года, который показал убыток в размере -4,89%, годовая доходность с момента его создания в 2014 году является положительной. Наилучший результат был в 2019 году с приростом 23,89 %.

Уникальные альтернативные инвестиции

Предметы коллекционирования

Мы нашли очень уникальную альтернативу инвестированию, доступную как аккредитованным, так и неаккредитованным инвесторам. Mythic Markets предлагает инвесторам возможность инвестировать в дробные доли редких предметов коллекционирования поп-культуры.

Некоторые вещи, которые вы можете найти на их рынке, — это старинные комиксы, Magic:The Gathering, Pokemon, памятные вещи из кино и телевидения, киберспортивные команды и спортивные памятные вещи.

Поскольку предметы коллекционирования редки и уникальны, они не связаны с фондовым рынком. В результате у вас есть шанс стать владельцем инвестиции, которая действительно диверсифицирует ваш портфель. Как и в случае любых альтернативных инвестиций, инвесторы должны ограничивать долю собственника в своем портфеле. Неаккредитованные инвесторы могут владеть акциями только в течение определенного срока.

Если вы увлекаетесь коллекционированием, вам стоит подумать о Mythic Markets. Даже если это не так, коллекционирование может быть хорошим вариантом.

Прочтите наш подробный обзор для получения дополнительной информации.

Изысканное вино

Если вы время от времени наслаждаетесь бокалом хорошего вина, подумайте, что вино, которое вы пьете, может быть хорошей инвестицией. Vinovest предлагает инвесторам способ инвестировать в прекрасное вино без необходимости проводить исследования, хранить, защищать и сохранять вино. Как они это делают? Благодаря технологиям и опыту.

Vinovest — это онлайн-платформа, позволяющая обычным инвесторам получить доступ к сфере инвестиций в прекрасное вино, класс активов, который традиционно был доступен только сверхбогатым. В среднем, с середины 1980-х годов доходность изысканных вин составила 11,6%.

Команда Vinovest измерила корреляцию своих портфелей во время двух последних рыночных спадов. Они сочли его отрицательным, то есть обеспечили хорошую диверсификацию.

И это тема поиска лучших инвестиций прямо сейчас. Нам нужны те, которые привносят диверсификацию и некорреляцию на фондовых рынках.

Виновест проверяет все эти флажки. Прочтите наш полный обзор, чтобы узнать больше.

Сельскохозяйственные угодья

Еще одной уникальной альтернативной инвестицией являются сельскохозяйственные угодья. Большинство инвесторов никогда бы не подумали об инвестициях в сельскохозяйственные угодья, думая, что им придется вложить большую сумму денег. Если вы пытаетесь инвестировать в сельскохозяйственные угодья самостоятельно, скорее всего, так оно и есть.

Однако мы нашли отличный вариант с низкими минимальными вложениями. Компания «Вместе на ферме». Хотя для участия необходимо быть аккредитованным инвестором, минимальные требования намного меньше, чем для большинства альтернативных инвестиций.

Типичные инвестиции варьируются от 10 000 до 50 000 долларов за транзакцию. Эта цифра в 10 000 долларов гораздо более доступна, чем многие из подобных предложений. И очень мало фондов, которые предлагают инвестиции в сельскохозяйственные угодья с денежным потоком.

Реальная земля менее подвержена инфляции и более стабильна, чем многие другие инвестиции. Во-первых, мы больше ничего из этого не делаем. Закон спроса и предложения означает, что он, вероятно, увеличится в цене. Как инструмент для диверсификации вашего портфеля акций и облигаций, мы считаем, что Farm Together — отличный вариант для аккредитованных инвесторов.

Прочтите наш полный обзор, чтобы узнать больше.

Площадка для поиска лучших инвестиций

Когда мы думаем об альтернативных инвестициях, мы пытаемся выйти за рамки и искать уникальные варианты за пределами публично торгуемых REIT, хотя мы считаем, что это отличное место для начала. Если вы хотите провести исследование, чтобы найти хороший выбор, есть несколько способов сделать это.

Во-первых, вы можете перейти к нашему хорошему другу Google и вводить и искать до тех пор, пока ваше сердце не удовлетворится. Многим нравится этот процесс. Моя жена из таких людей. Ее выбор — не инвестиции, но она может часами исследовать то, что ей интересно найти. Это не я. Я люблю упрощать.

Тут в дело вступает второй вариант. MoneyMade — это онлайн-рынок, где инвесторы могут искать альтернативные варианты инвестирования. Они сделали большую часть исследования для вас. О них я рассказывал в другой статье.

Вот что мы сказали:

«Это поисковая система, созданная, чтобы помочь вам найти и сравнить все типы инвестиционных возможностей, от альтернативных инвестиционных платформ до Robo Investing». И это очень просто в использовании. Просто введите критерии инвестиции, которую вы ищете, и пусть MoneyMade сделает все остальное».

Мы рекомендуем вам попробовать. Прочтите наш обзор, чтобы узнать больше.

Заключительные мысли

Сегодняшний пост ни в коем случае не должен быть исчерпывающим руководством по поиску лучших инвестиций прямо сейчас. Тем не менее, мы надеемся, что он предлагает то, о чем вы, возможно, не слышали в прошлом.

Мы не включили в этот пост рекомендации по краудфандинговой недвижимости. Об этих вариантах написаны многочисленные обзоры и статьи. Если вы хотите услышать наши мысли по этому поводу, вот наш анализ двух краудфандинговых REIT, которые, по нашему мнению, заслуживают инвестиций.

Инвесторам относительно легко найти индексные взаимные фонды и ETF для акций и облигаций в своих портфелях. Эти фонды обеспечивают хорошую основу для инвесторов. С учетом сказанного, чтобы получить настоящую диверсификацию, которая может увеличить доход и, что более важно, снизить риск, портфелям нужны некоррелированные активы.

В условиях лихорадочной волатильности, которая, вероятно, продолжится, мы считаем, что сейчас лучшими инвестициями являются те, которые добавляют настоящую диверсификацию, как описано здесь.

У вас есть фаворит, который мы пропустили? Дайте нам знать об этом в комментариях. Нам нравится узнавать об отличных инвестиционных возможностях.

А пока ознакомьтесь с перечисленными здесь инвестициями. Мы надеемся, что вы найдете тот, который соответствует вашим потребностям.