![Топ-5 самых безопасных авангардных фондов при нестабильности рынка | [Год]](https://money.etffin.com/article/uploadfiles/202605/2026051220584711.jpg)
(Изображение предоставлено:SOPA Images/Getty Images)
Фонды Vanguard известны как практические инструменты для тех, кто предпочитает покупать и держать вечно. Их простые стратегии, широкие портфели и, как правило, низкие затраты благоприятствуют инвесторам, которые хотят сидеть сложа руки и позволить правилу начисления сложных процентов работать в течение десятилетия или двух.
В крайнем случае, самые безопасные фонды Vanguard также можно использовать для небольшой защиты.
Чтобы найти самые безопасные биржевые фонды Vanguard (ETF) и взаимные фонды для волатильного рынка, мы искали те, которые представляют собой некоторые из наиболее полезных защитных секторов и стратегий, в том числе те, которые содержат лучшие дивидендные акции или лучшие акции здравоохранения.
Мы также выбрали фонды, расходы которых ниже среднего, как у Vanguard. «Действительно, некоторые конкуренты теперь могут сравниться или даже снизить комиссию Vanguard за широкое присутствие на рынке», — пишет Алек Лукас, директор по исследованиям менеджеров и активных фондов Morningstar. «Однако растущий консультационный бизнес Vanguard может помочь компании сохранить или даже расширить это лидерство».
Помните, что когда дело доходит до позиционирования вашего портфеля с учетом волатильности, рынки в конечном итоге стабилизируются. Если вы все же решите воспользоваться самыми надежными фондами Vanguard для краткосрочной защиты, будьте внимательны и будьте проворны.
Имея это в виду, вот пять самых безопасных фондов Vanguard, которыми можно владеть на волатильном рынке. Если это применимо, мы сообщим вам, когда эти портфели появятся как в форме ETF, так и в форме взаимного фонда.
Данные по состоянию на 8 апреля. Дивидендная доходность представляет собой конечную 12-месячную доходность, что является стандартным показателем для фондов акций.
![Топ-5 самых безопасных авангардных фондов при нестабильности рынка | [Год]](https://money.etffin.com/article/uploadfiles/202605/2026051220584889.jpg)
(Изображение предоставлено:Getty Images)
Акции компаний здравоохранения известны своими защитными качествами, поскольку они предоставляют основные услуги. Если денег мало, можно отложить покупку гарнитуры виртуальной реальности или поездку на Багамы, но отказаться от лекарств и избежать визита к врачу нельзя.
По прогнозам, расходы на здравоохранение будут расти темпами, намного опережающими инфляцию. По данным Центров Medicare и Medicaid Services (CMS), ожидается, что национальные расходы на здравоохранение будут расти в среднем на 5,6% в год до 2032 года.
Вот почему Vanguard Health Care ETF (VHT) — один из самых безопасных фондов Vanguard на волатильном рынке. Среди лучших ETF Vanguard это чрезвычайно экономичный способ диверсификации, предоставляющий вам доступ к 400 акциям компаний здравоохранения всего за девять базисных пунктов ежегодных сборов.
VHT взвешен по рыночной капитализации, что означает, что чем крупнее компания по рыночной капитализации, тем больше активов фонд инвестирует в ее акции. Акции компаний с мега- и большой капитализацией оказывают наибольшее влияние на доходность фонда:на их долю приходится почти 70 % веса фонда.
Но вы также получаете некоторую долю акций компаний со средней и малой капитализацией, что позволяет вам получать прибыль от взрывоопасных небольших компаний в области биотехнологий и биофармацевтики, которые могут взлететь на таких событиях, как результаты испытаний лекарств, а также слияния и поглощения.
В число крупнейших холдингов входят фармацевтические компании Eli Lilly (LLY) и AbbVie (ABBV), а также Johnson &Johnson (JNJ).
Узнайте больше о VHT на сайте провайдера Vanguard.
![Топ-5 самых безопасных авангардных фондов при нестабильности рынка | [Год]](https://money.etffin.com/article/uploadfiles/202605/2026051220584836.png)
![Топ-5 самых безопасных авангардных фондов при нестабильности рынка | [Год]](https://money.etffin.com/article/uploadfiles/202605/2026051220584987.jpg)
(Изображение предоставлено:Getty Images)
Потребительские товары — еще один сектор, который, как правило, более устойчив на нестабильных рынках по той же причине, что и здравоохранение.
Если у вас дефицит денег, вы будете искать множество различных способов сократить расходы. Ты можешь меньше ходить в кино. Возможно, вы не так часто ходите в рестораны. Возможно, вы сократите количество своих пяти потоковых сервисов до четырех.
Прежде чем сократить расходы на потребительские товары, такие как туалетная бумага, зубная паста и основные продукты первой необходимости, вы начнете тратить меньше практически на все.
Вот почему Vanguard Consumer Staples ETF (VDC) входит в число самых безопасных фондов Vanguard в условиях неопределенности рынка.
Этот ETF предоставляет доступ к более чем 100 компаниям, специализирующимся на потребностях человека. Procter &Gamble (PG) предлагает все:от ухода за лицом до салфеток для губ. Mondelez International (MDLZ) продает множество дешевых закусок — подумайте, чипсы, эй! и Ritz Crackers — основные продукты американских кладовых.
Ему также принадлежат Walmart (WMT), Costco Wholesale (COST) и Target (TGT), которые продают все эти товары.
Вы также найдете такие компании, как Altria (Миссури), материнская компания Marlboro, и алкогольный гигант Constellation Brands (STZ). Хотя вы, возможно, и не считаете сигареты и алкоголь предметами первой необходимости, люди так же не хотят отказываться от них, как и от других продуктов питания.
Как и многие другие ETF Vanguard, VDC можно приобрести по абсолютной цене:расходы составляют всего девять базисных пунктов в год.
Узнайте больше о VDC на сайте поставщика Vanguard.
![Топ-5 самых безопасных авангардных фондов при нестабильности рынка | [Год]](https://money.etffin.com/article/uploadfiles/202605/2026051220584969.jpg)
(Изображение предоставлено:Getty Images)
Лучшие дивидендные акции исторически превосходили свои аналоги, не выплачивающие дивиденды, в период неопределенности на рынке.
По мнению Merrill, дивидендные акции могут быть «особенно полезны, когда рынки нестабильны». Во-первых, как утверждает частная компания по управлению активами, они обеспечивают инвесторам доход, который может помочь удовлетворить их потребности в ликвидности.
Кроме того, «инвестирование, ориентированное на дивиденды, исторически продемонстрировало способность помочь снизить волатильность и компенсировать потери во время спадов рынка», добавляет Меррилл.
Учитывая это, инвесторы могут рассмотреть возможность использования Vanguard High Dividend Yield ETF. (VYM), который отслеживает индекс высокодоходных дивидендных акций. По совокупной доходности (цена плюс дивиденды) индекс S&P 500 упал на 0,6% с начала года, а акции VYM выросли на 6,6%.
Этот фонд Vanguard может похвастаться широким портфелем, насчитывающим около 560 высокодоходных акций, совокупная доходность которых в настоящее время составляет 2,4%. (Это примерно вдвое больше, чем индекс S&P 500.)
Стоит отметить, что с 19,4% активов финансовые акции, которые на самом деле не считаются безопасными, являются наиболее представленным сектором в VYM. Но традиционно оборонительные секторы здравоохранения (12,9%) и потребительских товаров (9,4%) также имеют значительный вес в портфеле.
В портфель крупнейших плательщиков дивидендов на данный момент входят акции "голубых фишек", такие как Broadcom (AVGO), JPMorganChase (JPM) и ExxonMobil (XOM).
Узнайте больше о VYM на сайте поставщика Vanguard.
![Топ-5 самых безопасных авангардных фондов при нестабильности рынка | [Год]](https://money.etffin.com/article/uploadfiles/202605/2026051220585068.jpg)
(Изображение предоставлено:Getty Images)
Среди наиболее популярных способов борьбы с турбулентным рынком — ETF с низкой волатильностью (low-vol) и минимальной волатильностью (min-vol).
Какая разница? ETF с низкой волатильностью оценивают совокупность акций и выбирают те, которые показали наименьшую волатильность за определенный период времени, надеясь создать портфель с наименьшей волатильностью.
ETF с минимальной волатильностью обычно пытаются минимизировать волатильность в пределах определенного эталона, сохраняя при этом некоторое сходство с исходным эталоном.
Например, фонд с низкой волатильностью S&P 500, который выбирает 20 акций индекса с наименьшей волатильностью, может в конечном итоге держать только акции коммунальных предприятий.
Тем не менее, фонд с минимальным объемом S&P 500 может попытаться определить акции с низкой волатильностью, но он может быть вынужден инвестировать хотя бы некоторый процент во все 11 секторов, в результате чего портфель будет не таким волатильным, как S&P 500, но возможно не так спокойно, как фонд с низким оборотом.
У Vanguard не так уж много вариантов инвестирования в любой тип стратегии, но одна из них, которая справляется со своей задачей, — это Инвесторские акции Vanguard Global Minimal Volatility Fund (ВМВФКС). Этот активно управляемый фонд стремится обеспечить минимальную волатильность по сравнению с глобальным рынком акций.
Как и большинство глобальных фондов, VMVFX вкладывает большую часть своих активов (56,7%) в американские акции, а остальная часть распределяется по нескольким другим странам, таким как Великобритания, Канада и Тайвань.
С точки зрения построения, VMVFX является примером мышления с минимальной волатильностью. Распределение секторов выглядит несколько похоже до среднего показателя по категории, но с некоторыми изменениями, отражающими цель снижения волатильности.
Например, здравоохранение (13,4%) и потребительские товары (10,3%) занимают несколько больше процентных пунктов, чем в среднем по категории, но немного меньше технологий (21,5%) и потребительских товаров по своему усмотрению (8,0%).
Минимальная сумма инвестиций в этот фонд Vanguard составляет 3000 долларов США.
Узнайте больше о VMVFX на сайте провайдера Vanguard.
![Топ-5 самых безопасных авангардных фондов при нестабильности рынка | [Год]](https://money.etffin.com/article/uploadfiles/202605/2026051220585194.jpg)
(Изображение предоставлено:Getty Images)
Ранее мы упоминали, что когда на рынке беспорядок, инвесторы ищут доход. Сюда могут относиться дивидендные акции, но часто сюда входят и облигации.
Облигации не идут ни в какое сравнение с акциями, когда речь идет о долгосрочной доходности, но они обеспечивают гораздо большую стабильность, играют жизненно важную роль в защите ваших сбережений и могут обеспечить достойную прибыль от процентных выплат.
Если вы хотите защитить свои деньги на падающем рынке, одна из самых безопасных ставок на облигации — это краткосрочные долги.
Как правило, чем короче срок погашения облигации, тем меньше неопределенности в том, что долг будет погашен — в течение срока действия 30-летней облигации может произойти гораздо больше, чем в течение срока действия годовой облигации.
Войдите в ETF Vanguard Ultra-Short Bond (VUSB), которая владеет облигациями со сроком погашения менее двух лет.
Vanguard Ultra-Short Bond ETF — яркий пример того, насколько полезны дешевые индексные фонды. Отдельные облигации чрезвычайно сложно исследовать, и их не так-то просто купить.
Но с VUSB вы подключаетесь к портфелю Vanguard, включающему около 1260 различных выпусков долговых обязательств — мгновенный диверсифицированный портфель с фиксированным доходом всего за 10 базисных пунктов в год.
Еще одна причина, по которой VUSB находится в этом списке самых безопасных фондов Vanguard? Практически весь портфель имеет рейтинги инвестиционного уровня, что означает чрезвычайно высокую вероятность того, что эти облигации будут полностью погашены.
Насколько устойчив VUSB? С начала года акции выросли на 0,8%.
Узнайте больше о VUSB на сайте провайдера Vanguard.
* Доходность SEC отражает проценты, полученные за последний 30-дневный период, после вычета расходов фонда. Доходность SEC – стандартная мера для фондов облигаций
Получайте прибыль и процветайте, воспользовавшись лучшими советами Киплингера по вопросам инвестирования, налогов, выхода на пенсию, личных финансов и многого другого. Доставляется ежедневно. Введите свой адрес электронной почты в поле и нажмите «Зарегистрироваться».
Кайл Вудли — главный редактор WealthUp, сайта, посвященного улучшению личных финансов и финансовой грамотности людей всех возрастов. Он также пишет еженедельник The Weekend Tea. информационный бюллетень, который охватывает как новости, так и анализ расходов, сбережений, инвестиций, экономики и многого другого.
Кайл ранее был старшим редактором по инвестициям на Kiplinger.com, а до этого — управляющим редактором InvestorPlace.com. Его работы появились в нескольких изданиях, включая Yahoo! Finance, MSN Money, Barchart, The Globe &Mail и Nasdaq. Он также появлялся в качестве гостя на Fox Business Network и Money Radio, а также в других шоу и подкастах, и его цитировали в нескольких изданиях, включая MarketWatch, Vice и Univision. Он гордится тем, что окончил Университет штата Огайо, где получил степень бакалавра журналистики.
Вы можете ознакомиться с его мыслями о рынках (и не только) на @KyleWoodley.
При участии