Работодатели часто предлагают своим работникам опционные планы на акции сотрудников, также известные как ESOP, которые основаны на годовой прибыли. Они отличаются от пенсионных планов, спонсируемых работодателем, таких как 401k. Работодатель может поддерживать как план для сотрудников, чтобы получить большие налоговые льготы по плану ESOP, так и диверсификацию в размере 401k, с совокупными взносами, ограниченными 25 процентами годового дохода. Перевод акций ESOP на 401 тыс. Зависит от того, согласны ли оба плана на этот перевод.

Шаг 1

Свяжитесь с администратором плана ESOP, позвонив по номеру, указанному в годовом отчете ESOP. Объясните, что вы хотите перевести запасы ESOP в план 401k, и выясните, позволяет ли это план ESOP. Запросите все необходимые документы, если план позволяет перевод.

Шаг 2

Свяжитесь с администратором плана 401k, позвонив по номеру, указанному в выписке, и спросите, примет ли план перевод или пролонгацию от ESOP. Налоговая служба разрешает эту транзакцию, но окончательное решение остается за каждым администратором. Запросите документы, если таковые имеются, у администратора.

Шаг 3

Заполните все документы, подпишите их и сделайте копии для себя и каждого соответствующего администратора. Отправьте исходные документы, полученные от администратора ESOP, с копией документов администратора 401k администратору ESOP. Отправьте по почте документы 401k с копией документов ESOP администратору 401k.

Совет

Переводы в план 401k должны производиться единовременно или в течение менее десяти лет.

Вещи, которые вам понадобятся

• Заявление ESOP

• Выписка 401k