Перенести ваш существующий накопительный план 529 на другой план 529 относительно легко, если у вас есть все необходимые документы. На изучение доступных планов 529 и поиск наиболее подходящего для ваших инвестиций может потребоваться время. Убедитесь, что план, который вы хотите перевести, соответствует требованиям.
Убедитесь, что учетная запись, которую вы хотите передать, соответствует требованиям. Если вы не меняете получателя, большинство планов ограничивают вас одним переводом каждые 12 месяцев. Если вы меняете бенефициаров, в описании текущего плана будет указано, сможете ли вы передать аккаунт менее чем за 12 месяцев.
Выберите новый тарифный план 529, который хотите открыть. Планы сильно различаются от штата к штату. У каждого из них разные варианты инвестирования и структура комиссионных. Выберите план, который наиболее соответствует вашим инвестиционным потребностям и имеет самые низкие комиссии.
Откройте новую учетную запись 529 и отправьте необходимые документы о переводе. Старый план 529 должен иметь возможность напрямую переводить аккаунт на новый план, что называется прямым пролонгацией. Очень немногие планы, если таковые имеются, будут настаивать на отправке вам чека, который вы затем отправите на новый план.
Найдите время, чтобы выбрать лучший план, соответствующий вашим инвестиционным потребностям. Варианты инвестирования и сборы различаются в зависимости от плана. Проверьте план 529 вашего штата. Многие предлагают резидентам специальные льготы, такие как налоговые льготы для взносов или программа соответствующих фондов.
Планы 529 могут быть переведены только раз в 12 месяцев. Тщательно выбирайте инвестиции для своего плана 529. Вложения можно менять только раз в 12 месяцев. Как и любые другие инвестиции, которые связаны с акциями, облигациями или паевыми фондами, планы 529 могут уменьшиться в цене. Инвестиции должны быть более консервативными, поскольку вы приближаетесь к тому времени, когда вам действительно понадобятся деньги. Если старый план 529 отправляет вам чек вместо новой учетной записи 529, обязательно отправьте чек как можно скорее. В противном случае возможны налоговые последствия, в том числе штраф в размере 10 процентов.
Информация о существующей учетной записи 529, включая номер учетной записи
Передача документов для нового плана 529
