О каких транзакциях банки сообщают в IRS?
Банкир и ее клиенты.

Закон о банковской тайне (BSA) был принят в 1970 году, чтобы помочь федеральным властям раскрывать и предотвращать отмывание денег. Закон требует, чтобы банки сообщали об определенных транзакциях, и это требование не ограничивается традиционными банками. Брокерские фирмы, казино, компании, которые выдают и обналичивают денежные переводы, а также торговцы драгоценными металлами и ювелирными изделиями подчиняются одним и тем же требованиям.

Отслеживание крупных денежных транзакций

Если банк обнаруживает, что клиент совершил денежную транзакцию на сумму более 10 000 долларов за один день, он должен подать отчет о валютных транзакциях (CTR) в IRS в течение 15 дней. Если клиент совершил несколько транзакций на общую сумму 10 000 долларов, банк должен подать CTR. Транзакции могут проводиться на нескольких счетах - чековых, сберегательных, IRA или ссуд. IRS определяет наличные деньги как валюту, денежные переводы, банковские тратты, кассовые чеки и дорожные чеки. Личные и деловые чеки не считаются наличными. Если банк подозревает подозрительную деятельность с участием всего лишь 5000 долларов наличными, он должен предоставить CTR. Некоторые клиенты банка освобождены от уплаты налогов. О розничных и коммерческих предприятиях, которые регулярно вносят и снимают наличные для нужд своего бизнеса, не сообщается, хотя они должны ежегодно подавать заявление на освобождение.

бюджетирование
  1. кредитная карта
  2.   
  3. долг
  4.   
  5. бюджетирование
  6.   
  7. инвестирование
  8.   
  9. домашнее финансирование
  10.   
  11. машина
  12.   
  13. торговые развлечения
  14.   
  15. домовладение
  16.   
  17. страхование
  18.   
  19. выход на пенсию