Нет никаких ограничений на сумму денег, которую вы можете внести на свой текущий или сберегательный счет. За исключением некоторых формальностей, процесс внесения крупной суммы денег аналогичен процессу внесения небольших сумм. Эти формальности помогают финансовым учреждениям соблюдать Закон о банковской тайне, созданный для выявления возможных действий по отмыванию денег, и ваши деньги будут доступны вам в течение нескольких рабочих дней, в зависимости от суммы. Вот что вам следует знать о внесении крупного чека или внесении наличных на сумму 5000 долларов.

Внесение крупного чека или наличных

При депонировании крупного чека или суммы наличных вы должны заполнить квитанцию ​​о депозите в своем банке, как и для небольших сумм. Запишите сумму наличных денег и чеков, если таковые имеются, а также общую сумму в соответствующих полях. Покажите кассиру юридическую форму удостоверения личности с фотографией, например водительские права или государственное удостоверение личности.

По закону кассир должен задать вам несколько вопросов о деньгах, когда вы вносите крупный чек или денежную сумму. Обычно они спрашивают об источнике и записывают информацию в отчете о валютных операциях. Этот отчет предназначен для налоговой службы и необходим, когда клиент вносит или снимает 10 000 долларов . Или больше. В конце транзакции вы получите квитанцию.

Составление отчетов о подозрительной деятельности

Ваш банк должен подать отчет о подозрительной деятельности или SAR, когда он замечает поведение, которое может быть незаконным. Например, незаконно пытаться помешать банку подавать CTR путем депонирования денег небольшими суммами в течение определенного периода времени, будь то в том же филиале или в разных филиалах одного и того же банка. Это называется структурированием и может привести к конфискации денег IRS. Если попросить кассира не заполнять CTR, представитель также может подать SAR.

Рассмотрение комиссии за внесение наличных

Некоторые банки взимают комиссию за внесение наличных за транзакции, превышающие сумму, установленную внутренней политикой банка и типом счета. Это связано с количеством времени, необходимым для завершения транзакции. Комиссия чаще взимается с бизнес-клиентов, но некоторые банки взимают плату и с физических лиц.

Например, банк Santander Bank взимает с бизнес-клиентов счета Basic Business Checking 22 цента или 27 центов . За каждые 100 долларов На депозитах после 7 500 долларов США , В то время как эти сборы будут применяться только после 40 000 долларов США Во вклады для клиентов Business Checking Plus. Chase позволяет клиентам Business Total Savings вносить до 5000 долларов За цикл выписки без комиссии.

Помните о удержании чеков

Регламент FDIC CC касается банковских вкладов. Банки должны заблокировать чековые депозиты на сумму 5 000 долларов . И выше. Когда вы вносите сумму до 5000 долларов, банк может приостановить ее на два рабочих дня, а любая сумма, превышающая 5000 долларов, будет разблокирована через семь рабочих дней.

Для аккаунтов менее 30 дней задержка продлевается. Старый. Для этих новых учетных записей деньги будут доступны через девять дней.