Фактический процесс закрытия учетной записи Merrill Lynch прост, хотя вы можете столкнуться с платой за закрытие. Для некоторых типов счетов, таких как индивидуальные пенсионные счета, могут потребоваться дополнительные документы и обработка, прежде чем вы сможете их закрыть.

Процесс

Чтобы закрыть свою учетную запись Merrill Lynch , первым делом обратитесь в официальный представитель компании . Как правило, это будет ваш брокер. Однако, если вы недовольны своим брокером, вы также можете закрыть свою учетную запись, поговорив с менеджером филиала или операционным менеджером. Вы можете позвонить любому из этих лиц по номеру телефона, указанному в ежемесячной выписке или опубликованном на веб-сайте компании. Вы также можете посетить филиал лично. Спросите своего брокера или кого бы то ни было, что вам нужно сделать, чтобы закрыть свой счет.

Обычные инвестиционные счета

Если у вас есть обычный инвестиционный счет и вы просто хотите получить чек по почте, обычно вам не нужно заполнять какие-либо дополнительные документы. Однако некоторые филиалы могут попросить вас отправить подписанное письмо, чтобы у них была запись для своих файлов. Если вы хотите перевести денежные средства или инвестиции в другую фирму, вам нужно будет заполнить форму перевода. В форме перевода необходимо указать, куда вы хотите отправить свои активы.

Пенсионные счета

Если у вас есть пенсионный план, такой как IRA, вам нужно будет заполнить форму распределения IRA, чтобы закрыть свою учетную запись и вывести свои активы. Деньги в IRA никогда не облагались налогом, поэтому вам нужно будет указать, хотите ли вы удерживать какие-либо налоги, если вы запрашиваете чек. Чтобы избежать налогов и штрафов, обычно лучше всего запросить прямой перенос в другое финансовое учреждение. Как и в случае с обычным инвестиционным счетом, вам необходимо указать это в форме перевода IRA, если вы отправляете свои активы в другое место.

Сборы и расходы

При закрытии любого типа аккаунта вы должны заплатить Merrill Lynch комиссию . Однако некоторые принимающие брокеры возместят вам комиссию, если вы передадите им свой аккаунт. Если вы ликвидируете активы на своем счете, вам обычно придется платить комиссию за любые совершаемые вами сделки. Денежные выплаты от IRA, которые отправляются вам, а не другой фирме, будут полностью облагаться налогом. Если вам еще не исполнилось 59 с половиной лет, с вас также, как правило, взимается штраф в размере 10 процентов.