Когда дело доходит до инвестирования в дивидендные акции, истинную зарплату для акционеров приносит терпение.
Самый очевидный показатель потенциального дохода компании - ее дивидендная доходность - рассчитывается в годовом исчислении с использованием 12-месячных распределений. Обычно это распределяется между четырьмя выплатами, при этом один дивиденд выплачивается каждый квартал, что означает, что вы можете держать акции в течение примерно 12 недель, не получая ни цента дивидендов, если вы завершите продажу в неподходящее время.
Помимо простых практических вопросов, связанных с тем, чтобы убедиться, что вы имеете право на получение следующих дивидендов, настоящая причина, по которой терпение окупается за доход инвесторов, заключается в резком увеличении дивидендов в очень долгосрочной перспективе. Учтите, что индекс крупных американских акций S&P 500 вырос на 167% с начала 2010 года. Однако, если вы учтете дивиденды, выплачиваемые составляющими акциями, в этом эталонном тесте и реинвестируете эти деньги обратно в индекс, ваша доходность возрастет до более 230% за последние 10 лет или около того!
Если это результат, который дивиденды могут принести через десятилетие, представьте, что произойдет, если учесть, что выплаты производятся за столетие или более.
Эти 13 дивидендных акций обеспечили именно это:богатую историю непрерывного распределения денежных средств среди акционеров, насчитывающую не менее 100 лет.
Кока-кола (KO, $ 45,89) - это новейшее пополнение в этом клубе давно выплачиваемых дивидендных акций, которое с 2020 года может похвастаться 100-летним непрерывным распределением. Более того, февральское объявление о том, что Coke увеличивает квартальные дивиденды на пенни, ознаменовало 58-й год подряд где выросли выплаты акционерам. Это делает Coca-Cola королем дивидендов - элитной группой дивидендных аристократов, которые увеличивают свои денежные выплаты за полвека или больше.
Потребительские вкусы могут сдвинуться в сторону более здоровых вариантов и отказаться от флагманских газированных напитков этой компании, производящей безалкогольные напитки. Но сила бренда и глобальный охват Coke - не говоря уже о приобретениях, таких как Costa Coffee, и запусках, таких как энергетические напитки под брендом Coca-Cola для удовлетворения более широких вкусов, - означают, что KO остается очень стабильным источником дохода в долгосрочной перспективе.
Чабб (CB, 104,61 доллара) - это страховая компания со штаб-квартирой в Швейцарии, которая предлагает широкий спектр полисов, охватывающих дома, автомобили, предприятия и многое другое. Его бизнес-модель сбора регулярных премий от клиентов для покрытия обязательств также обеспечивает регулярные дивиденды, поскольку Chubb передает часть этих выплат своим акционерам.
CB делает это более века, поэтому он кое-что знает об управлении своими страховыми рисками, а также об управлении выплатой дивидендов. А совсем недавно Dividend Aristocrat объявила об увеличении своего ежеквартального распределения на 4% до 78 центов на акцию, отметив 27-й год подряд повышения выплат.
Возможно, вы не узнаете дуэт Черч и Дуайт (CHD, $ 72,15), но вы наверняка узнаете сочетание Arm &Hammer - одного из самых популярных брендов в арсенале CHD. Помимо множества товаров для дома, созданных на основе пищевой соды, от наполнителя для кошачьего туалета до стирального порошка, Church &Dwight также является производителем продуктов для ухода за зубами Orajel, очищающих средств OxiClean и презервативов Trojan.
Акции Church &Dwight были настоящим двигателем роста для акций основных потребительских товаров, обеспечив почти 70% роста цен за последние пять лет по сравнению с 40% для индекса S&P 500 за тот же период.
Тем не менее, именно 119-летняя история дивидендов должна действительно понравиться доходным инвесторам. Немногие дивидендные акции обладают таким долголетием.
Фирма, первоначально называвшаяся Pittsburgh Plate Glass, в 1960-х годах сменила название на PPG Industries . (PPG, 95,99 доллара США), чтобы отразить компанию, которая выросла далеко за пределы этого единственного направления бизнеса.
За последнее столетие PPG превратился во множество промышленных приложений, включая краски, растворители, клеи и даже стекловолокно. Эта разнообразная линейка продуктов обеспечивает диверсифицированный поток доходов для поддержки потока доходов государственных акционеров.
Бизнес действительно цикличен и привязан к более широкому промышленному спросу. Однако PPG - одна из немногих дивидендных акций, выплаты по которым пережили Великую депрессию и две мировые войны. Это должно успокоить инвесторов.
Еще одно крупное потребительское имя в мире плательщиков долгосрочных дивидендов, которое нельзя упускать из виду, - General Mills . (ГИС, 60,93 долл. США)
Вы знаете, что это компания "Big G", выпускающая хлопья Cheerios, мороженое Häagen-Dazs, смеси для торта Betty Crocker и многое другое. Эти крупные бренды пользуются большой лояльностью, и GIS демонстрирует особенно высокие продажи в то время, когда люди меньше едят вне дома и готовят обед дома.
General Mills, безусловно, является долгосрочным игроком на дивиденды, с выплатами более 120 лет подряд, а также с 15 увеличениями подряд. Однако вышеупомянутые краткосрочные тенденции спроса повысили General Mills более чем на 15% за последние 12 месяцев, в то время как более широкий индекс S&P вырос всего на 5%.
Колгейт-Палмолив (CL, 70,47 долл. США) имеет в своем арсенале множество продуктов помимо двух, которые наиболее заметно фигурируют в его названии, в том числе дезодорант Speed Stick, очищающие средства Ajax и товары для домашних животных Hill's.
В то время как акции многих потребительских товаров резко упали из-за глобальной пандемии, реальность такова, что люди должны продолжать чистить зубы и стирать одежду даже в условиях карантина. Это отличный пример того, как акции основных продуктов питания, такие как CL, обладают устойчивостью, несмотря на более широкие экономические потрясения.
Таким же образом Colgate-Palmolive может продолжать выплачивать дивиденды как в хорошие, так и в плохие времена. Его 125-летний послужной список превосходит лишь небольшую часть дивидендных акций, и эти выплаты непрерывно росли в течение последних 57 лет.
Как и некоторые другие акции в этом списке, гигант по производству электроинструментов Stanley Black &Decker (SWK, 127,13 долл. США) за эти годы сильно изменилась.
Stanley начинала свою деятельность как скромная компания по производству ручного инструмента и крепежа сразу после Гражданской войны, но неуклонно росла и развивалась. Приобретение Black &Decker произошло чуть более десяти лет назад, а в 2017 году компания закупила линейку инструментов Craftsman. Но Stanley также может похвастаться системами безопасности, решениями для бурения и даже медицинскими бирками, подвесками и другими продуктами.
SWK имеет одну из самых длительных программ выплаты дивидендов - 125 лет. А его диверсифицированный и устойчивый бизнес по производству инструментов должен гарантировать, что эти выплаты будут продолжаться еще долгие годы.
Компания Procter &Gamble , имеющая стабильную позицию среди крупнейших американских брендов потребительских товаров. (PG, $ 113,28) - одна из тех акций, которые найдут покупателей на ее продукцию в любых условиях. Сюда входят бумажные полотенца Bounty, моющее средство Tide, средства для бритья Gillette, средства от простуды и гриппа Vicks, подгузники Pampers и многое другое.
Благодаря 63-летней полосе ежегодного увеличения дивидендов помимо более чем столетних последовательных квартальных дивидендов, P&G рассматривается многими инвесторами как квинтэссенция дохода.
Johnson Controls (JCI, 28,74 долл. США) - интересная промышленная компания, которая предоставляет спринклерные системы, услуги отопления и охлаждения, а также оборудование для обеспечения безопасности зданий.
В 2016 году Johnson Controls объединилась с Tyco International и перенесла штаб-квартиру в Ирландию; однако у фирмы глубокие американские корни. После того, как основатель Уоррен Джонсон изобрел один из первых термостатов, он и группа инвесторов основали компанию в Висконсине еще в 1885 году.
Вскоре после этого JCI начала выплачивать дивиденды своим публичным акционерам - практика, которая продолжается и по сей день.
Консолидированный Эдисон (ED, 70,74 доллара) - одна из нескольких дивидендных акций в этом списке с богатой историей, уходящей корнями в ранние дни промышленной мощи Америки.
Начав свою деятельность как New York Gas Light Company в 1823 году, эта коммунальная компания первоначально снабжала здания природным газом почти за 100 лет до того, как в типичном американском доме было электричество. В конечном итоге ConEd электрифицировал Нью-Йорк и его окрестности и начал выплачивать щедрые и стабильные дивиденды по ходу дела.
Акции коммунальных предприятий пользуются популярностью у инвесторов, приносящих доход. Это потому, что они, как правило, надежно играют в долгосрочной перспективе благодаря своему встроенному спросу, географической монополии и регулярному ежемесячному циклу выставления счетов, который наполняет их казну.
Эли Лилли (LLY, 151,13 долл. США) - лидер Big Pharma, который сделал себе имя с помощью фирменных продуктов, в том числе Prozac и Cialis. Совсем недавно блокбастеры LLY включают в себя лидера продаж Trulicity от диабета, инсулинового препарата Humalog и химиотерапевтического препарата Alimta.
Eli Lilly также продолжает исследовать новое поколение лекарств; он также пытается подпитывать новые продукты за счет приобретений, таких как сделка на 8 миллиардов долларов по покупке Loxo Oncology в 2019 году.
Этот широкий набор эффективных методов лечения в сочетании с постоянными исследованиями новых лекарств обеспечивает большую стабильность и дивиденды для этого производителя лекарств.
Современный энергетический гигант Exxon Mobil (XOM, $ 45,37) берет свое начало от монополии Standard Oil. Фактически, именные таблички Exxon и Mobil были созданы более крупной нефтяной компанией, которую Джон Д. Рокфеллер построил до того, как они вернулись в 1998 году.
Однако, если вы проследите эти корни до 1882 года, вы увидите начало регулярных обязательств по выплате дивидендов, которые продолжаются и сегодня.
Хотя будущее остается неопределенным - спрос на нефть иссяк из-за COVID-19, а опасения по поводу глобального потепления разъедают любовь мира к ископаемому топливу - у XOM должны быть ресурсы для процветания на долгие годы вперед.
Если все пойдет по расписанию, York Water (YORW, $ 42,45) составит 600-ю подряд выплату дивидендов в этом году - рекорд, охватывающий два столетия, и который, по заявлению компании, может быть самым долгосрочным обязательством среди всех компаний с Уолл-Стрит. Помимо своей родословной, эта компания из Пенсильвании является старейшим публично торгуемым коммунальным предприятием в стране.
По общему признанию, доходность является одной из самых низких среди дивидендных акций в этом списке. И общая рыночная стоимость - это часть того, что могут предложить некоторые из крупных акций.
Но если вас больше всего заботит стабильная выплата дивидендов, стоит обратить внимание на York Water.
20 акций дивидендов для финансирования 20 лет выхода на пенсию
8 акций с отличными дивидендами с доходностью 8% или более
11 дивидендных акций с ростом выплат на 55 и более лет
9 акций значительного роста дивидендов, которые стоит покупать
13 высокодоходных дивидендных акций, за которыми стоит следить