За последние несколько лет рынки находились в состоянии безумия. Цена золота взлетела до рекордного максимума. Биткойн торгуется выше 100 000 долларов США (около 150 000 австралийских долларов), на уровнях, которые когда-то казались немыслимыми.

Шумиха вокруг искусственного интеллекта (ИИ) привела к резкому падению акций технологических компаний. Американский производитель чипов Nvidia стоит больше, чем весь фондовый рынок Австралии вместе взятый.

Очевидно, это ничего не говорит нам о том, куда направятся эти инвестиции в будущем. В настоящее время даже широко распространены опасения, что инвестиции в ИИ могут привести к надуванию пузыря.

Тем не менее, если бы у вас была машина времени, как лучше всего было бы вернуться назад и вложить немного денег?

Мы проанализировали ряд популярных вариантов инвестирования, чтобы увидеть, как они себя показали с 2010 года. Результаты могут вас удивить.

Размах ошеломляет

Давайте представим, что в 2010 году у вас в кармане прожгла 1000 австралийских долларов.

Глобальный финансовый кризис все еще был свеж в памяти, и инвестиционный мир стал другим. Но, возможно, вы только что получили возврат налога или продали свою старую машину. Итак, куда же нужно было положить эти деньги?

К настоящему времени эта 1000 долларов может стоить от 1428 долларов, если вы оставите их на сберегательном счете, до ошеломляющих 466,8 миллионов долларов, если вы инвестируете в биткойны.

Криптовалюта — это особый случай, поэтому мы вернемся к этому позже.

Австралийский рынок акций принес солидную прибыль. Инвестирование в ASX 200 – 200 крупнейших компаний, котирующихся на Австралийской фондовой бирже (ASX) – превратило бы 1000 долларов в 3446 долларов (с реинвестированием дивидендов). Это общая доходность 245 %.

Вложение их в золото, которое часто считают инвестицией в «тихую гавань», принесло бы 4201 доллар.

Затем следует самое интересное:акции США. Инвестирование в S&P 500 превратило бы 1000 долларов в 10 851 доллар, что более чем в три раза превышает доходность австралийских акций.

Суперзвезды США – «Великолепная семерка»

Даже эта примечательная цифра бледнеет по сравнению с более концентрированной ставкой на акции технологических компаний «Великолепной семерки» — Apple, Microsoft, Alphabet (владелец Google), Amazon, Meta (владелец Facebook), Tesla и Nvidia.

На эти акции сейчас приходится около 40% индекса S&P 500, и именно они во многом обеспечили его недавние высокие результаты.

Мы не можем оценить их эффективность начиная с 2010 года, поскольку Meta (Facebook) публично котировалась на рынке акций США только в 2012 году.

Однако данные Bloomberg позволяют нам надежно отслеживать их динамику как корзины акций с 2015 года. С этого момента инвестиции в эти акции превратили бы те же самые 1000 долларов в 26 074 доллара к сегодняшнему дню.

Это почти в два с половиной раза лучше, чем у более широкого индекса S&P 500 с 2010 года, и более чем в семь раз выше показателя ASX 200.

Превосходство «Великолепной семерки» показывает, почему общая сила акций США связана не только с тем, что американские компании являются лучшими инвестициями, но и с тем, какие отрасли и компании доминировали в глобальных инновациях и рыночной доходности за этот период.

Корпорация Nvidia сейчас оценивается примерно в 4,5 триллиона долларов США (6,9 триллиона австралийских долларов). Цзян Ин-ин/AP

Эффект валюты, который увеличил прибыль

Индекс S&P 500 принес бы вам более 600% акций за 15 лет в долларовом выражении с реинвестированием дивидендов. Это впечатляет, но после того, как вы переведете доходность долларов США в австралийские доллары, вы получите доход в размере 985%.

Это потому, что австралийский доллар упал с паритета с долларом США в 2010 году примерно до 65 центов США сейчас. Это обесценивание на 35%, которое резко увеличило доходность инвестиций в США.

Каждый доллар прибыли сегодня конвертируется обратно в значительно большее количество австралийских долларов, чем в 2010 году.

Проверка реальности криптовалют

Наконец, давайте обратимся к слону в комнате. Теоретически, вложенная 1000 австралийских долларов, когда Биткойн торговался около 37 австралийских центов в конце 2010 года, к настоящему времени могла вырасти примерно до 466,8 миллиона долларов. Это колоссальная прибыль в 46 682 249%.

Однако за этот период инвесторы в криптовалюту столкнулись с огромными проблемами. Им пришлось ориентироваться на рынке с катастрофическим количеством неудач, где почти 40% всех монет за 2014–2021 годы были исключены из листинга – в основном из-за полной 100%-ной потери.

Несмотря на то, что Биткойн кажется более устойчивым, чем другие криптовалюты, он пережил сильную волатильность. В период с 2010 по 2015 год ежегодные колебания цен составили более 100 %.

Крахи криптовалютных бирж, такие как крах Mt. Gox в 2014 году, приведший к потере 850 000 биткойнов, подчеркивают уязвимости криптоинфраструктуры.

Отрезвляющие новости для вкладчиков

Вот отрезвляющая новость:оставив свои деньги на обычном сберегательном счете, они выросли бы всего до 1428 долларов. Это всего лишь 45% роста за 15 лет.

По сберегательным счетам выплачивались разумные проценты (хотя ставка снижалась) до пандемии COVID, когда норма сбережений упала всего до 0,5%.

Если учесть инфляцию, деньги на сберегательных счетах фактически потеряли покупательную способность.

Что это означает сегодня

Инвестор, который превратил 1000 долларов США в 10 851 доллар США в акциях США, просто диверсифицировал свои акции на международном уровне, удержался на плаву во время многочисленных кризисов и получил выгоду как от повышения стоимости активов, так и от обесценивания валюты.

Им не требовалось идеальное время или инсайдерские знания, а только терпение и перспектива. В эпоху беспрецедентной концентрации рынка такой терпеливый и диверсифицированный подход важен как никогда.

Лучшая инвестиционная стратегия заключается не в поиске следующего биткойна. Речь идет о создании портфеля, который будет приносить прибыль, где бы она ни появлялась по всему миру.

Отказ от ответственности:данная статья предоставляет только общую информацию и не является финансовым советом. Все инвестиции сопряжены с риском.