В реальном мире, как и на рынках, управление рисками является важной частью предотвращения финансовой катастрофы. От покупки полиса страхования жизни до диверсификации своего портфеля — активное снижение рисков может сэкономить бесчисленное количество долларов и обеспечить душевное спокойствие.

Для производителей, трейдеров и инвесторов вопрос Что такое хеджирование? стоит спросить. Когда вы изучите соответствующие «как» и «почему» хеджирования, вы быстро сможете воспользоваться его многочисленными преимуществами.

Что такое хеджирование?

По определению, «хеджирование» — это использование одной инвестиции или сделки для снижения риска другой. Есть много способов достичь этой цели, включая покупку или продажу фьючерсов, опционов, акций и валютных продуктов. Точно так же, как полис страхования жизни обеспечивает финансовую безопасность, надежное хеджирование защищает богатство или долю рынка от неоправданного риска.

Для дальнейшего ответа на вопрос Что такое хеджирование давайте предположим, что Кэри, фермер, выращивающий кукурузу из Айовы, хочет избавиться от догадок об урожае этого года. Сохраняются неопределенности в отношении маркетингового года, особенно в отношении ожидаемого цикла Эль-Ниньо и экспортных тарифов. Впоследствии избыток кукурузы может привести к снижению цен во время сбора урожая.

Чтобы ограничить негативные финансовые последствия такого сценария, Кэри решает использовать фьючерсы на кукурузу, чтобы застраховаться от неизвестности:

1. Обычно в год Кэри засевает 2000 акров кукурузы с урожайностью примерно 135 бушелей с акра.
2. Во время посевной кампании Кэри продает 33 контракта на сентябрьские фьючерсы на кукурузу (ZC) на Чикагской товарной бирже (CME).
3. При цене 5000 бушелей за контракт новая короткая позиция по сентябрьской кукурузе обеспечивает защиту от падения цен на 60 % от ожидаемой урожайности Carey.

В случае, если цены на кукурузу упадут во время сбора урожая, короткая позиция по фьючерсам на кукурузу принесет прибыль. Хотя реализованные выгоды не перевесят неблагоприятных последствий ценообразования ниже номинала, они помогут ограничить убытки. Кроме того, другие альтернативы, включая хранилище, могут стать более привлекательными.

Преимущества хеджирования

На практике ответ на вопрос что такое хеджирование отличается для разных людей. Для таких производителей, как Кэри, основной целью обычно является получение прибыли от продажи материальных товаров или услуг. Для активных трейдеров и инвесторов снижение системного риска открытой позиции является первостепенной задачей. Кроме того, такие учреждения, как банки и правительства, регулярно ищут способы управления валютными рисками в больших масштабах.

Для любого, кто рискует капиталом в надежде на финансовое вознаграждение, хеджирование является дисциплиной, заслуживающей внимания. Вот три его основных преимущества:

• Как избежать катастрофы: Сильный хедж обеспечивает страхование от известных и неизвестных рисков. Хеджируя, вы можете эффективно ограничить возможность непредвиденных событий, которые могут привести к финансовой катастрофе.

• Постоянный результат: Стратегии хеджирования могут использоваться для обеспечения долгосрочной стабильности прибылей и убытков. Производители обычно реализуют такие планы, чтобы зафиксировать прибыль от операций, как и инвесторы, стремящиеся добиться стабильной нормы прибыли.

• Обретите душевное спокойствие: Психологическое воздействие неоправданного или чрезмерного риска может быть экстремальным. Внедряя разумную стратегию хеджирования, вы можете избавиться от значительного стресса.

Часто дорога к богатству усеяна неудачами. Тем не менее, поняв, что такое хеджирование, вы сможете успешно преодолевать многие финансовые ловушки.

Как хеджирование может улучшить ваш финансовый план игры?

Когда дело доходит до хеджирования, один размер не подходит всем. В зависимости от ваших ресурсов, стратегий и целей ваш профиль риска будет меняться. Простой чат с профессионалом отрасли — отличный способ узнать, как управлять своей уникальной рекламой.

Чтобы получить дополнительную информацию о тонкостях хеджирования, запланируйте бесплатную индивидуальную консультацию с членом команды Daniels Trading уже сегодня.