В этой статье мы попытаемся изучить ключевые особенности и существенные различия между Gold ETF и SGB и SGB и физическим золотом
.С незапамятных времен золото было очень востребованным товаром и продолжает оставаться таковым. Он также считается благоприятным во многих культурах. Кроме того, он не только считается очень безопасным и желаемым вариантом инвестиций, но многие люди также используют его для защиты своего портфеля от волатильности рынка и инфляции. Фактически, во время продолжающейся глобальной пандемии и связанной с ней экономической нестабильности золото стало предпочтительной инвестицией, в результате чего цены взлетели до рекордно высокого уровня в августе прошлого года.
В этой статье мы рассмотрим несколько распространенных способов инвестирования в золото и сравним золото ETF и SGB и SGB и физическое золото.
Хотя физическое золото является хорошо известным товаром и самоочевидной концепцией, прежде чем мы сравним и сопоставим, давайте сначала быстро разберемся с двумя другими вышеупомянутыми вариантами.
Золотые ETF (Exchange Traded Funds) — это инвестиционный инструмент, основанный на внутренней цене физического золота. 1 единица этого ETF равна 1 грамму золота 99,5% чистоты. Эти ETF котируются как на NSE (Национальная фондовая биржа Индии с ограниченной ответственностью), так и на BSE (Бомбейская фондовая биржа), и их можно покупать и продавать по рыночным ценам, как и любые другие обычные акции. Это означает, что когда вы покупаете золото, оно находится в электронной форме, а когда вы продаете или выкупаете, вы получаете сумму в соответствии с рыночной ценой. В транзакции не участвует физическое золото. Это довольно прозрачный процесс, для которого требуется демо-счет и чаще всего брокер.
Он хорошо подходит для тех людей, которые хотят иметь золото как часть своих инвестиций без хлопот с хранением золота в его физической форме.
SGB (суверенные золотые облигации) представляют собой форму ценных бумаг, предоставляемых и гарантируемых правительством Индии и выпущенных Резервным банком Индии. Как и ETF, они также являются заменой физического золота. Эти облигации выпускаются номиналом от 1 грамма, при этом 1 грамм является минимальным, а 4 кг - максимальным лимитом подписки для индивидуальных инвесторов. Эти облигации обычно выпускаются траншами и продаются через офисы большинства национализированных и нескольких ведущих частных банков в офлайн- и онлайн-режиме. Одним из важных аспектов в Gold ETF против SGB является то, что суверенные золотые облигации выпускаются по фиксированной цене, которая рассчитывается как среднее значение цены закрытия золота 999 пробы за последние 3 рабочих дня недели непосредственно перед подпиской. период. Цена выкупа также рассчитывается так же, как цена выпуска.
Традиционно это самая распространенная форма инвестиций в золото в стране. Он легко доступен для всех и имеет глубоко укоренившиеся религиозные и культурные коннотации. Подумайте о свадьбе по всей стране, и один аспект, который превосходит все другие различия, — это золотые украшения. Здесь не участвуют брокерские или посреднические органы. Однако всегда есть затраты на хранение физического золота (вспомните банковские шкафчики). Также могут быть связаны сборы в виде украшений. Также высок риск кражи. Цены не являются стандартными по всей стране, а также различаются в отдельных заведениях. Еще один риск — гарантия чистоты и обмана.
Теперь, когда мы более четко определили основные характеристики ETF и SGB как финансовых инструментов, давайте проведем сравнение, чтобы изучить сходства и ключевые различия.
Оба они представляют собой простой способ иметь доступ к золоту в своем портфеле без проблем, связанных с владением и хранением физического золота. Поскольку вы можете владеть золотом в электронной форме, начиная с 1 грамма, оно также хорошо подходит для более широкого круга инвесторов в зависимости от их покупательной способности. Кроме того, инвестору не нужно нести второстепенные расходы, такие как внесение платежей и т. д.
Одним из преимуществ SGB является то, что он обещает фиксированный доход в размере 2,5% (может быть изменен в соответствии с объявлениями правительства) от ваших первоначальных инвестиций в течение всего периода владения облигациями.
SGB имеют фиксированный срок действия 5 лет, тогда как единицы ETF могут быть погашены по выбору держателя. Чтобы иметь возможность инвестировать в ETF, дематч-счет обязателен, чего нельзя сказать о владении облигациями. Но тогда у ETF нет ограничений на количество электронных единиц, которые вы можете хранить, тогда как SGB имеет ограничение в 4 кг для физических лиц и 20 кг для фирм и трастов.
Физическое золото остается важным культурно благоприятным символом и символом социального статуса. Его вряд ли можно заменить в таком виде, когда речь идет об украшениях, украшениях и светских мероприятиях. У него нет периода блокировки, что делает его легко ликвидным. Его можно легко купить, продать и обменять в большинстве ювелирных магазинов по всему миру.
С другой стороны, SGB выдаются RBI от имени GOI. Именно правительство определяет фиксированную цену при выпуске облигаций, а также при выплате (хотя эти цены также определяются рынком, как и во всех трех обсуждаемых вариантах инвестирования). Однако правительство также обеспечивает возврат 2,5% на первоначальные инвестиции. С точки зрения ликвидности физическое золото определенно выигрывает у SGB, поскольку облигации имеют 5-летнюю блокировку, прежде чем они могут быть проданы на фондовой бирже. Налог на прирост капитала при погашении облигаций после погашения равен нулю.
Подводить итоги; в Индии золото является не только инвестиционным инструментом, но и социально и эмоционально значимым активом. Так было на протяжении веков. В то время как некоторые люди могут покупать его как средство хеджирования, другие могут покупать его для диверсификации, а некоторые еще и для чисто декоративной ценности. Понимание различий между этими типами поможет вам в принятии инвестиционных решений.
