Точно так же, как кто-то может систематически инвестировать в планы взаимных фондов, он / она также может настроить систематический план вывода средств, чтобы получать поток регулярного дохода от инвестиций каждый месяц в фиксированную дату. Это может быть фиксированная или переменная сумма. Обычно он используется при выходе на пенсию и позволяет инвесторам снимать средства ежемесячно, раз в полгода, ежеквартально или ежегодно.
План систематического вывода является противоположностью SIP. Это позволяет вам регулярно создавать серию дебиторской задолженности из ваших инвестиций в паевые инвестиционные фонды в заранее определенную дату. В отличие от единовременного вывода средств, SWP позволит инвесторам поэтапно настраивать вывод средств из корпуса.
Вы можете снять прирост капитала или фиксированную сумму, тогда как остаток реинвестируется в схему. Таким образом, вы можете оставаться вложенными в течение длительного времени и получать регулярный доход. Квитанцию можно реинвестировать или использовать для удовлетворения потребностей в наличных деньгах.
Давайте разберемся на примере.
Предположим, вы инвестировали 100 000 рупий во взаимный фонд на один год и решили снимать по 5 000 рупий в месяц. Таким образом, каждый месяц сумма ваших инвестиций будет уменьшаться на 5000 рупий и выплачиваться вам. Оставшаяся сумма после каждого месяца будет продолжать приносить доход от инвестиций.
SWP создает регулярный доход, выкупая единицы через определенные промежутки времени. Количество распущенных единиц будет зависеть от значения NAV на дату вывода.
Вот основные преимущества схемы SWP
SWP позволяет инвесторам выбирать сумму, дату и частоту получения дохода от SWP. Кроме того, его можно остановить в любой момент.
SWP позволяет инвесторам взаимных фондов получать стабильный доход от своих инвестиций. Следовательно, инвесторы, которым нужен стабильный денежный поток для покрытия повседневных расходов, например пенсионеры, могут инвестировать в схемы SWP.
Регулярный вывод средств меньше, чем прибыль, полученная от инвестиций. Таким образом, в долгосрочной перспективе инвесторы получают прирост капитала.
TDS не вычитается из SWP для инвесторов-резидентов.
Инвесторы используют SWP для создания вторичного источника дохода от своих долгосрочных инвестиций. Это помогает справиться с ростом стоимости жизни.
Инвесторы, предпочитающие защиту доходам, могут инвестировать в взаимные фонды с низким или средним риском и получать прирост капитала в виде обычного фиксированного дохода.
Инвесторы могут использовать схему SWP в качестве пенсионного дохода, вкладывая пенсионные накопления во взаимные фонды. Они могут выбрать схему, исходя из своей склонности к риску и частоты получения выплат от прироста капитала.
Лица с более высокой налоговой группой могут инвестировать, поскольку нет вычета TDS на инвестиции. Прирост капитала от фондов акций также умеренно облагается налогом, как и заемные фонды после применения индексации.
Как инвестор, вы можете знать, что колебания рынка могут напрямую повлиять на ваши доходы от инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Это означает, что это влияет на NAV и снижает стоимость актива, если его не снять вовремя.
С планом SWP вы можете снимать в соответствии с вашими финансовыми потребностями. Если ваша цель требует поэтапного финансирования, вы можете облегчить потребность в наличных деньгах с помощью SWP.
SWP может помочь защитить стоимость ваших инвестиций, особенно когда рынок нестабилен, с регулярным снятием средств.
Во-вторых, инвесторы, которые хотят планировать свой пенсионный доход, могут сделать это с помощью плана SWP. Это позволяет им регулярно получать фиксированный доход в установленную дату для покрытия денежных расходов.
SWP в паевых инвестиционных фондах позволяет инвесторам настраивать свои планы вывода средств. Физические лица могут получать определенную сумму ежемесячно, раз в полгода, ежеквартально или ежегодно. Вы можете вывести только оценочную сумму с выводом благодарности, в то время как ваша основная сумма остается инвестированной для получения прибыли.
Важно понимать, что SWP не совсем похож на фиксированный депозит. При фиксированном депозите колебания рынка не влияют на вашу основную сумму. Но для SWP в паевых инвестиционных фондах значение NAV колеблется в зависимости от роста и падения рынка, влияя на окончательную стоимость ваших инвестиций. Он также уменьшается на количество единиц, выкупаемых при каждом снятии средств.
Допустим, у вас есть 10000 паев в вашей схеме взаимного фонда, и вы хотите ежемесячно снимать 5000 рупий. В первый месяц, если значение NAV составляет 10 рупий, вам нужно выкупить 500 единиц, чтобы получить 5000 рупий. Вложенные вами единицы уменьшаются на (10000-500) или 9500.
Теперь, во втором месяце, давайте предположим, что стоимость NAV увеличится до 25 рупий, тогда вам нужно будет выкупить 200 единиц, чтобы получить 5000 рупий. Таким образом, после второго месяца у вас будет (9500-200) или 9300 единиц на вашем взаимном счете. фонд. Следовательно, с каждым выводом средств стоимость инвестиций будет уменьшаться, что повлияет на конечную прибыль от инвестиций.
Вывод средств из SWP подлежит налогообложению. Прирост капитала, полученный от инвестирования в заемные средства на срок менее 36 месяцев, будет добавлен к общему доходу. Если инвестиционный период длится более 3 лет, после индексации будет применяться 20-процентный налог на прирост капитала.
В случае фондов акций 15-процентный налог на краткосрочный прирост капитала будет применяться в отношении периода владения менее года. С другой стороны, если вы инвестируете в течение года, применяемая ставка налога составляет 10 процентов без индексации.
– Систематический план вывода средств позволяет инвесторам настраивать и создавать второй поток дохода от инвестиций в паевые инвестиционные фонды.
– Инвесторы получают доход на определенную дату в фиксированной или переменной сумме.
– Инвесторы, не получающие пенсию, могут использовать SWP в качестве пенсионного дохода.
– SWP помогает лицам с более высокой налоговой ставкой. При выводе SWP TDS не вычитается. Прирост капитала от инвестиций в акционерный капитал облагается налогом по более низкой ставке, а заемные средства облагаются налогом по ставке 20 процентов после применения индексации.
Понимание вариантов выбора SWP может занять некоторое время. Поэтому мы предлагаем вам оценить все ваши варианты, прежде чем инвестировать. Большинство взаимных фондов позволят вам установить систематический план вывода средств.
