Лучшие фонды для инвестиций прямо сейчас

В этой статье я перечисляю наиболее эффективные фонды за 10 и 5 лет. Я также выделяю лучших управляющих инвестиционными фондами в Великобритании. Тем не менее, вы не должны сосредотачиваться только на прошлых показателях только за 5 или 10 лет.

Как один из наиболее часто цитируемых экспертов по инвестициям в национальной прессе Великобритании, включая The Times и The Telegraph, я покажу вам, как выбрать наиболее эффективные фонды для инвестиций прямо сейчас. Это сильно отличается от простого выбора наиболее эффективных фондов за последние 5 или 10 лет.

<цитата>

На самом деле, я бы вряд ли инвестировал в какой-либо из самых прибыльных фондов за последние 5 или 10 лет, и вы тоже не должны

Фонды непостоянны, и вам следует инвестировать в фонды, которые подходят для текущей экономической и инвестиционной среды. Я покажу вам, как я успешно выявляю лучшие фонды для инвестиций с повышенными шансами на хорошие результаты в будущем.

Прежде всего... средств, которых следует избегать

Прежде чем я перейду к лучшим фондам для инвестирования, также важно знать о фондах, которых следует избегать. К сожалению, есть ряд популярных фондов, которых следует избегать, поскольку они сильно ударят по вашей прибыли. Вы можете скачать полезный список этих фондов, которые в исследовании называются «собачьими фондами». Поэтому не стесняйтесь загружать руководство и использовать его в качестве ориентира.

Лучшие инвестиционные фонды для инвестиций

10 самых эффективных управляющих фондами

Управляющие фондами редко превосходят рынок в краткосрочной перспективе и почти никогда в долгосрочной. Тем не менее, это не означает, что вы должны просто инвестировать в средства отслеживания индексов или биржевые фонды (ETF). Еще есть место для выбора лучших управляющих активными инвестиционными фондами. Тем не менее, самые эффективные управляющие инвестиционными фондами исторически не всегда превосходили рынок или своих коллег. В таблице в следующем разделе этой статьи подчеркивается влияние на прибыль вашей неуместной лояльности даже к лучшим управляющим фондами. Ключ в том, чтобы инвестировать в лучшие фонды, когда им подходит инвестиционная среда, и избавляться от них, когда это не подходит, в пользу их коллег, которые, скорее всего, превзойдут их. Вы НИКОГДА не должны инвестировать свои деньги в управляющего фондом на длительный срок.

В приведенной ниже таблице показаны 10 самых эффективных управляющих фондами за последние пять лет (последнее обновление — январь 2022 г.). Я проанализировал доходы тысяч управляющих фондами в сравнении с уровнем риска, на который они шли с деньгами инвесторов, чтобы попасть за финальный стол. Лучшие управляющие инвестиционными фондами не играют на деньги инвесторов, вместо этого они инвестируют их стратегически, чтобы свести к минимуму любые потери. Коэффициент Шарпа — это мера уровня избыточной прибыли, которую менеджер фонда получает за дополнительный риск, на который он пошел. Чем выше цифра, тем лучше.

Управляющий фондом Управление основным фондом Коэффициент Шарпа
Найджел Эшфилд Разрешенный доход от безусловного владения ARC TIME 1,65
Энтони Итон VT Downing Global Investors 1,33
Джереми Глисон AXA Framlington Global Technology 1.3
Ричард Клод Janus Henderson Global Technology Leaders 1.26
Карлос Морено / Томас Браун Premier Miton European Opportunities 1.24
Питер Дж. Пока Рост UBS в США 1,23
Том Слейтер Долгосрочные инвестиции в глобальный рост Baillie Gifford 1.18
Стивен Келли AXA Framlington American Growth 1,15
Терри Смит Капитал фонда 1.14
Уилл Сатклифф Baillie Gifford, ведущие компании на развивающихся рынках 1.12

Как выбрать наиболее эффективные фонды для инвестирования сейчас

Ключом к успешному инвестированию является выбор фондов, которые с наибольшей вероятностью превзойдут своих конкурентов в будущем. Это не то же самое, что выбирать фонды или управляющих фондами с лучшими результатами за последние 5 или 10 лет.

Например, если бы вы выбрали 10 самых прибыльных фондов за 10 лет, предшествующих январю 2017 года (из сектора «Все компании Великобритании»), а затем инвестировали в них в течение следующих 5 лет, вас бы ждал сюрприз. Как показано в таблице ниже, в течение следующих 5 лет вам было бы лучше инвестировать в альтернативные фонды в том же секторе.

Фонд Рейтинг эффективности с января 2007 г. по январь 2017 г. (из 134) Рейтинг эффективности с января 2017 г. по сентябрь 2022 г. (из 178)
Слейтер Рост 1 3
Особые ситуации Liontrust 2 20
Особые ситуации IFSL Marlborough 3 8
Рост средней капитализации Royal London UK 4 22
Неограниченный капитал ASI Великобритании 5 90
FTF Franklin UK Mid Cap 6 25
Выдающиеся британские компании Unicorn 7 153
BMO UK Mid-Cap 8 152
Schroder UK Opportunities 9 168
Schroder Recovery 10 123

Так как же выбрать лучшие фонды для инвестиций прямо сейчас? Мир управления фондами промывает мозги инвесторам, заставляя их думать, что вы должны купить и удерживать управляющего фондом или фонд. И все же, почему вы должны? Факты в подавляющем большинстве случаев показывают, что ни один управляющий фондом не превосходит всех в любых рыночных условиях. Тот факт, что управляющий фондом или фонд может возглавлять список самых эффективных управляющих (или фондов) за 5 лет, является просто совпадением используемых временных рамок. Используйте другой таймфрейм (как показано выше), и они не приблизятся к вершине. Это относится ко всем фондам, даже к самым популярным инвестиционным фондам. 

Итак, если вы не можете полагаться на таблицы долгосрочной эффективности при выборе фондов, которые с большей вероятностью будут хорошо работать в будущем, то как вы можете это сделать?

Ключом к инвестированию является выбор лучших фондов для инвестирования в текущей среде и использование процесса, который отсеивает шум и эмоциональные заголовки и фокусируется на основных принципах. Это очень простой процесс, который я объясню в короткой серии писем Как стать успешным инвестором, работающим своими руками. В электронных письмах, которые я вам показываю:

  • Самый важный урок инвестирования, который вы когда-либо усвоите, основанный на более чем 100-летнем опыте и исследованиях.
  • Простой и удобный инструмент, который поможет вам превзойти рынок.
  • Управляющие фондами инвестиционного процесса хотят держать их при себе.
  • Как узнать, какие средства покупать, а какие продавать за считанные минуты.

Я использовал эту технику, чтобы помочь инвесторам превзойти рынок и профессиональных управляющих фондами, используя всего несколько минут в месяц, используя 80-20 Investor. Вы можете прочитать их обзоры 80-20 Investor, а также посмотреть на эффективность в виджете внизу этой статьи. Я также успешно провел 50 000 фунтов стерлингов из собственных денег на сайте, чтобы показать, насколько это просто. 80-20 Investor помогает вам просто решить, в какие фонды инвестировать через существующую платформу фондов. Узнайте больше о том, как работает служба, и воспользуйтесь 30-дневной БЕСПЛАТНОЙ пробной версией.

Лучшие фонды за 5 и 10 лет

В приведенных ниже таблицах показаны наиболее эффективные фонды для инвестирования в течение 5 и 10 лет. Все эти средства могут храниться в ISA Stocks and Shares или в личной пенсии с собственными инвестициями (SIPP). Показанный процентный доход представляет собой общий доход, который предполагает реинвестирование всех доходов и дивидендов. Фонды сгруппированы по секторам фондов, чтобы вы могли увидеть самые эффективные фонды для наиболее популярных секторов фондов.

Хотя приведенные ниже фонды были бы лучшими фондами для инвестиций за последние 10 и 5 лет в соответствующих секторах, нет никаких доказательств того, что они будут продолжать работать хорошо, как я объяснял ранее. На самом деле, такая долгосрочная перспектива маскирует длительные периоды низкой эффективности, как я объяснил в разделе выше, озаглавленном «Как выбрать наиболее эффективные фонды для инвестирования сейчас».

В приведенных ниже данных показаны 5- и 10-летние периоды деятельности, закончившиеся 5 января 2022 года.

Самые эффективные фонды за 10 лет

Азиатско-Тихоокеанский регион, кроме Японии

Фонд Доходность фонда за 10 лет, %
Bailli Gifford Pacific 363,54
Юпитер Мериан Азия Тихий океан 242,56
Barings Eastern Trust 222.14
Schroder Asian Alpha Plus 217,70
Рост JPM в Азии 209.09
Среднее 157,13

Европа, кроме Великобритании

Фонд Доходность фонда за 10 лет, %
Особые ситуации IFSL Marlborough в Европе 394,79
BlackRock European Dynamic 381.12
Baillie Gifford European 365.12
BlackRock для континентальной Европы 356,88
Allianz Continental European 310,79
Среднее 207,11

Япония

Фонд Доходность фонда за 10 лет, %
Bailli Gifford Japanese 258.04
JPM Japan 252,86
AXA Framlington Japan 229,52
Небольшие компании Fidelity Japan 202.20
Janus Henderson Japan Opportunities 199,10
Среднее 160,47

Смешанные инвестиции 0%-35% Акции

Фонд Доходность фонда за 10 лет, %
Omnis Investments Ltd Omnis Managed Осторожно 90,78
Смешанные инвестиции L&G 0-35% 68,89
Доходы и резервы Sarasin 68,88
Vanguard LifeStrategy 20% акций 65,6
Доход от нескольких активов Fidelity 64,59
Среднее 49,68

Смешанные инвестиции 20%-60% акций

Фонд Доходность фонда за 10 лет, %
Королевский лондонский устойчивый диверсифицированный фонд 178,88
Глобальное распространение AXA 129.09
Invesco European High Income (Великобритания) 117,89
Распределение мультиактивов Premier Miton 113.08
Omnis Investments Ltd Omnis Multi-Manager Balanced 111,77
Среднее 76,13

Смешанные инвестиции 40%-85% акций

Фонд Доходность фонда за 10 лет, %
Королевский лондонский фонд устойчивого развития мира 311.31
Liontrust Sustainable Future Managed 238,76
Бэйли Гиффорд под управлением 219,77
Благотворительные инвестиции COIF 212,94
Янус Хендерсон, глобальный ответственный управляющий 198,69
Среднее 115,59

Северная Америка

Фонд Доходность фонда за 10 лет, %
Bailli Gifford American 763.3
Рост UBS в США 538.17
AXA Framlington American Growth 483,46
Возможности FTF Franklin в США 434,66
Тезис Элдона 423.06
Среднее 355,31

Корпоративные облигации в фунтах стерлингов

Фонд Доходность фонда за 10 лет, %
Корпоративные облигации Schroder Sterling 95,67
Длинный кредит Януса Хендерсона Inst 89.08
Корпоративные облигации Royal London 82,95
Фонд этических облигаций Рэтбоун 79,91
Доверительный фонд управляемого ежемесячного дохода L&G 78,61
Среднее 60,04

Стерлинг высокой доходности

Фонд Доходность фонда за 10 лет, %
Высокодоходные возможности Schroder 113.01
Invesco High Yield (Великобритания) 108.33
Высокодоходная облигация Baillie Gifford 89,41
Европейские высокодоходные облигации ASI 85,3
Высокодоходная облигация ASI 85.13
Среднее 78,57

Стратегические облигации стерлингов

Фонд Доходность фонда за 10 лет, %
Возможности кредитов GAM в фунтах стерлингов 142,98
Управляемый доход AXA Framlington 112,94
Artemis High Income 100,58
Ежемесячный доход Invesco Plus (Великобритания) 92.13
Ежемесячный доход Януса Хендерсона с фиксированной процентной ставкой 89,8
Среднее 59,81

Все компании Великобритании

Фонд Доходность фонда за 10 лет, %
Слейтер Рост 313,71
Особые ситуации IFSL Marlborough 311.01
Jupiter UK Mid Cap 292,35
Королевский лондонский траст лидеров устойчивого развития 273,6
Slater Recovery 272.09
Среднее 137.49

UK Smaller Companies

Fund 10 Year Fund Performance %
ES R&M UK Equity Smaller Companies 477.84
Liontrust UK Smaller Companies 469.63
LF Gresham House UK Micro Cap 434.59
Fidelity UK Smaller Companies 398.62
IFSL Marlborough UK Micro-Cap Growth 383.6
Average 293.93

The top-performing funds over 5 years

Asia Pacific Excluding Japan

Fund 5 Year Fund Performance %
Baillie Gifford Pacific 163.68
Fidelity Asia Pacific Opportunities 114.11
Barings Eastern Trust 98.63
JPM Asia Growth 92.74
BNY Mellon Oriental 90.04
Average 58.87

Europe Excluding UK

Fund 5 Year Fund Performance %
Premier Miton European Opportunities 165.93
BlackRock Continental European 130.8
BlackRock European Dynamic 126.26
Baillie Gifford European 124.58
Allianz Continental European 114.56
Average 61.49

Japan

Fund 5 Year Fund Performance %
FSSA Japan Focus 116.45
JPM Japan 84.37
Fidelity Japan 67.38
Threadneedle Japan 57.97
Baillie Gifford Japanese 55.98
Average 38.34

Mixed Investment 0%-35% Shares

Fund 5 Year Fund Performance %
Royal London Sustainable Managed Growth Trust 39.95
True Potential Investments True Potential Cautious 1 31.1
Omnis Investments Ltd Omnis Managed Cautious 28.12
True Potential Investments True Potential Cautious 2 25.28
L&G Mixed Investment 0-35% 25.03
Average 17.46

Mixed Investment 20%-60% Shares

Fund 5 Year Fund Performance %
Royal London Sustainable Diversified Trust 70.2
Liontrust Sustainable Future Defensive Managed 51.21
AXA Global Distribution 44.14
Rathbone Active Income and Growth Fund 43.01
T. Bailey Dynamic 42.88
Average 24.45

Mixed Investment 40%-85% Shares 

Fund 5 Year Fund Performance %
Royal London Sustainable World Trust 110.12
Liontrust Sustainable Future Managed 96.07
Baillie Gifford Managed 88.59
Liontrust Balanced 78.77
COIF Charities Investment 77.53
Average 39.57

North America

Fund 5 Year Fund Performance %
Baillie Gifford American 275.87
UBS US Growth 179.31
AXA Framlington American Growth 174.66
Morgan Stanley US Advantage 143.64
FTF Franklin US Opportunities 140.77
Average 98.48

Sterling Corporate Bond

Fund 5 Year Fund Performance %
Schroder Sterling Corporate Bond 42.85
Janus Henderson Inst Long Dated Credit 28.47
Royal London Corporate Bond 26.61
Rathbone Ethical Bond Fund 26.09
Royal London Sterling Credit 25.71
Average 17.08

Sterling High Yield

Fund 5 Year Fund Performance %
Schroder High Yield Opportunities 33.41
Invesco High Yield (UK) 30.29
AXA Global High Income 24.81
ASI High Yield Bond 24.03
JPM Global High Yield Bond 23.72
Average 21.55

Sterling Strategic Bond

Fund 5 Year Fund Performance %
Allianz Strategic Bond 39.74
Schroder Strategic Bond 32.69
Jupiter Monthly Income Bond 32.51
Janus Henderson Fixed Interest Monthly Income 32.05
GAM Credit Opportunities GBP 31.61
Average 18.25

UK All Companies

Fund 5 Year Fund Performance %
MI Chelverton UK Equity Growth 155.23
Slater Recovery 128.38
Slater Growth 113.87
VT The Beagle 109.7
CFP SDL Free Spirit 91.65
Average 39.07

UK Smaller Companies

Fund 5 Year Fund Performance %
FP Octopus UK Micro Cap Growth 147.17
Liontrust UK Micro Cap 144.28
Liontrust UK Smaller Companies 124.33
ASI UK Smaller Companies 122.84
IFSL Marlborough UK Micro-Cap Growth 113.84
Average 84.04

Экономия
  1. Бухгалтерский учет
  2.   
  3. Бизнес стратегия
  4.   
  5. Бизнес
  6.   
  7. Управление взаимоотношениями с клиентами
  8.   
  9. финансы
  10.   
  11. Управление запасами
  12.   
  13. Личные финансы
  14.   
  15. вкладывать деньги
  16.   
  17. Корпоративное финансирование
  18.   
  19. бюджет
  20.   
  21. Экономия
  22.   
  23. страхование
  24.   
  25. долг
  26.   
  27. выходить на пенсию