Вы знаете, как усердно вы работали, и какие жертвы были принесены для достижения ваших целей. Чтобы защитить то, ради чего вы работали, и обеспечить самых важных людей в вашей жизни, вам могут посоветовать передать часть или все ваши активы в доверительное управление.

После того, как вы решили финансировать траст в рамках планирования преемственности, вам необходимо определить, кто лучше всего сможет реализовать ваши планы. «Кого я выбираю в качестве своего попечителя или попечителей?» становится важным вопросом планирования.

Моим доверенным лицом должен быть мой супруг или ребенок?

Только вы знаете сильные и слабые стороны членов вашей семьи, что дает вам возможность решить, может ли ваш супруг или ваш ребенок оценить опекунство.

обязанности.

Быть доверительным управляющим создает много обязанностей в соответствии с законодательством штата. К ним относятся, помимо прочего, беспристрастность интересов нынешних и будущих бенефициаров, надлежащий учет всех бенефициаров и разумное инвестирование трастовых фондов. Попечители также сталкиваются с запретом на самодеятельность.

Вопросы для рассмотрения:

• Может ли ваш доверительный управляющий отделить свои личные чувства и интересы от интересов бенефициаров и всегда руководствоваться здравым смыслом?
• Будут ли ко всем сторонам относиться беспристрастно, если ваши дети не являются детьми вашего супруга(и)?
• Умеет ли ваш доверительный управляющий анализировать инвестиции?
• Не возникнет ли у вашего доверительного управляющего искушения рискнуть в надежде на солидный доход за счет других бенефициаров?
• Что делать, если ваш супруг снова женится?
• Сможет ли ребенок, являющийся опекуном, проявлять здравый смысл, когда бенефициаром является родной брат или сестра, или между ними возникнет напряженность?
• Могут ли ваши зятья, невестки и их дети мирно работать вместе?
• Будет ли ребенок, который совмещает свою семью и карьеру, иметь достаточно времени, чтобы посвятить себя работе в качестве опекуна?

Должен ли доверенным лицом быть мой адвокат, бухгалтер или другой доверенный советник?

Адвокаты, бухгалтеры и финансовые консультанты часто имеют особые и доверительные отношения со своими клиентами. При поиске человека, который понимает финансовые и личные цели клиента и человека, наиболее способного выполнить имущественные или другие финансовые планы, многие не смотрят дальше этих доверенных профессионалов. Однако только потому, что адвокат, бухгалтер или другой консультант может понимать характер вашего бизнеса или ваши финансовые цели, он или она может не полностью оценить объем фидуциарных обязанностей или неотъемлемые риски и обязанности доверенного лица.

Вопросы для рассмотрения:

• Понимает ли ваш профессиональный консультант динамику вашей семьи?
• Какой опыт он или она имеет в качестве доверенного лица?
• Может ли он или она отделить свои личные финансовые интересы от интересов других клиентов?
• Если имеет место нарушение обязанностей, которое приводит к значительным финансовым потерям для траста, будут ли ваши бенефициары готовы полагаться на способность доверительного управляющего лично удовлетворить судебное решение, если покрытие профессиональной халатности не сделает траст целостным?

Доверенным лицом должен быть банк или трастовая компания?

Банки и трастовые компании предоставляют профессиональные фидуциарные услуги и могут действовать независимо. Корпоративные попечители имеют процедуры и системы для управления имуществом и инвестирования средств справедливым и последовательным образом. Выбор профессионального доверенного лица может уменьшить конфликты между членами семьи, обеспечивая при этом опытное и профессиональное управление инвестициями и административным управлением. Все фидуциары придерживаются очень высоких стандартов, и это в большей степени относится к корпоративным фидуциариям, поскольку мы занимаемся предоставлением фидуциарных услуг.

Вопросы для рассмотрения:

• Какая часть активов траста будет потрачена на сборы и будет недоступна для моих бенефициаров?
• Должна ли повышенная доходность инвестиций обеспечивать ценность взимаемых комиссий?
• Поймет ли банк или трастовая компания мою семью или их потребности?
• Что я могу ожидать от администратора, принимающего решения, которые непосредственно затрагивают мою семью или реализуют цели моего доверия?

Каковы преимущества выбора нескольких доверенных лиц?

Возможно, вам будет лучше ответить на некоторые из этих вопросов, выбрав одного или нескольких лиц в качестве доверенного лица наряду с корпоративным доверительным управляющим. Может быть полезно иметь более одного доверительного управляющего, чтобы сбалансировать учет, инвестиции и другие обязанности доверительного управляющего.

В правильно составленном трастовом соглашении могут быть четко изложены обязанности различных доверительных управляющих, такие как удержание определенных инвестиций, делегирование определенных обязанностей или отстранение доверительного управляющего. Отдельный содоверительный управляющий может иметь особое понимание потребностей бенефициара и помогать другим доверительным управляющим и/или корпоративному доверительному управляющему в принятии дискреционных решений.

Выбор доверительного управляющего — это решение, которое должно быть хорошо аргументировано, но не должно быть трудным. Вы находитесь в лучшем положении, чтобы понять ответственность за управление богатством, которое вы усердно трудились, чтобы достичь и сохранить на протяжении всей своей жизни. Вы также лучше всего способны понимать потребности и способности самых близких вам людей. Стоит подумать о человеке или людях, которые, работая вместе, обладают знаниями, опытом и состраданием, чтобы наилучшим образом сформировать ваше наследие.