Не всем нужно подавать налоговую декларацию. Например, если ваш доход ниже определенного порога или если вы получаете доход только из определенных необлагаемых налогом источников (выплаты алиментов, начиная с 2019 налогового года), вам не обязательно указывать этот доход в налоговой декларации. В результате вы можете не платить налоги.
Есть несколько веских причин для подачи, даже если вам это не нужно. И есть еще более веские причины проявлять усердие при подаче документов. Если вы подаете налоговую декларацию, убедитесь, что вы делаете это правильно и используете наилучший из возможных методов, чтобы получить максимальную прибыль.
Как правило, огромное количество американцев подает налоги каждый год. Однако Налоговое управление США учитывает несколько факторов при определении того, должны ли вы подать налоговую декларацию. К ним относятся:
Сочетание этих четырех основных критериев определяет, кто должен подавать налоги, но есть несколько особых обстоятельств (например, наличие у вас нарушений зрения или инвалидности), которые также влияют на определение того, кто должен подавать налоги. Требования к отчетности и критерии приемлемости для подачи могут меняться в разные налоговые годы, поэтому обязательно проконсультируйтесь с онлайн-ресурсами IRS или поговорите с квалифицированным налоговым консультантом, прежде чем принять решение не подавать документы.
В следующей таблице приведены требования к подаче документов для типичного налогоплательщика.
Как правило, вы должны подать налоговую декларацию, если ваш доход из источников по всему миру как минимум равен сумме, указанной в таблице выше для вашего возраста и статуса подачи налоговой декларации. Как правило, лица, освобожденные от подачи налоговых деклараций, не должны платить налог IRS. Однако, даже если вы не должны платить налоги, вы все равно можете претендовать на возврат налога. Даже если вам не нужно подавать документы, все равно имеет смысл подавать, если вы:
Поскольку IRS облагает налогом ваш «всемирный доход», граждане США, проживающие за границей и соответствующие критериям подачи, также обязаны ежегодно подавать налоговую декларацию. При определенных обстоятельствах вам также может потребоваться подать заявление, если вы являетесь иностранцем-нерезидентом, не имеющим грин-карты или не прошедшим тест на «существенное присутствие». В некоторых ситуациях иждивенцам и детям некоторых подателей также может потребоваться подать свои собственные декларации, даже если кто-то другой указал их в качестве иждивенцев в своих декларациях.
Как правило, если в каком-либо году вы не должны налоговой службе США никаких денег, и если вы не имеете права на какие-либо кредиты или не ожидаете каких-либо возмещений, вы можете рассмотреть вопрос о том, чтобы не подавать налоги за этот год. Если стоимость кредитов и/или возмещений не перевешивает время, усилия и стоимость подачи, вы можете рассмотреть возможность отказа от подачи.
Соответствующее содержание:Должен ли я подавать налоговую декларацию?
Соберите все соответствующие документы, необходимые для заполнения налоговой декларации. К ним относятся документы, относящиеся к заработанному доходу, такие как формы W-2. от вашего работодателя(ов) и Форма 1099-MISC от каждого клиента, для которого вы выполняли работу как независимый подрядчик. Вам также потребуются копии других форм 1099, включая -INT, -DIV, -R и -S. если вы получаете проценты по банковским депозитам, дивиденды и выплаты по инвестициям, выплаты по пенсионным счетам и доход от продаж от сделок с недвижимостью. Если применимо, убедитесь, что у вас также есть копии соответствующих форм 1095-A, B и C. связанные с подтверждением медицинского страхования. Наконец, имейте копии квитанций, связанных с медицинскими расходами, деловыми расходами и благотворительными пожертвованиями.
Наряду с вашим возрастом и доходом, ваш статус регистрации сильно повлияет на размер налога, который вы должны заплатить. Ваш статус подачи также будет определяться в зависимости от того, состоите ли вы в браке, и процента домашних расходов, которые вы оплачиваете.
Проверьте, имеете ли вы право на бесплатную помощь в подаче налоговой декларации в рамках программы добровольной помощи по подоходному налогу (VITA). Вы можете иметь право на участие, если вы считаетесь малообеспеченным, имеете инвалидность, являетесь пожилым человеком или военнослужащим или являетесь человеком с ограниченными способностями к владению английским языком.
У вас есть несколько вариантов подготовки и подачи декларации. Вы можете использовать бесплатные инструменты, получить доступ к лучшему доступному налоговому программному обеспечению или получить профессиональную помощь для подготовки и подачи. Вы также можете заполнить необходимые бумажные формы вручную и отправить их по почте в IRS.
Посчитайте (вручную, с помощью электронной таблицы или с помощью онлайн-программы) и рассчитайте свои налоги. Сложите все свои доходы и проверьте, имеете ли вы право на какие-либо вычеты и кредиты, в том числе иждивенческие кредиты.
Если вы должны деньги правительству, спланируйте, как вы будете производить платежи. Электронная система уплаты федеральных налогов (EFTPS) — это самый простой способ уплаты налогов. Однако другие варианты включают прямую оплату, снятие электронных средств, банковские платежи или оплату наличными. Крайний срок подачи налоговых деклараций обычно приходится на середину апреля для большей части США
Однако для военнослужащих, проходящих службу за границей, или лиц, подающих документы, которые могут путешествовать или работать за границей, установлены особые сроки. Посетите веб-сайт IRS, чтобы узнать, когда вы должны подать заявление, и убедитесь, что вы делаете это задолго до крайнего срока. Поскольку вы зависите от внешних источников для получения большей части информации, необходимой для подачи налоговой декларации, рекомендуется подтвердить, что у вас есть все элементы до истечения срока подачи налоговой декларации. Например, вы должны получить копии формы W-2 от всех своих работодателей не позднее 31 января.
31 января также является крайним сроком для получения большинства из 1099 форм. а также другие формы, такие как W-2G (выигрыш в азартных играх). Могут применяться и другие крайние сроки, например 15 февраля для формы 1099-B (продажа и погашение ценных бумаг) и 15 марта для формы 1042-S (иностранный доход). Если вы ожидаете получить форму или документ, связанный с вашей налоговой декларацией, и не получили его к сроку, установленному Налоговым управлением США, вам следует связаться с инициатором/источником (вашим работодателем, банком, брокером или соответствующим государственным органом) вскоре после подачи заявления. срок.
Используйте Налоговый календарь IRS, чтобы быть в курсе своей налоговой документации, чтобы вы могли быть организованы и могли подавать вовремя и точно. Получите доступ к нему в Интернете, чтобы легче отслеживать важные даты и сроки уплаты налогов, связанные с налогами.
При подаче налоговой декларации необходимо учитывать два важных момента:возмещаемые и невозмещаемые налоговые льготы. Последняя не может превышать сумму, причитающуюся с вас в виде налогов. Как только сумма вашего налога сравняется с вашим невозмещаемым налоговым кредитом, вы не сможете претендовать на дальнейшие невозмещаемые налоговые кредиты. Однако возмещаемые налоговые льготы могут превышать ваши налоговые обязательства.
Если они это сделают, вы можете претендовать на возврат налога от IRS. Требование стандартного вычета может быть быстрее и проще, чем перечисление, но вы можете потерять деньги, если не перечислите свои вычеты. IRS рекомендует детализировать , если требуемые вычеты превышают стандартные вычеты, или если вы не можете претендовать на стандартный вычет.
Если вы детализируете свои вычеты, используйте форму 1040 и прилагаемое Приложение А для подачи налоговой декларации. Обязательно сохраните копии поданных деклараций вместе со всей подтверждающей документацией и квитанциями. Кроме того, запишите точную сумму причитающегося возмещения, потому что она понадобится вам, чтобы предоставить ее в систему IRS при отслеживании статуса вашего возмещения.
Если вы заплатили налоги или проценты за свой дом, понесли значительные незастрахованные убытки в результате стихийных бедствий, объявленных на федеральном уровне, или если вы сделали крупные благотворительные взносы, рассмотрите возможность перечисления, а не стандартного вычета.
