Потратьте любое время на изучение инвестиций, и вы обязательно встретите такие слова, как диверсификация, секторы и индексные фонды. ETF или торгуемые на бирже фонды имеют отношение ко всему этому. Давайте разберем ваш вопрос «Что такое ETF?» чтобы помочь вам понять, как их использовать, чем эти фонды отличаются от других типов инвестиций, а также общие ETF, с которыми вы столкнетесь на рынке.

TL;DR

• ETF, или биржевой фонд, — это индексный фонд, в который входит набор ценных бумаг.
• В отличие от взаимных фондов, вы можете торговать ETF в течение дня, но, в отличие от акций, вы можете инвестировать сразу во все диверсифицированные ценные бумаги.
• Поставщики фондов создают ETF, чтобы инвесторы держали акции в корзине, а не базовые активы.
• ETF можно создавать на основе рыночного сектора, географического региона, типа ценной бумаги и т. д.
• Три наиболее распространенных ETF — это SPDR Dow Jones Industrial Average ETF, SPDR S&P 500 ETF и Invesco QQQ ETF. Есть гораздо больше вариантов, основанных на множестве факторов, и вы можете найти те, которые соответствуют вашим предпочтениям.

Что такое ETF?

Начнем с основного определения:

Биржевой фонд — это тип индексного фонда. Это набор ценных бумаг (имейте в виду:ценные бумаги могут быть акциями, облигациями, товарами или их гибридом). Вы можете купить и продать ETF через брокерскую компанию. Они часто отражают определенный индекс или сектор рынка с помощью диверсифицированного подхода.

Итак, что именно это означает?

Для среднего инвестора ETF собирает ценные бумаги различных компаний. Это способ лучше диверсифицировать свой портфель и сделать это одним движением. Вы можете купить акции ETF и инвестировать от нескольких до сотен компаний. Эти компании могут работать в разных отраслях или работать в определенной нише.

Хотя эти ETF могут следовать определенному индексу, это не означает, что они будут торговаться по одному и тому же значению или даже получать одинаковую прибыль. Инвесторы должны принимать во внимание рыночные цены и расходы при оценке того, подходит ли им ETF.

Хотя максимумы могут быть не такими значительными, как у некоторых отдельных акций, людям нравятся ETF, потому что они дают возможность получить заметную прибыль без особого риска волатильности. Многие люди используют ETF как способ дополнить свой индивидуальный выбор акций или даже как способ сэкономить на выходе на пенсию. Они также дают инвесторам возможность ориентироваться на конкретную отрасль или индекс, что сложно делать по одной акции за раз.

По теме:Каковы преимущества ETF?

Как работают ETF?

ETF работают с помощью поставщика средств. Логически, этот поставщик фонда владеет активами, лежащими в основе фонда.

Провайдер проектирует фонд вокруг этих активов. Коллекция ценных бумаг в ETF называется «корзиной» и может содержать акции, облигации, товары или валюту. У каждого ETF есть тикер, как и у любой акции или фонда на публичном рынке — это помогает ему отличаться от других позиций.

В конечном счете, цель поставщика фонда — продать акции заинтересованным инвесторам. Эти инвесторы становятся акционерами корзины ETF, но не активов, лежащих в основе фонда. Однако это все равно сопоставимо с владением акциями компании.

Инвесторы получают дивиденды от большинства ETF, которые могут быть реинвестированы в позицию. Люди, которые покупают и продают ETF, могут делать это в течение дня на любой бирже.

По теме:Как работают дивиденды?

ETF, акции и взаимные фонды

Среднестатистическим Джо и Джейн требуется некоторое время, чтобы привыкнуть к инвестиционному жаргону. Увидев такие термины, как ETF, акции и взаимные фонды подряд, у новичка может закружиться голова. Однако между этими тремя есть заметные различия. Вот краткое изложение:

Все средства приходят с комиссией, нравится нам это или нет. Одним из таких видов сборов является коэффициент расходов. Вы можете увидеть коэффициент расходов 0,32% (например), что означает, что фонд будет брать 32 доллара за каждые 10 000 долларов, которые вы инвестируете. Активно управляемые фонды несут более высокие коэффициенты расходов, в то время как пассивно управляемые фонды ниже. В большинстве случаев более низкий коэффициент расходов лучше. У ETF обычно более низкий коэффициент расходов, чем у взаимных фондов .

Когда вы выбираете отдельные акции, вы имеете дело с отдельными компаниями. Это может быть рискованно, потому что, если эта компания рухнет, вы упадете вместе с ней. Как и взаимные фонды, ETF представляют собой диверсифицированную альтернативу акциям.

Инвесторы торгуют акциями в течение дня. Однако взаимные фонды торгуют только после закрытия рынка в 16:00. каждый рабочий день. Вы можете покупать и продавать ETF в течение дня, что делает их больше похожими на акции, чем на взаимные фонды.

Поскольку взаимные фонды получают больше транзакций, инвесторы получают более высокий прирост капитала, что влечет за собой более высокие налоговые сборы. Имея это в виду, ETF, как правило, более эффективны с точки зрения налогообложения, чем взаимные фонды. , что является еще одним способом сбалансировать свой портфель.

Есть активно управляемые ETF, но вы, скорее всего, наткнетесь на пассивно управляемые ETF — вероятно, поэтому их коэффициенты расходов ниже. В настоящее время существует меньше доступных ETF, чем взаимных фондов.

Типы ETF

Существует пять основных категорий ETF. Однако некоторые биржевые фонды могут смешиваться и сочетаться между этими категориями. По сути, эти типы ETF демонстрируют типы ценных бумаг, которыми они владеют.

• Секторальный ETF: ETF, ориентированный на определенный сектор (или отрасль). Фондовый рынок США включает 11 отдельных секторов, от финансовых до технологических.
• Международный ETF: Сюда входят международные компании и должности, которые могут помочь вам диверсифицировать портфель, состоящий из крупных компаний из США.
• Товарный ETF: Это корзины инвестиций в товары, такие как драгоценные металлы и нефть. Проявите должную осмотрительность, чтобы понять налоговые последствия, которые могут возникнуть в результате инвестиций в сырьевые товары.
• ETF облигаций: У них нет установленной даты погашения, но инвесторы регулярно получают денежные выплаты. Поставщики средств могут составлять ETF, используя различные типы облигаций (государственные, корпоративные, государственные и местные/муниципальные).
• Фондовый фонд акций: ETF состоит из корзины акций, которые обычно хранятся в течение длительного времени.

К другим типам относятся валютные ETF (которые инвестируют в иностранную валюту) и обратные ETF (которые ориентированы на продажу акций на понижение — практика, с которой вы, возможно, знакомы, если знаете, как паблик зарабатывает деньги).

Распространенные ETF на рынке

В Интернете есть множество ресурсов, рекламирующих лучшие ETF, но правда немного сложнее. То, что хорошо для кого-то другого, может не подойти вашему портфолио, и наоборот.

Имея это в виду, вот несколько распространенных ETF, которые вы, возможно, захотите рассмотреть, в зависимости от вашей устойчивости к риску и потребностей портфеля:

• SPDR S&P 500 ETF (SPY)
• ETF Invesco QQQ (QQQ)
• ETF SPDR Dow Jones Industrial Average (DIA)
• ETF VanEck Vectors Gold Miners (GDX)
• ETF Invesco Solar (TAN)
• ETF ARK Autonomous Technology &Robotics (ARKQ)
• ETF iShares MSCI EAFE (EFA)

По теме:Что такое S&P 500?

Итог

Если вы готовы диверсифицировать свой портфель в крайнем случае, ETF могут быть выходом. Они могут помочь вам накопить на пенсию или заработать капитал для среднесрочной цели. Что бы вы ни хотели, обязательно оцените комиссии, связанные с каждым фондом, убедитесь, что вас устраивает то, во что вы инвестируете, и оцените все фонды с недоверием.