В детстве моей еженедельной пятничной рутиной был поход в Макдональдс. Я люблю это!

Я до сих пор помню счастливую еду с горячим картофелем фри, хрустящими куриными макнаггетсами, ледяной колой и игрушкой-сюрпризом внутри. Я помню желто-красную тему, клоуна Рональда Макдональда и множество гамбургеров, которые я мог выбрать.

Неудивительно, что я невольно стал членом Клуба приведения себя в форму в начальной школе (Клуб TAF).

Сейчас, когда мне за 30, я обычно хожу в Макдональдс (часто ) меньше.

Думаю, был сезон, когда я годами не посещал сеть ресторанов быстрого питания, пока мое внимание не привлек интересный документальный фильм.

Он назывался «Суперразмерный я» и рассказывает о 30-дневном периоде, в течение которого режиссер ел только еду из Макдональдса. К концу 30 дней он набрал около 11 кг, рассказав миру то, что уже всем известно:«Фаст-фуд вреден для здоровья. . »

Ожирение в Соединенных Штатах рассматривается как серьезная проблема со здоровьем. Считается, что это приводит к многочисленным заболеваниям, в частности к повышенному риску некоторых видов рака, ишемической болезни сердца, диабета 2 типа, инсульта, а также к значительному увеличению ранней смертности и экономических затрат.

Что было бы разумнее всего сделать дальше для компании быстрого питания?

Они разнообразили свою продукцию.

Macdonald’s начал предлагать более здоровые варианты, такие как куриные рулетики на гриле и кукуруза в чашках. Согласно сообщениям CNBC и деловых инсайдеров, продажи McMuffins резко выросли после перехода от использования маргарина к сливочному маслу.

Macdonald's диверсифицирует свои продукты, предлагая им более полезные продукты питания, вкус которых по всему миру становится все более здоровым. Даже для себя, когда я покупаю Macdonald’s в наши дни, я часто меняю картофель фри на чашку кукурузы.

Важность диверсификации распространяется и на ваш инвестиционный портфель.

Большинство специалистов по инвестициям согласны с тем, что, хотя диверсификация не гарантирует от убытков, она является наиболее важным компонентом для минимизации риска и достижения долгосрочных финансовых целей.

Диверсификация это метод, который распределяет инвестиции между различными финансовыми инструментами, отраслями и другими категориями с целью снижения риска и максимизации прибыли. Это достигается путем инвестирования в области, которые по-разному реагируют на одно и то же событие.

Investopedia дает отличный пример этого.

Чем более некоррелированы наши инвестиции в акции, тем лучше.

Таким образом, когда вы диверсифицируете, следует вековой мудрости не класть все яйца в одну корзину. Фактически стандартом де-факто в традиционных финансах является выделение 60% акций и 40% облигаций.

Два разных актива ведут себя противоположно неблагоприятным событиям. Как правило, рынки облигаций и акций движутся в противоположных направлениях, поэтому портфель 60/40 диверсифицирован по обеим областям. Любое неприятное движение в одном активе будет компенсировано положительными результатами в другом — если только мы не столкнемся с событиями черного лебедя, такими как глобальный финансовый кризис 2008 года.

В 2008 году никто не ожидал, что секьюритизированные ипотечные кредиты с высоким рейтингом (в форме ценных бумаг, известных как ценные бумаги, обеспеченные ипотекой (MBS), и обеспеченные долговые обязательства (CDO) когда-либо не осуществятся.

Когда это произошло, никто не был избавлен от волновых эффектов.

Ходят разговоры о том, что следующее событие «черный лебедь» не за горами и как оно потенциально может быть связано с корпоративным долгом, теневым банкингом в Китае или глобальным валютным кризисом, вызванным десятилетием низких процентных ставок и печатанием правительствами деньги из воздуха. Но ладно, это может стать совершенно новой темой для другого дня.

Почему у меня 10% моего портфеля в криптовалютах?

Есть ли что-то, что можно диверсифицировать против акций, облигаций и даже валюты?

Ответ может заключаться в альтернативных инвестициях.

Это инвестиции, которые «не коррелируют Это означает, что их доходность не коррелирует с доходностью акций и облигаций. Это позволяет таким инструментам превосходно диверсифицировать портфель 60/40, который в основном инвестируется в акции и облигации.

Включение небольшого процента активов с высоким риском и потенциально высокой прибылью в ваш пенсионный портфель уже много лет поддерживается инвестиционными фирмами и профессионалами.

Концепция работает следующим образом:небольшой процент вашего общего распределения активов (от 5 до 10 процентов) в эти активы потенциально обеспечивает высокую прибыль с минимальным влиянием на ваш портфель, если риск становится слишком большим.

Хедж-фонды, частный капитал, золото, валюта и недвижимость являются наиболее распространенными формами альтернативных инвестиций.

Для инвесторов в криптовалюту, таких как я, ответ — биткойн.

Я бы отнес биткойн к категории альтернативных инвестиций. Поскольку он не контролируется правительством или отдельной компанией, характер BTC (краткая форма Биткойн) заключается в том, что он децентрализован. Любой человек в мире может создать узел BTC и «майнить» новые биткойны, внося свой вклад в экосистему биткойнов.

Это означает, что Биткойн не сконцентрирован ни в географическом месте, ни в одном правительстве. Цена определяется биржами, которые также распространяются по всему миру.

Кроме того, для альтернативных инвестиций, таких как PE, недвижимость или ангельское инвестирование, может быть сложно определить текущую рыночную стоимость базовой инвестиции.

Инвестиции могут быть неликвидными, и их трудно продать, когда вам нужны средства (точно так же, как на продажу недвижимости уходят месяцы). ). Что касается биткойнов, вы можете видеть цену в режиме реального времени с помощью различных доступных тикеров и онлайн-бирж.

Только в Сингапуре есть 3 биржи, которые позволяют покупать и продавать криптовалюты, такие как биткойны, через SGD.

Насколько хорошо Биткойн диверсифицируется по сравнению с другими основными классами активов? Я включил скриншот из Portfolio Visualizer.

Это корреляция активов за период с 01.06.2015 по 30.09.2019 на основе месячной доходности. Сравнивались сингапурские акции, S&P, Dow Jones, облигации США, сырьевые товары и биткойн-траст.

Мы видим, что траст Биткойн имеет низкую корреляцию со всеми другими представленными классами активов. Это также подтверждается исследованием, проведенным Coinfi.

Со 2 января 2015 года, если бы вы вложили 10 % биткойнов в свой традиционный портфель, ваш портфель принес бы на 267,99 % больше прибыли, а максимальный размер просадки был бы на 41,58 % больше, чем у вашего традиционного портфеля.

Вот скриншот отдачи и просадки. Слева представлен традиционный портфель 60% акций и 40% облигаций, а правый «расширенный» портфель содержит 10% биткойнов, а остальные 90% в портфеле (60/40)

Конечно, биткойн-инвесторы должны знать о последствиях для валюты, в которой нет центрального банка или надзорного органа.

Могут случиться банкротства бирж биткойнов и кошельков, и если инвесторы не будут знать, как правильно хранить свои биткойны, они могут быть потеряны навсегда. Знание ИТ-безопасности также имеет решающее значение, поскольку хакеры могут украсть биткойны с помощью различных шпионских программ или вредоносных методов.

Проработав на рынке криптовалют в течение многих лет, я могу заметить, что основные инвесторы еще не осознали возможности, которые предоставляет Биткойн.

Видите ли, в то время как инвесторы Биткойн должны обращать внимание на риск, связанный с этим новым альтернативным активом, они также могут получить потенциально высокую прибыль за короткий период времени. Что наиболее важно, BTC имеет низкую или даже отрицательную корреляцию активов, что делает его очень хорошим инструментом для диверсификации портфеля, состоящего из акций/облигаций.

Помните, как мы использовали Macdonald’s в качестве аналогии? В 1990-х годах MacDonald’s продавал только нездоровый фаст-фуд. Но MacDonald’s 2019 года пришлось выпускать более здоровые альтернативы.

Пришло время инвесторам сделать то же самое. Нам нужно добавить опцию «Кукурузная чашка» в меню «все картофель фри».

В то время, когда Трамп подвергается импичменту и усиливается количественное смягчение, я думаю, что сейчас как никогда инвесторы должны вкладывать крошечную часть своих портфелей в биткойны, чтобы пожинать плоды и защищать себя от массовых просадок.

Если вас интересуют подробности того, как инвестировать в биткойн, вы можете зарегистрироваться здесь.

Ссылки:

• Калькулятор инвестиций в биткойн:как биткойн влияет на ваш традиционный портфель?
• Визуализатор портфолио
• Стоит ли рассматривать Биткойн для своего инвестиционного портфеля?
• Увеличить меня