Страховые агенты, которые хотят добиться большего успеха, могут приобрести необходимые им знания, получив статус сертифицированного профессионального страхового агента (CPIA). ) обозначение. Эта профессиональная программа сертификации требует лишь скромных затрат времени и денег, но предоставляет агентам, которые завершат ее, практические инструменты для привлечения и сохранения потенциальных клиентов и построения успешного страхового бизнеса.

CPIA предназначен для агентов и вспомогательного персонала страховых агентств, а также страховых компаний и других предприятий, связанных со страхованием. Основное внимание уделяется методам продаж и маркетинговым коммуникациям, разработанным специально для страховой отрасли. Тем не менее, охваченный материал выходит за рамки этого и включает обзоры рынков государственного страхования, критерии андеррайтинга страховых компаний и многое другое.

CPIA спонсируется Американским обществом страхового маркетинга и продаж (AIMS Society). Общество предоставляет обучение маркетингу и продажам для страховой отрасли. CPIA — единственная программа сертификации организации.

Требования к сертификации CPIA

Чтобы получить CPIA, страховые специалисты должны посетить серию из трех семинаров. Каждый из так называемых «семинаров по страховому успеху» длится один день. Необязательно брать их по порядку, но все должны быть выполнены. Первый курс называется "Позиция для успеха" и охватывает вопросы развития бизнеса, государственных рынков страхования, конкурентов, критериев андеррайтинга и отношения клиентов.

Второй курс «Реализация для успеха» дает участникам инструменты для сбора информации о потенциальных клиентах, анализа потребностей клиентов, выявления рисков и разработки индивидуальных программ страхования. На семинаре «Устойчивый успех» обсуждается пересмотр политик, предоставление доказательств покрытия, избежание ошибок и упущений, обработка претензий и рассмотрение жалоб. Он также охватывает юридические и этические стандарты.

Курсы обычно проводятся лично на однодневных семинарах. Однако во время пандемии курсы предлагаются онлайн.

Участникам не нужно сдавать тест после завершения семинаров. Также им не нужно платить никаких дополнительных комиссий. Они могут сразу же начать использовать CPIA, когда закончат образовательный компонент. AIMS отправит выпускникам диплом по почте после завершения.

Посещение семинаров будет стоить студентам от $159 до $259 за каждый семинар. Стоимость частично зависит от того, является ли студент членом общества и посещает семинары онлайн или очно.

У AIMS нет предварительных условий для участия студентов в семинарах. У студентов есть три года, чтобы пройти всю серию после прохождения первой.

Каждые два года CPIA должны обновлять свою сертификацию. Они могут сделать это, повторно пройдя любой из семинаров Insurance Success или сохранив членство в AIMS.

Вакансии обладателя сертификата CPIA

Владельцы CPIA часто являются страховыми агентами, работающими в страховых брокерских компаниях. Однако они также могут быть сотрудниками службы поддержки продаж агентства или другими лицами, работающими в сфере страхования.

CPIA не предоставляет держателям каких-либо особых привилегий. Это дополнительная сертификация, которая означает, что кто-то прошел специализированное обучение по страховым продажам и маркетингу. Большая часть преимуществ заключается в получении практических знаний о бизнесе, а не в престиже возможности разместить инициалы CPIA на визитной карточке.

Сопоставимые сертификаты

Существует ряд других сертификационных программ, обучающих основам страхового дела. Большинство из них значительно дороже и требуют больше времени, чем CPIA.

Чтобы получить диплом сертифицированного специалиста по финансовым услугам (FSCP) Американского финансового колледжа, необходимо пройти семь курсов по финансовым услугам и вопросам этики общей стоимостью 3230 долларов США.

Член Совета по обучению страховщиков жизни (LUTCF), управляемый Национальной ассоциацией страховых и финансовых консультантов (NAIFA), включает в себя прохождение трех девятинедельных курсов общей стоимостью 2850 долларов США.

Зарегистрированный финансовый партнер (RFA) от Международной ассоциации зарегистрированных финансовых консультантов не имеет никаких требований к образованию, кроме лицензии на страхование жизни или ценных бумаг, степени бакалавра или другого профессионального статуса в сфере финансовых услуг. RFA нужно всего лишь заплатить взнос в размере 250 долларов США и сдать этический экзамен.

Итог

Несмотря на то, что это не считается высшим обозначением финансовых профессиональных услуг, прохождение всех трех семинаров Insurance Success может занять 21 час непрерывной работы. требования к образованию более продвинутых сертификатов, а также добавление сертификата в резюме агента. Пройдя трехдневные семинарские курсы, необходимые для CPIA, страховой агент или сотрудник службы поддержки продаж получает всестороннюю подготовку в области продаж и маркетинга страхования. Учебная программа охватывает рынки государственного страхования, поиск потенциальных клиентов, подготовку планов покрытия, рассмотрение жалоб и многое другое.

Советы по страхованию

• Когда вы находитесь на рынке страхования, наличие надежного и опытного профессионального консультанта на вашей стороне, который поможет вам в процессе оценки и покупки, значительно увеличивает шансы на удовлетворительный результат. Найти подходящего финансового консультанта, который соответствует вашим потребностям, не должно быть сложной задачей. Бесплатный инструмент SmartAsset подберет вам финансовых консультантов в вашем регионе за 5 минут. Если вы готовы найти местных консультантов, которые помогут вам достичь ваших финансовых целей, начните прямо сейчас.
• Не все страховые полисы выгодны. Некоторые - пустая трата денег. Вот список того, что вам не нужно покупать.

Фото предоставлено:©iStock.com/kate_sept2004, ©iStock.com/ChooChin, ©iStock.com/utah778