Как владелец малого бизнеса, вы знаете, как важно следить за финансами вашей компании. Но иногда выписка из вашего коммерческого банка не соответствует самой последней информации. Для актуальной картины ваших транзакций вы можете использовать чековый регистр. Итак, что такое чековый регистр?

Что такое контрольный регистр?

Регистр чеков или журнал кассовых выплат — это место, где вы записываете все операции с чеками и наличными, которые ваш бизнес имеет в течение отчетного периода. Предприятия используют чековый регистр для расчета текущего баланса своего расчетного счета.

В зависимости от потребностей и предпочтений вашего бизнеса у вас может быть отдельный контрольный реестр для каждого расчетного счета (например, контрольный реестр расчетного счета и расчетного счета).

В журнале выплат наличными обычно есть столбцы, которые помогают упорядочить и разбить информацию о транзакциях. Как правило, части контрольного регистра включают следующее:

• Дата транзакции
• Проверьте номер или категорию (например, счет за электричество)
• Описание или примечания
• Дебет и кредит, связанные с транзакцией
• Баланс аккаунта

Преимущества использования контрольного регистра

Контрольный регистр является важной частью вашего бухгалтерского процесса. Ваш реестр показывает, какие покупки делает ваш бизнес, и может помочь вам скорректировать расходы, если это необходимо.

В отличие от банковских выписок онлайн, кассовые чеки дают вам в режиме реального времени информацию об остатке на вашем банковском счете и о том, сколько денег вы можете потратить.

Есть много преимуществ использования контрольного реестра в вашем малом бизнесе. Это может помочь вам:

• Избегайте перерасхода
• Оптимизировать бюджет
• Поддерживайте порядок и актуальность транзакций
• Просмотрите точный баланс 
• Отслеживайте, сколько вы тратите
• Найти ошибки (например, отсутствие галочки)
• Сверка банковских выписок

Пример проверки реестра

Как владелец бизнеса, вы должны знать, как заполнить чековый реестр. Записывайте транзакции в своем чековом журнале, прежде чем записывать свои бизнес-операции в свою главную книгу.

Обновляйте свой регистр чеков каждый раз, когда вы тратите наличные или выписываете чек, чтобы убедиться, что у вас есть точный баланс.

При заполнении регистрационного чека вы должны знать все подробности транзакции, в том числе такие вещи, как сумма транзакции, дата транзакции и ее назначение.

Кредит (депозит) увеличивает ваш журнал выплат наличными, а дебет (платеж) уменьшает его.

Вот пример того, как может выглядеть один из ваших бизнес-чеков:

Как видите, вы начинаете начало месяца с балансом в 5000 долларов. После учета доходов и расходов в чековом журнале на конец месяца у вас будет 5300 долларов. Предполагая, что у вас есть месячный отчетный период, баланс в размере 5300 долларов США станет вашим начальным балансом в начале следующего месяца.

Проверить параметры регистрации

Как владелец бизнеса, у вас есть несколько вариантов, когда дело доходит до регистрации транзакций в вашем чековом реестре. Вы можете:

• Вручную записывайте свои транзакции на бумаге
• Использовать электронную таблицу
• Используйте программное обеспечение для бухгалтерского учета

Создание чекового реестра вручную с помощью карандаша и бумаги — хороший вариант, если вы хотите сэкономить. Но это может занять много времени и оставить место для ошибок.

Электронная таблица — это шаг вперед по сравнению с регистром ручной проверки. Это по-прежнему требует, чтобы вы вводили свои собственные цифры. Однако, в зависимости от типа вашей электронной таблицы, вы можете настроить формулы для расчета баланса за вас (например, начальный, текущий и конечный балансы).

Базовое бухгалтерское программное обеспечение может помочь организовать транзакции в вашем чековом реестре. Программное обеспечение может держать вас в курсе вашего текущего баланса и давать вам снимок ваших транзакций за период. В зависимости от программного обеспечения вы даже можете выполнять такие действия, как сортировка реестра по определенной дате или прикрепление файла к транзакции (например, копии квитанции). Хотя это дороже, чем другие варианты, программное обеспечение для бухгалтерского учета может помочь вам избежать ошибок при проверке регистров и сэкономить время.

Банковские счета и чековые журналы

Чтобы организовать свой контрольный реестр, рассмотрите возможность открытия расчетного счета для бизнеса. Деловой банковский счет позволяет отделить деловые операции от личных расходов. Объединение личных и деловых транзакций может вызвать проблемы с налоговой декларацией, финансовой отчетностью и составлением бюджета.

Вы можете подать заявление на открытие расчетного счета для бизнеса в своем банке. Или вы можете открыть банковский счет для малого бизнеса онлайн. Текущий счет предприятия поможет вам отслеживать успехи вашей компании и подавать налоговую декларацию о доходах предприятия.

Ведите чековый реестр для расчетного счета вашего бизнеса. Сделав чековый реестр, вы увидите, сколько денег можно потратить на расчетном счете вашей компании.

Нужен простой способ просмотра сведений о банковской деятельности и остатках на счетах? Бухгалтерское программное обеспечение Patriot позволяет вам организовать свои бизнес-операции и держать их под рукой с помощью нашего контрольного отчета о регистрации. Попробуйте бесплатно сегодня!

Эта статья была обновлена ​​по сравнению с первоначальной датой публикации 23 августа 2016 г.