У вас есть акции, у вас есть облигации. Как они вписываются в ваше портфолио? Это распределение активов.
Или вы можете думать об этом как о способе описания содержимого вашего портфолио.
Распределение активов — это процесс разделения инвестиций в вашем портфеле на разные классы активов. Эти классы включают акции, облигации, денежные средства, взаимные фонды, биржевые фонды (ETF) и многое другое.
По сути, этот термин относится к определенному набору инвестиций, которыми вы владеете, и вы можете рассчитать распределение, чтобы получить представление о том, насколько диверсифицирован ваш портфель.
Например, если у вас есть акции на 5000 долларов и облигации на 5000 долларов, активы вашего портфеля распределяются по схеме 50/50, или 50 % акций и 50 % облигаций.
Распределение активов тесно связано и иногда используется взаимозаменяемо с термином «ребалансировка». Несмотря на то, что они в чем-то похожи, ребалансировка — это действие, которое обычно выполняется после того, как было введено в действие первоначальное сочетание распределения.
Например, предположим, что вы создали свое портфолио в соответствии с желаемыми спецификациями. Но со временем ваш баланс становится перекошенным:если вы начали с 50/50 акций по отношению к облигациям, а теперь, когда вы приобрели дополнительные акции, стало 60/40, вы можете рассмотреть возможность изменения баланса.
Или предпримите шаги (покупка дополнительных облигаций, продажа акций и т. д.), чтобы вернуться к исходному распределению.
Начните создавать диверсифицированный портфель с помощью Stash.