Инвесторы часто не понимают различных типов и ролей финансовых консультантов. Очень важно знать, к кому обратиться, чтобы помочь вам сделать правильный выбор. Но на этом путаница заканчивается!

Мы создали статью, которая познакомит вас с ролью различных финансовых консультантов, чтобы вы могли принять обоснованное решение. Для начала разберемся, кто такой финансовый консультант.

Кто такой финансовый консультант?

Финансовый консультант поможет вам управлять своими деньгами. Это общий термин, используемый для описания консультантов по управлению состоянием, биржевых маклеров, специалистов по финансовому планированию, роботов-консультантов и тренеров по управлению состоянием.

Хотите узнать больше о советниках Cube? Посмотреть это видео

Чем занимается финансовый консультант?

Финансовый консультант использует свой опыт и финансовую информацию, чтобы рекомендовать варианты инвестиций, которые работают для вас. Среди прочего, они также помогают вам экономить на налогах, выбирать правильные схемы страхования, инвестировать в недвижимость и планировать свое имущество.

Знаете ли вы, что можете инвестировать в Apple, Amazon, Google, Microsoft из Индии через взаимные фонды?

6 типов финансовых консультантов

Легко предположить, что любой, кто дает вам финансовый совет, является финансовым консультантом. Но правда далека от этого. Финансовый консультант должен иметь профессиональную сертификацию или иметь опыт обеспечения роста капитала (иногда и то, и другое). Итак, давайте рассмотрим основные типы финансовых консультантов:

1. Инвестиционный консультант

‍ Физическое лицо или фирма, которые помогают вам инвестировать в различные активы. Обычно взимают комиссию, которая составляет % от AUM (Активы под управлением).

2. Инвестиционный представитель

Сотрудники банка или инвестиционной компании. (Обычно продают инвестиционные продукты для конкретных организаций.)

3. Представитель взаимного фонда

‍ Сотрудники банка или фонда, уполномоченные рекомендовать и продавать взаимные фонды. (Обычно рекомендуют варианты, характерные для фонда.)

4. Финансовый планировщик

Создает стратегии, которые помогут вам достичь ваших финансовых целей. Рекомендации широкого уровня, которые включают получение пассивного дохода и другие подобные возможности. (Может взять на себя другие обязанности в зависимости от ваших потребностей.)

5. Личный банкир

Сотрудники банка, которые открывают новые счета, продают финансовые услуги и решают вопросы клиентов. (Обычно рекомендует только те продукты, которые соответствуют их целям.)

6. Страховой консультант

‍ Консультанты или сотрудники страховых организаций, которые помогут выбрать подходящие схемы страхования. (И снова вам придется принимать их советы с долей скептицизма)

В чем разница между специалистами по финансовому планированию и финансовыми консультантами?

Финансовый консультант приводит ваш портфель в соответствие с вашими целями. Специалист по финансовому планированию понимает ваши цели и создает стратегии.

Финансовый консультант может быть:

• Биржевой маклер
• Советник по вопросам благосостояния (например, Wealth First или Purnartha)
• Консультант по благосостоянию
• Зарегистрированный консультант по инвестициям (например, Рик Холбрук RIA)
  

С другой стороны, специалист по финансовому планированию может быть:

• Сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP)
• Дипломированный финансовый аналитик (CFA)
• Привилегированный финансовый консультант (ChFC)
  

Существует множество различных назначений, ролей и сертификатов, которыми может обладать финансовый консультант или специалист по планированию. Иногда финансовый консультант и специалист по финансовому планированию могут делать одно и то же попеременно. Чаще всего специалист по финансовому планированию может быть своего рода финансовым консультантом, но обратное может быть неверным.

Нужен ли вам финансовый консультант?

Финансовый консультант предлагает преимущества отраслевого опыта и знаний в конкретной области. Поэтому, если вы занятый профессионал и предпочитаете, чтобы с деньгами распоряжался эксперт, платформа для финансовых инвестиций, такая как Cube Wealth, может быть именно тем, что вам нужно.

Но важно понимать свое текущее финансовое состояние, прежде чем вы решите обратиться к финансовому консультанту. Мы рекомендуем вам проконсультироваться с нашими тренерами по богатству, прежде чем принимать решение. Вы можете загрузить приложение Cube Wealth, чтобы узнать, что другие пользователи Cube говорят об упрощенном опыте создания богатства.

Часто задаваемые вопросы

1. Стоит ли иметь финансового консультанта?

Ответ Надежный финансовый консультант может помочь вам сэкономить деньги и создать богатство в зависимости от ваших инвестиционных целей. Таким образом, стоит иметь надежного финансового консультанта, к которому Cube Wealth предоставляет вам доступ. Партнерами-консультантами Cube Wealth являются Wealth First, Purnartha и RIA Rick Holbrook.

2. Как выбрать финансового консультанта?

Ответ Вы должны сначала понять, нужен ли вам финансовый консультант, исходя из ваших целей. Основываясь на своих выводах, вы можете инвестировать с помощью финансового консультанта, который:

• Заслуживает доверия и надежен
• Хороший послужной список
• Понимает ваши цели и слушает вас

Финансовые консультанты Cube Wealth отмечают все 3 поля. В приложении Cube Wealth вы можете получить качественные рекомендации по инвестициям в зависимости от ваших целей и склонности к риску.

Посмотрите это видео, чтобы узнать, зачем вам нужен инвестиционный консультант