Инвестиционные фонды недвижимости, сокращенно REIT, позволяют физическим лицам инвестировать в портфели активов недвижимости так же, как они могут инвестировать в портфели других ценных бумаг через взаимные фонды и аналогичные ценные бумаги.
Если вы думаете об инвестировании в недвижимость через REIT, вот пошаговое руководство, которое поможет вам начать работу.
REIT — это компании, которые инвестируют в приносящие доход активы в сфере недвижимости. REIT созданы по образцу взаимных фондов:вместо того, чтобы инвестировать только в один или два объекта недвижимости, как вы могли бы в качестве индивидуального инвестора, они инвестируют в портфель объектов недвижимости. Эта настройка дает инвесторам возможность воспользоваться преимуществами инвестиций в недвижимость без необходимости покупать собственную недвижимость.
Существует множество различных типов REIT, которые инвестируют в различные типы недвижимости, которые могут включать, но не ограничиваться:
Подобно акциям, REIT могут быть зарегистрированы на крупной фондовой бирже, что упрощает покупку акций инвесторами. Компании обязаны ежегодно распределять 90 % своего налогооблагаемого дохода в качестве дивидендов акционерам, что делает их достойным вариантом для доходных инвесторов.
Несмотря на то, что REIT являются популярным способом для инвесторов вложить средства в недвижимость, не владея собственной недвижимостью, существуют некоторые потенциальные риски, особенно в случае с REIT, которые не торгуются на крупных фондовых биржах.
Неторгуемые REIT могут взимать высокие авансовые платежи за вход, и может быть сложнее купить или продать акции, потому что рынок меньше по сравнению с REIT, торгующимися на крупной бирже. Наконец, с REIT, которые не обращаются на бирже, может быть сложнее провести исследование прошлых результатов, чтобы понять, является ли это хорошей инвестицией.
С REIT, которые торгуются на крупной бирже, дивиденды облагаются налогом как обычный доход, а не как долгосрочный прирост капитала, что может повлиять на ваш налоговый счет в конце года. Кроме того, если вы не знакомы с рынком недвижимости, может быть трудно понять, подходите ли вы к правильному типу инвестиционной собственности. Наконец, REIT исторически не показали хороших результатов во времена, когда процентные ставки растут, в первую очередь потому, что инвесторы устремляются к более безопасным инвестициям, таким как казначейские облигации США. Поэтому вам нужно следить за изменением процентной ставки при совершении сделок.
Как и в случае любых инвестиций, важно знать, сколько вы можете позволить себе отложить и поставить на риск. Несмотря на то, что колебания рынка недвижимости отличаются от колебаний фондового рынка, все же существует риск потери денег на ваших инвестициях.
Кроме того, если вы планируете инвестировать в REIT, который не торгуется публично, вам нужно подумать о том, сколько денег вы можете разумно заблокировать на длительный период времени, поскольку вы не можете быть уверены, насколько ликвидны ваши акции будут в том случае, если вы захотите их продать.
Наконец, в то время как REIT могут помочь диверсифицировать распределение ваших активов, вы все равно должны убедиться, что инвестируете в другие классы активов, такие как акции и облигации, чтобы убедиться, что вы не кладете все свои яйца в одну корзину.
Как и в случае любых инвестиций, крайне важно, чтобы вы проявили должную осмотрительность, прежде чем решить, в какой REIT инвестировать. Для начала вам нужно взглянуть на послужной список менеджеров REIT. Просмотрите прошлые результаты REIT и сравните их с другими, чтобы понять, какие из них показали лучшие результаты, чем другие.
Особое внимание следует уделить доходам, которые включают в себя средства, которые компания зарабатывает от своей деятельности, и денежные средства, доступные для выплаты дивидендов.
Также обратите внимание на вознаграждение управляющих REIT и другие сборы, связанные с инвестициями.
Далее, взгляните на то, как REIT диверсифицирован. Нет ничего плохого в REIT, которые вкладывают значительные средства в один тип собственности. Но если рыночные условия влияют на определенный тип собственности больше, чем на другие, вы можете понести более высокие убытки. В результате рекомендуется рассматривать REIT с широкой диверсификацией или инвестировать в несколько REIT, чтобы диверсифицировать свой собственный портфель.
Как только вы узнаете, в какие REIT вы хотите инвестировать, вам нужно будет открыть брокерский счет, чтобы иметь возможность совершать сделки. Если у вас уже есть брокерский счет, вы, вероятно, сможете использовать его. Но если нет, не торопитесь, чтобы сравнить несколько вариантов, чтобы найти подходящий для вас. Доступно множество различных брокеров, лучшие из которых предлагают сделки без комиссии, поэтому вам не нужно беспокоиться о дополнительных комиссиях.
Помимо затрат, также обратите внимание на различные варианты инвестирования, которые предлагает каждый брокер, а также на уровень образовательных ресурсов и инструментов, которые вы можете использовать. Как только вы найдете правильный, откройте счет и внесите свой первоначальный депозит. Как только деньги будут доступны для торговли, вы можете начать.
REIT очень распространены, поэтому почти любой инвестор может счесть, что в них стоит инвестировать. Например, если у вас есть пенсионный план или план 401(k) с фондами с установленной датой, возможно, в вашем портфеле уже есть REIT.
Однако люди, которые могут подумать об инвестировании в REIT самостоятельно, могут быть заинтересованы, потому что они предлагают возможность диверсифицировать свои портфели помимо акций и облигаций. И подобно облигациям и высокодоходным дивидендным акциям, REIT могут обеспечить стабильный источник дохода за счет дивидендов.
Наконец, вы можете захотеть инвестировать в REIT, если ваша цель — инвестировать в недвижимость, но у вас нет денежных резервов для покупки инвестиционной недвижимости, или вы хотите что-то более ликвидное. Продажа дома может занять месяцы, а для продажи REIT достаточно нескольких щелчков мыши.
Если вы не уверены, стоит ли инвестировать в REIT, рассмотрите возможность консультации с финансовым консультантом, который поможет вам разработать стратегию для вашего инвестиционного портфеля. Консультант может дать вам индивидуальный совет на основе своего опыта управления инвестициями и даже может управлять вашим портфелем от вашего имени.
Даже если ваша конечная цель не состоит в том, чтобы кто-то другой управлял вашими деньгами, работа с консультантом может помочь определить, как вы хотите подходить к инвестированию в свое будущее.