Растущий интерес, принятие и инвестиции в криптовалюту, также называемую для краткости криптовалютой, вызывают у многих инвесторов интерес к участию в игре. Это руководство для начинающих определит криптовалюту как класс активов и познакомит вас с основами инвестирования в нее. Узнайте, что такое криптовалюта, какие бывают типы, что следует учитывать перед инвестированием, а также подробности, которые помогут вам определить, есть ли ей место в вашем портфеле. А если вы решите, что готовы заняться инвестированием в криптовалюту, вы найдете пошаговое руководство о том, как инвестировать в криптовалюту.
Криптовалюта — это виртуальная валюта, которая, как и наличные деньги, является источником покупательной способности. Это также возможность для инвестиций и, как и другие инвестиционные активы, может быть куплена с целью получения финансовой отдачи. «Долгосрочное инвестирование в криптовалюту, а не спекулятивная торговля, — это способ участвовать в этой преобразующей технологии и ее развивающихся приложениях. Невозможно предсказать будущее, но кажется очевидным, что криптовалюты и лежащие в их основе технологии будут более распространены», — говорит главный инвестиционный директор Stash Дуглас Фельдман.
В отличие от большинства форм валюты, криптовалюты децентрализованы, то есть они не выпускаются, не поддерживаются и не регулируются центральным органом, таким как правительство США. Фельдман отмечает, что «эта идея децентрализации является важной особенностью ее дизайна». Единицы криптовалюты, известные как монеты или токены, создаются в цифровом виде посредством процесса проверки, основанного на блокчейне, мощной технологии, которую можно использовать в огромном количестве процессов, а не только для криптовалюты. Блокчейн, также известный как технология распределенного реестра, создает безопасную зашифрованную запись стоимости каждой виртуальной монеты и связанных с ней транзакций. Эти записи распространяются и связываются по сети сторон или компьютеров, имеющих доступ к блокчейну; Теоретически к блокчейну может получить доступ любой, у кого есть подключение к Интернету. Эта система была разработана с учетом безопасности, прозрачности, скорости и точности.
Хотя слово «криптовалюта» само по себе является общим термином для виртуальных валют, использующих технологию блокчейн, существует множество различных типов:более 5000 на начало 2021 года. Биткойн был одной из первых созданных криптовалют и остается самой известной. В совокупности все другие криптовалюты, основанные на монетах, называются «альткойнами» или альтернативой биткойнам.
За последние годы несколько криптовалют приобрели широкую известность, большую рыночную стоимость и широкую базу пользователей и инвесторов.
По состоянию на февраль 2022 г.
Криптовалюта может быть неустойчивой, с большими колебаниями стоимости в течение коротких периодов времени, что может заставить вас задуматься, если вы не хотите рисковать. Имейте в виду, что любой может запустить криптовалюту, и то, как она регулируется, постоянно меняется, поэтому очень важно тщательно проверять любые возможные инвестиции, чтобы избежать мошенничества.
Вам также может быть полезно подумать, почему вы хотите инвестировать в криптовалюту. Вы хотите заработать на тренде или у вас есть продуманная стратегия? Фельдман отмечает, что «поскольку криптовалюта является относительно новой для основных инвесторов, риски инвестирования трудно анализировать».
Еще один фактор, который Фельдман предлагает инвесторам учитывать, заключается в том, что «хотя криптовалюта может быть мощной возможностью для долгосрочных инвестиций, может быть разумно проявлять осторожность и четко представлять свои намерения и ожидания, прежде чем погрузиться в нее. долгосрочная перспектива. Это особенно верно для активов, которые могут быстро двигаться вверх или вниз, например криптовалюта. При инвестировании в активы с высокой волатильностью легко совершить ошибку, приняв решение, основанное на эмоциях, например, купить, когда цена растет, опасаясь упустить выгоду, или продать, когда цены падают. Как правило, это плохие инвестиционные стратегии».
Будет ли криптовалюта хорошей инвестицией для вас, зависит от многих факторов. Как и во всех инвестициях, ответ сводится к таким вещам, как ваша терпимость к риску, как с финансовой, так и с психологической точек зрения, а также к вашему временному горизонту, а также к тому, насколько диверсифицирован ваш портфель. Волатильность криптовалюты означает, что стоимость ваших монет может быстро расти или падать, а иногда и резко.
Тот факт, что актив доступен для торговли, не обязательно означает, что он подходит для вашей ситуации. И, как обсуждалось выше, любое инвестирование сопряжено с риском потери денег.
Некоторые эксперты рекомендуют инвестировать не более 1-5% от вашего собственного капитала. При рассмотрении того, какую часть вашего портфеля нужно инвестировать в криптовалюту, Фельдман предполагает, что «ограничение вашего общего воздействия на криптовалюту имеет решающее значение, и важно никогда не инвестировать больше, чем вы можете позволить себе потерять. Несмотря на то, что небольшое участие в криптовалюте может значительно улучшить профиль доходности диверсифицированного портфеля с поправкой на риск, общая сумма, которую следует инвестировать в криптовалюту, должна определяться вашим общим инвестиционным портфелем и вашей устойчивостью к риску».
Имея это в виду, диверсификация в криптовалюте является еще одним аспектом, который следует учитывать. «Конкретные криптоактивы, которыми вы владеете, имеют большое значение», — объясняет Фельдман. «Например, некоторые монеты с большой капитализацией, такие как Биткойн, вероятно, будут крупнее, более ликвидными и потенциально менее волатильными, чем некоторые из более спекулятивных криптовалют с меньшей капитализацией. Таким образом, вам следует учитывать сочетание криптовалют, которыми вы владеете, в дополнение к общему количеству криптовалюты в вашем портфеле».
Инвестирование в криптовалюту становится все более доступным с каждым днем. Доступен ряд бирж, аналогичных тем, которые используются для традиционных инвестиций. Вы можете настроить учетную запись за считанные минуты. Но, как и при инвестировании в любой актив, перед инвестированием может быть целесообразно провести исследование конкретной валюты. Если вам интересно, как инвестировать в криптовалюту в первый раз, следующие пять шагов помогут вам начать.
Точно так же, как вы оцениваете потенциальные риски и финансовое состояние компании перед покупкой ее акций, вам нужно понять и тщательно оценить различные уникальные характеристики каждой криптовалюты, которую вы рассматриваете для инвестиций. Вы можете инвестировать в одну или несколько криптовалют.
Проверка криптовалют может быть более сложной, поскольку они стали популярным инструментом для мошенничества, такого как схемы накачки и сброса. Эти риски могут заставить вас задуматься о том, как инвестировать в криптовалюту, не став жертвой мошенничества. Фельдман отмечает, что «чтобы избежать схем накачки и сброса, вам не следует инвестировать в более мелкие / новые криптовалюты, которые активно продвигаются в социальных сетях. Помните, что вы обязаны анализировать инвестиции риск данной криптовалюты и что эксперты в социальных сетях могут не учитывать ваши интересы. Кроме того, вы можете свести к минимуму риск мошенничества и риск кибербезопасности, инвестируя через крупную надежную платформу».
Вы должны покупать криптовалюту через такие биржи, как Coinbase.com, Binance.us, Crypto.com или Kraken.com. Некоторые факторы, которые вы, возможно, захотите учитывать при выборе биржи, включают безопасность, комиссии, объем торгов, минимальные инвестиционные требования и типы криптовалюты, доступные для покупки на данной бирже.
Криптовалюта полностью цифровая, поэтому вам нужно цифровое место для хранения монет, которые вы должны. Одним из вариантов, по словам Фельдмана, является ваша инвестиционная платформа. «По мере развития рынка криптовалют большинство новых участников предпочитают хранить свои инвестиции в криптовалюте на той инвестиционной платформе, которую они используют», — объясняет Фельдман. «Например, если вы инвестируете в Coinbase, платформа будет нести ответственность за хранение и сохранность ваших активов; платформа такого типа будет регулироваться, хорошо защищена от хакерских атак и киберугроз, а также иметь большую финансовую страховку», — говорит Фельдман.
Если вы решите не инвестировать через более популярные платформы, вам понадобится цифровой кошелек; они содержат закрытые ключи, которые позволяют вам получить доступ к вашей криптовалюте, разблокируя цифровую идентификацию, связанную с вашей собственностью, записанную в блокчейне. Вы можете выбрать либо «горячий» или «холодный» цифровой кошелек. Горячий кошелек доступен через Интернет и, как правило, более удобен. Холодный кошелек — это физическое устройство хранения, очень похожее на USB-накопитель, которое хранит ваши криптовалютные ключи полностью в автономном режиме и, как правило, более безопасно.
Как и при любых инвестициях, сумма, которую вы решите вложить в криптовалюту, будет зависеть от многих факторов, таких как ваш бюджет, устойчивость к риску и стратегия инвестирования. Вы также захотите рассмотреть любые минимальные инвестиционные требования и транзакционные издержки, которые различаются в зависимости от криптовалютных бирж.
Если вы хотите инвестировать в криптовалюту с высокой стоимостью за монету, отмечает Фельдман, «большинство бирж позволяют вам инвестировать в долларах, а не покупать целую монету, поэтому вам не нужно придумывать десятки например, тысячи долларов для инвестирования в биткойн. Сосредоточьтесь на общей сумме долларов, которые вы хотите инвестировать, а не на количестве монет, которые вы хотите купить. Кроме того, всегда помните:никогда не инвестируйте больше, чем вы можете позволить себе потерять».
Криптовалюта — это уникальная инвестиция, потому что ее можно использовать для покупки вещей, а также в качестве долгосрочной инвестиции; то, как вы управляете своими криптовалютными активами, зависит от вашей инвестиционной стратегии и целей. Вы можете рассмотреть возможность применения Stash Way, философии, ориентированной на регулярное инвестирование, диверсификацию и долгосрочное инвестирование. Stash может помочь вам управлять своими криптовалютными инвестициями с помощью автоматизированных инвестиционных портфелей, включающих криптовалюту.
Принятие мер предосторожности для обеспечения безопасности ваших криптоинвестиций является одной из уникальных проблем, связанных с этим типом инвестирования. Несколько советов, которые могут помочь:
Если вы не совсем готовы погрузиться в криптовалюту, вам следует рассмотреть некоторые сопутствующие инвестиции. Например, некоторые биржевые фонды (ETF) предлагают «способы игры» на рынке криптовалют, но не владеют напрямую криптовалютой или ее производными. Как правило, эти ETF владеют акциями компаний, которые подвержены или участвуют в процессах, которые взаимодействуют с рынками криптовалют или поддерживают их, участвуя в майнинге или просто удерживая большие балансовые позиции в криптовалюте. Эти инвестиции позволяют вам окунуться в этот развивающийся ландшафт, не прибегая к криптовалюте.
Независимо от того, вызывает ли криптовалюта у вас чувство восторга или страха, понимание того, как инвестировать в криптовалюту, открывает ваши возможности, если вы решите изучить этот тип безопасности. С Stash вы можете получить доступ к избранным криптовалютам через Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) и Grayscale Ethereum Trust (ETHE), которые теперь являются компонентами Stash Smart Portfolios.
Криптовалюта может быть рискованной инвестицией, поэтому подходите к ней с открытыми глазами на возможные подводные камни. Цифровая валюта может быть неустойчивой, она в значительной степени не регулируется, и многое неизвестно о том, как эта новая форма валюты будет развиваться в будущем.
Каждая криптовалюта уникальна, поэтому лучший вариант зависит от ваших индивидуальных обстоятельств. Тем не менее, начинающие инвесторы могут захотеть изучить более устоявшиеся валюты, поскольку существует много информации о том, как они работают и как они работают с течением времени. Фельдман отмечает, что «Биткойн может быть очень естественным местом для старта благодаря его размеру, уникальным характеристикам сохранения стоимости, более низкой технической сложности, обеспечивающей инвестиционное обоснование, и развитому институциональному рынку, поддерживающему его».