Путаница и неуверенность всегда будут частью американских горок инвестирования. Всякий раз, когда на рынке наблюдается тенденция к снижению, спрос на золото увеличивается, поскольку люди ищут «безопасные» инвестиции. По данным Всемирного совета по золоту, цена на золото в первом квартале 2020 года подскочила почти до самого высокого уровня за последние 10 лет.
Золото отличается от большинства других инвестиций. Как правило, когда есть много опасений по поводу будущего — когда акции идут плохо, а золото — хорошо.
Однако золото также является физическим продуктом, которым вы полностью владеете. Но он также не производит ничего ценного сам по себе. По этим причинам это более рискованная инвестиция, требующая особого внимания.
Если вы беспокоитесь о том, что экономика (и даже общество) рухнет, золото — это рекламируемый вариант инвестиций. Это считается «инвестицией-убежищем», потому что, когда фондовый рынок падает, рынок золота неуклонно плывет, часто даже увеличиваясь в цене. Однако, когда фондовый рынок растет, золото не приобретает большой ценности.
Вероятно, это происходит из-за уникальной природы золота по сравнению с более традиционными инвестициями. В отличие от доли в компании (то есть акции), золото ничего не производит. Он не нанимает сотрудников, не платит налоги и не вносит ничего, кроме того, что является блестящим объектом, который нравится людям.
Его ценность исходит из того, что мы ему даем, и когда мы боимся экономических факторов, мы очень ценим это. В конце концов, в постапокалиптическом мире вы могли бы обменять золото на вещи, необходимые для выживания, тогда как акции были бы бесполезны.
Однако это не означает, что мы все должны инвестировать в золото. Гораздо более вероятно, что все пойдет как обычно, и в этом случае золото в лучшем случае доставляет немного хлопот. Ваши деньги, вероятно, не будут расти так быстро, если вы держите золото вместо акций.
Если у вас есть физическое золото, вам придется профессионально хранить его и страховать. И если вы не хотите возиться с физическим золотом, вам нужно выяснить плюсы и минусы других альтернатив золоту, таких как золотые ETF и золотые криптовалюты.
| Плюсы | Минусы |
| -Удерживает стоимость (или растет) во время рецессии - Дает вам реальное, ощутимое богатство -Может иметь возможность обменивать золото на товары и услуги в трудные времена - Альтернативы золоту позволяют вам инвестировать в золото, фактически не храня его | – В условиях сильной экономики богатство не увеличивается. -Требуются решения для хранения и безопасности -Можно потерять или украсть - Золотые альтернативы могут быть запутанными и сложными -Не производит ничего ценного сам по себе |
На самом деле есть много разных способов инвестировать в золото. В зависимости от ваших целей, некоторые из них лучше, чем другие.
Поскольку золото — это в первую очередь инструмент сохранения богатства, вам может быть интересно инвестировать в него как часть своей пенсионной стратегии. Хорошая новость заключается в том, что вы не первый человек, у которого возникла эта идея, и есть способы воплотить ее в жизнь. Плохая новость заключается в том, что это не так просто, как положить немного денег на свой брокерский счет, и есть всего несколько мест, где это можно сделать.
Биржа металлов Orion является одним из примеров места, где вы можете инвестировать в золото в рамках IRA. Вы даже можете перевести средства из существующей IRA в Gold IRA.
Еще одно место, где вы можете инвестировать в золото в рамках IRA, — это Patriot.
С этой стратегией вы получаете реальное золото, поэтому вам нужно хранить его в независимом стороннем хранилище. Orion Metal Exchange предлагает варианты хранения и может помочь вам в процессе открытия золотого IRA.
Как правило, торговля фьючерсами на что-либо не является стратегией для новых инвесторов, и это верно и для золота. Когда вы инвестируете в фьючерсные контракты на золото, вы делаете ставку на то, пойдет ли рынок вверх или вниз, а не покупаете само золото, а это требует глубоких знаний о том, как работает рынок золота.
Вы соглашаетесь купить определенное количество золота в заранее определенное время в будущем по заранее определенной цене. Однако большинство инвесторов сами продают контракты до того, как наступает время покупать золото.
Если вы досконально понимаете процесс — а это непросто — вы можете заработать много денег. Вы также можете использовать имеющиеся у вас денежные средства, чтобы значительно увеличить прибыль, превышающую сумму первоначальных инвестиций.
Поскольку это такая продвинутая и рискованная стратегия, существует не так много рынков, на которых можно покупать и продавать контракты на фьючерсы на золото.
Самый очевидный и, вероятно, самый популярный способ инвестировать в золото — просто купить его. Но вам нужно купить правильный вид золота.
Многие люди думают, что покупка ювелирных изделий является хорошей инвестицией, но обычно это не так. Дополнительные трудозатраты и материалы, необходимые для изготовления ювелирных изделий, на самом деле могут привести к тому, что стоимость переплавленного золота не будет такой высокой, как стоимость ювелирных изделий. сам. На неподготовленный взгляд большинство коллекционных монет также являются плохой инвестицией, потому что они часто сделаны из золотого шпона или сплава.
Вместо этого большинство инвесторов в золото рекомендуют покупать золотые слитки, которые представляют собой определенное количество чистого золота с указанием веса. Слитки могут быть в виде золотых слитков или монет. Слитковые монеты легче хранить, разделять на части, продавать (как бы вы продали полкирпича золота?), и их легче покупать с течением времени, используя метод усреднения долларовой стоимости.
Некоторые вещи, которые важно помнить при инвестировании в золото:
Помимо переплавки семейных реликвий, единственный способ увеличить производство золота — это добывать его. Инвестируя в акции золотодобывающих компаний, вам не нужно беспокоиться о физическом хранении и защите собственного золота. Но вы все равно можете владеть долей компаний, добывающих золото.
Акции золотодобывающих компаний сами по себе представляют риск. Добыча полезных ископаемых в целом неблагоприятна для окружающей среды, поэтому многие золотые прииски расположены в странах с нестрогим экологическим законодательством. Как правило, это менее развитые страны, где войны и гражданские беспорядки более распространены. Это может быть большим риском для вашей фондовой стратегии; если вам не повезет, и компания, в которую вы инвестировали, обрушится, например, с отрицательным PR, стоимость ваших акций может упасть.
Если вы все еще хотите инвестировать в добычу золота, но не хотите хлопот с проверкой отдельных компаний, инвестирование в золотой ETF может быть хорошим вариантом.
Подобно инвестированию в обычные ETF, ETF на золото, по сути, представляют собой корзину различных акций золотодобывающих компаний, а не отдельных горнодобывающих компаний. Это также распределяет ваш риск между несколькими компаниями, так что вы не делаете ставку на одну лошадь. SPDR Gold Shares (GLD) — один из самых популярных золотых ETF на рынке сегодня.
На самом деле вы можете сочетать старые инвестиционные стратегии с новыми, инвестируя в криптовалюту PAX Gold (PAXG). Золото, как известно, дорого стоит даже для начала покупки (текущая цена на момент написания этой статьи составляет 1913 долларов за унцию), и PAXG предлагает большое преимущество, потому что вы можете начать всего за сотую тройскую унцию, или около 20 долларов.
Вы не получаете свои собственные золотые монеты при покупке PAXG, но они связаны с «распределенным» золотом. Это означает, что каждый токен PAXG связан с физическим куском золота с вашим именем в хранилище. Таким образом, это похоже на то, как доллар США изначально был обеспечен золотом, прежде чем стать фиатной валютой (то есть не привязан к реальному золоту в хранилище).
Одним из общих недостатков инвестирования в золото является то, что вы не можете получать на нем проценты, как с банковским счетом. Если, конечно, вы не откроете учетную запись Blockfi для хранения PAXG, которая выплачивает проценты и даже позволяет вам брать кредиты под залог вашего цифрового кошелька.
Золото — это специализированная инвестиция, которая часто переоценивается. Тем не менее, у него все еще может быть законное (хотя и небольшое) место в вашем портфолио. Чтобы узнать, подходят ли вам инвестиции в золото, и если да, то какой вариант, мы рекомендуем поговорить с финансовым консультантом.
Даже если вы профессионал и чувствуете себя готовым к сложным фьючерсным контрактам на золото, все же неплохо поговорить с беспристрастной третьей стороной. Это хороший способ перепроверить свои инвестиционные планы, чтобы не заразиться синдромом блестящего предмета и не слишком увлечься.