<тело>
Вы уже слышали об устойчивом инвестировании? А как насчет SRI, ESG или импакт-инвестирования? Вокруг этого типа социального инвестирования много шума — и не зря — и вы можете стать частью этого движения, даже не подозревая об этом.
Устойчивое инвестирование подпадает под понятие социально ответственного инвестирования или SRI. Социально ответственное инвестирование означает учет как финансовой отдачи, так и социальной и экологической отдачи компании. Это можно назвать экологичным, этичным, результативным или ответственным инвестированием, но все сводится к одному:приносит ли компания, в которую вы инвестируете, добро, пока она приносит прибыль?
Человек, решивший инвестировать в устойчивые компании, может отказаться от традиционного производителя ископаемого топлива в пользу производителя экологически чистой энергии.
Устойчивые инвестиции учитывают три фактора:экологический, социальный и управленческий, или ESG.
Экологически безопасные инвестиционные цели могут включать в себя компании, которые производят возобновляемую и устойчивую энергию, повышают эффективность, получают материалы с использованием экологически безопасных методов, используют мало или совсем не используют опасные химические вещества в своем производственном процессе, ограничивают количество отходов и отдают приоритет переработке.
Позитивные социальные инвестиции ориентированы на компании, которые учитывают влияние на все заинтересованные стороны. Стремление к гендерному равенству, обеспечение здоровых условий труда и образа жизни, устранение имущественного неравенства и демонстрация приверженности благотворительной деятельности — все это яркие примеры социальных инициатив, которые может выбрать компания.
Надежные системы корпоративного управления требуют политик и систем, которые разрешают конфликты интересов между заинтересованными сторонами, и включают независимый совет директоров и комитет по аудиту, которые стремятся защитить акционеров, а не руководство.
Вам нужно только прочитать новости, чтобы увидеть несколько веских аргументов в пользу устойчивых инвестиций. Наши ограниченные природные ресурсы, стремительный рост населения (9 миллиардов к 2050 году), усиливающаяся урбанизация, стареющая и неадекватная инфраструктура — все это требует внимания. Объективно мы не можем продолжать поддерживать отрасли и компании, которые не учитывают экологические, социальные и управленческие риски должным образом. Компании и проекты, отвечающие потребности в более чистых, компактных и экологичных продуктах и услугах, которые в долгосрочной перспективе обеспечат наибольшую ценность для акционеров.
Фактически, BlackRock, крупнейшая в мире инвестиционная компания с активами под управлением в размере 7 триллионов долларов, в будущем поставит устойчивость в центр своей инвестиционной стратегии. В новаторском письме своим руководителям генеральный директор BlackRock Ларри Финк заявил, что его фирма будет избегать инвестиций в компании, которые «представляют высокий риск, связанный с устойчивостью».
Целью этого изменения стратегии является поощрение каждой компании, а не только энергетических компаний, к переосмыслению своего углеродного следа. Что касается климатического кризиса, он говорит:«Осведомленность быстро меняется, и я считаю, что мы находимся на пороге фундаментальной перестройки финансов. Данные о климатических рисках заставляют инвесторов пересмотреть основные предположения о современных финансах».
Верно. В 2018 году по всему миру было запущено 290 биржевых фондов ESG. Согласно отчету Глобального альянса устойчивых инвестиций, в настоящее время не менее 30,7 трлн долларов США вложено в устойчивые или экологически чистые инвестиции, что на 34 % больше, чем в 2016 году.
Это культурный сдвиг, а также финансовый. Больше, чем когда-либо, люди исследуют, куда инвестируются их деньги и что эти компании делают с ними. И это не остается незамеченным. Новый генеральный директор Nike упомянул об этом в своей инаугурационной речи, отметив, что «потребитель все больше заботится об устойчивости. Это важно для Nike и потребителей, которые рассчитывают, что такие компании, как Nike, станут лидерами».
да. Многие инвесторы считают, что придерживаться их принципов означает жертвовать некоторой финансовой отдачей, но эта точка зрения устарела. Исследование, проведенное Гарвардской школой бизнеса, показало, что компании, разработавшие организационные процессы для измерения, управления и информирования об эффективности ESG в начале 1990-х годов, превзошли тщательно подобранную контрольную группу в течение следующих 18 лет.
Исследование, проведенное Nordea Equity Research (крупнейшая группа финансовых услуг в скандинавском регионе), проведенное в 2017 году, показало, что с 2012 по 2015 год компании с самым высоким рейтингом ESG превзошли компании с самым низким рейтингом на целых 40 %.
В 2018 году Bank of America Merrill Lynch обнаружил, что фирмы с лучшими показателями ESG, чем их коллеги, продемонстрировали более высокую трехлетнюю доходность, с большей вероятностью стали высококачественными акциями, с меньшей вероятностью столкнулись с резким падением цен и с меньшей вероятностью обанкротиться.
Если вы тот, кто хочет вкладывать деньги в дела, которые вам небезразличны, и со временем приумножать свое состояние, обратите внимание на устойчивое инвестирование.
Выбор компаний для инвестирования, которые соответствуют вашим ценностям, — невероятно личный и уникальный процесс. Наши системы ценностей разнообразны и сложны, и, несомненно, нет двух одинаковых. К счастью, приложения для инвестиций, такие как Public, позволяют легко исследовать компании, их эффективность и отрасль.
Выбор устойчивых акций, в которые вы хотите инвестировать, по сути ничем не отличается от выбора любых других, просто требуется дополнительный уровень исследования.
Чтобы упростить просмотр акций и сделать его более удобным для пользователя, Public объединяет публичные акции и ETF в темы. Таким образом, вы можете искать бренды под зонтиком причин или бизнес-операций, которые вы хотите больше всего поддержать. Хотите найти компании с женщинами-руководителями? Введите в поиск «Женщины, ответственные за это». Вы также можете найти компании, заботящиеся об окружающей среде, по таким темам, как «Борьба с углеродом», или ознакомиться с компаниями, базирующимися в США, которые производят все свое производство в Штатах.
Если вам интересно, в чем разница между акцией и ETF, вот краткое руководство. Биржевой фонд, или ETF, представляет собой набор ценных бумаг, которые вы можете купить или продать через брокерскую фирму на фондовой бирже. Они очень похожи на взаимные фонды, но с одной особенностью:ETF покупаются и продаются как акции компании в течение дня, когда открыты фондовые биржи. Общедоступные включают как акции, так и ETF в рамках тем.
Некоторые инвесторы ищут отрасли, которые сильны, но еще имеют возможности для роста. В связи с тем, что в ответ на климатический кризис правительство переходит к более экологичной политике, многие компании из Public's Combat Carbon (представляющие компании, сокращающие выбросы углекислого газа) и Green Power (компании, производящие солнечную, ветровую энергию и биотопливо) готовы к росту.
Как и в случае любой компании, просто принадлежность к определенной отрасли не гарантирует успеха. По-прежнему важно использовать такие основы, как соотношение P/E. Отношение цены к прибыли (P/E) является мерой текущей цены акции по отношению к ее прибыли на акцию. Коэффициенты P/E используются инвесторами и аналитиками для определения относительной стоимости акций компании при сравнении яблок с яблоками.
Вы также можете посмотреть на долг компании. Соотношение долга к активам — это простой расчет, который инвесторы могут использовать, чтобы убедиться, что компания платежеспособна, способна выполнить текущие и будущие обязательства и может получить доход от своих инвестиций. Информация доступна в балансе, который компания публикует во время своего квартального отчета. В идеале долговая нагрузка должна составлять менее 40 %.
Самое главное, держите ухо востро. Добавьте несколько подкастов о бизнесе и финансах, следите за учетными записями лидеров отрасли в социальных сетях и создайте оповещение о новостях для компаний, акции которых вы приобрели. Если вы будете в курсе новостей, вы станете более информированным инвестором. Использование социального аспекта общедоступного приложения — это удобный способ узнавать о деятельности компании от своих коллег и знающих людей.
Инвестирование в компании, в которые вы верите, выводит понятие «голосование кошельком» на новый уровень. В сочетании с тем фактом, что экологичный бизнес может стать еще более ценным, поскольку глобальная приверженность экологическим проблемам со временем возрастает, это означает, что вы находитесь в уникальном положении, чтобы контролировать свои инвестиции и пользу, которую они могут принести.