Вот некоторые из самых популярных вопросов, которые мне задают как инвесторы, работающие в сфере "сделай сам", так и журналисты национальной прессы:
Эта статья (и инструмент в ней) дает ответы на все эти вопросы за считанные секунды.
Проблема, которую мы действительно пытаемся решить, – это распределение активов портфеля. Независимо от того, используете ли вы фонды отслеживания, такие как ETF, или активные фонды (с управляющим фондом), рекомендуется создать диверсифицированный портфель. Диверсификация помогает вам не «класть все яйца в одну корзину». Существует множество способов диверсифицировать портфель (по типу активов, географическому положению и типу сектора), чтобы уменьшить чрезмерную зависимость от одного актива или класса активов. Диверсифицируя свой портфель, вы гарантируете, что все его составляющие не будут двигаться одновременно. Так, например, если часть вашего портфеля, подверженная влиянию акций британских компаний, падает в цене, то часть вашего портфеля, подверженная влиянию облигаций, может на самом деле вырасти. Это компенсирует некоторые потери и снизит инвестиционный риск в вашем портфеле. Итак, каково оптимальное распределение активов в портфеле и как построить инвестиционный портфель?
Создание диверсифицированного портфеля было общеизвестно трудным для инвесторов. Чтобы решить эту проблему, мы потратили много времени и денег на создание нашего бесплатного инструмента распределения инвестиционных активов. Лучший инструмент распределения инвестиционных активов должен основываться на как можно большем числе количественных исследований и обеспечивать размещение активов с надежным послужным списком.
Для этого мы создали модель распределения активов на основе чрезвычайно успешной линейки фондов Vanguard Lifestrategy. Калькулятор распределения активов предлагает пример распределения активов в зависимости от вашего отношения к риску и возраста. Очевидно, что результаты не следует рассматривать как совет или личную рекомендацию, но они показывают, как одна из ведущих мировых компаний по управлению инвестициями инвестирует миллиарды фунтов денег инвесторов.
Итак, исходя из моего возраста и отношения к риску, инструмент распределения активов портфеля предложил следующий пример портфеля:
После того, как вы примете решение о распределении активов, вам необходимо купить базовые инвестиции. Хотя вы можете инвестировать в отдельные активы, такие как акции компаний, инвестируя в фонды (пассивные или активные), вы получаете выгоду от дальнейшей диверсификации, поскольку каждый фонд будет владеть акциями, например, сотен компаний в разных секторах. Если вы хотите найти проверенный способ самостоятельно выбирать инвестиционные фонды, я подготовил для вас небольшую серию электронных писем.