Ваш портфель, вероятно, включает в себя несколько различных финансовых активов, включая акции, взаимные фонды, ETF и многое другое.
Помимо выбора различных инвестиционных стратегий, вы можете использовать различные брокерские фирмы для управления своими счетами.
Вот почему может быть полезно найти подходящее приложение для отслеживания инвестиций для мониторинга и управления вашими активами.
В этой статье мы рассмотрим лучшие приложения для отслеживания ваших инвестиций и дадим вам несколько советов по выбору того, который подходит именно вам.
Лучший выбор редактора
В этой статье
Подходящее приложение для отслеживания инвестиций даст вам обзор ваших финансов, поможет вам управлять денежными потоками и узнать, каков ваш общий собственный капитал.
Тип приложения для отслеживания инвестиций, которое вы выберете, будет зависеть от ваших предпочтений и стиля инвестирования.
Если вы ищете идеи о том, как начать, вот несколько приложений, которые вы можете рассмотреть:
Personal Capital — одно из самых популярных финансовых приложений на рынке, и на то есть веская причина.
Компания была основана в 2009 году для предоставления финансовых инструментов и услуг по управлению капиталом.
В настоящее время компания управляет активами на сумму более 13 миллиардов долларов и имеет инвестиционных клиентов в США.
Personal Capital предоставляет своим клиентам как бесплатные, так и платные услуги, и вы можете выбрать любой из них в зависимости от ваших потребностей.
Например, если вы просто хотите отслеживать свои финансы, вы можете использовать его бесплатный инструмент финансового отслеживания.
Эта функция позволяет вам следить за своими расходами и контролировать все свои счета в одном месте.
Кроме того, вы можете использовать планировщик пенсионных накоплений, чтобы убедиться, что ваши пенсионные сбережения находятся на правильном пути.
Кроме того, Personal Capital также предлагает платные финансовые консультации. Платная услуга включает в себя комбинацию роботов-консультантов и лицензированных советников.
Вы должны иметь как минимум 100 000 долларов в инвестиционных активах, чтобы иметь право на платную услугу компании.
Вот основные функции, которые вы получите при использовании Personal Capital.
Этот инструмент покажет вам полную разбивку вашего портфеля по классам активов.
Как видите, вы можете быстро просмотреть свои инвестиции, независимо от того, где вы храните эти активы.
Вы будете получать еженедельные уведомления по электронной почте о своем инвестиционном портфеле.
Personal Capital предоставляет анализатор сборов, поэтому вы можете увидеть, как сборы с вашего пенсионного счета влияют на дату выхода на пенсию. Это также хороший способ выявить скрытые платежи.
Когда вы войдете в свою панель инструментов, вы увидите обзор своих ежемесячных доходов и расходов.
Эта сводка даст вам более полное представление о ваших расходах и ежемесячном денежном потоке.
Наряду с этим, Personal Capital даст вам полную картину вашего общего состояния.
Как видите, панель инструментов покажет вам ваши активы, обязательства и то, как вы соответствуете среднему показателю для вашего возраста и уровня дохода.
Раздел бюджета позволяет вам создавать ежемесячный бюджет, отслеживать свои расходы и анализировать свои расходы по категориям.
Personal Capital привлекает широкий круг инвесторов.
Он понравится инвесторам, которые занимаются своими делами и просто хотят использовать бесплатные инструменты компании для управления портфелем.
Кроме того, он предлагает комплексные услуги по планированию состояния для инвесторов, которые хотят получить доступ к профессиональным рекомендациям при инвестировании.
В любом случае бесплатные финансовые инструменты компании не имеют себе равных.
И если у вас есть деньги для инвестиций, услуги по управлению активами также могут быть отличным вариантом.
Подходит для: портфельный анализ
SigFig была основана в 2006 году под названием Wikinvest. Компания начинала как простой онлайн-менеджер портфолио. Вскоре лидеры начали планировать расширение.
Следовательно, в 2012 году компания переименовала себя в SigFig, консультационную службу по инвестициям.
SigFig — это робот-инвестор, который работает со сторонними брокерскими счетами для отслеживания и анализа ваших счетов.
Цель компании — сделать высококачественные инвестиционные советы доступными для всех и помочь людям принимать более взвешенные финансовые решения.
По сути, SigFig действует как посредник между вами и вашей финансовой брокерской фирмой.
Компания проанализирует ваш портфель и поможет вам диверсифицировать активы и избежать любых ненужных комиссий.
Компания делает это с помощью бесплатного трекера портфолио. После того, как вы связали свои учетные записи, SigFig покажет вам, как работает ваш портфель.
И SigFig также предлагает бесплатное управление активами на сумму до 10 000 долларов. После этого вы будете платить комиссию в размере 0,25% в год.
Для использования инвестиционных услуг SigFig требуется минимальный остаток на счете в размере 2000 долларов США.
Вот некоторые из основных функций, которые предлагает компания:
SigFig предлагает бесплатный мониторинг инвестиций с помощью трекера портфеля. После регистрации вы можете автоматически синхронизировать свои счета более чем с 80 различными брокерскими конторами.
Таким образом, вы можете управлять всеми своими инвестициями в одном месте.
SigFig управляет сбором налоговых убытков для вас, что означает покупку и продажу инвестиций для управления вашими налоговыми обязательствами.
Для этого нет расписания; компания просматривает вашу учетную запись и собирает любые убытки, когда это необходимо.
SigFig предоставляет мобильное приложение, которое будет работать на ваших устройствах Apple и Android. Мобильное приложение аналогично настольной версии.
SigFig автоматически реинвестирует ваши дивиденды за вас, поэтому ваш счет всегда будет полностью инвестирован.
Вы можете назначить встречу с консультантом и получить бесплатную финансовую консультацию.
Эти консультанты могут помочь вам определить области, в которых вы переплачиваете за сборы, и помочь вам разработать финансовый план в будущем.
В общем, SigFig — неплохой вариант для тех, кто ищет бесплатный инструмент для управления своим портфелем.
Однако вы можете найти более комплексное решение у одного из их конкурентов.
Подходит для: недорогой инвестиционный совет
Stock Rover предлагает бесплатные и премиальные планы. Эта платформа может быть хорошим вариантом для инвесторов, которым нужны инструменты углубленного исследования наряду с отслеживанием портфеля.
Скринер акций может помочь вам найти акции, ETF и взаимные фонды, которые соответствуют вашим фундаментальным и техническим критериям.
Кроме того, участники также могут просматривать рейтинги покупок и продаж аналитиков.
Премиум-планы начинаются с 7,99 долларов США в месяц и включают в себя различные функции, облегчающие поиск акций и отслеживание эффективности ваших инвестиций.
Все новые учетные записи включают 14-дневную бесплатную пробную версию премиум-класса без необходимости использования кредитной карты.
Некоторые из основных функций включают в себя:
Стандартный скринер позволяет создавать собственные фундаментальные и технические фильтры.
Точно так же можно использовать готовые экраны, которые моделируют опытных инвесторов и популярные инвестиционные стратегии.
Найдите инвестиционные идеи, соответствующие стилям известных инвесторов и хедж-фондов.
Эти портфели могут быть одним из самых быстрых способов найти акции с наилучшим потенциалом роста.
Участники могут связать свои брокерские счета и отслеживать эффективность инвестиций и просматривать рейтинги аналитиков.
Некоторые планы также могут имитировать ребалансировку и предстоящие сделки.
Stock Rover — одно из самых многофункциональных приложений для отслеживания инвестиций.
Подумайте об этом, если вы хотите, чтобы одна платформа исследовала новые идеи и отслеживала рейтинги существующих холдингов.
Подходит для: проверка запасов и доступ к рейтингам аналитиков
Mint — это бесплатное веб-программное обеспечение для личных финансов, которое позволяет отслеживать ваши банковские счета, кредитные карты, кредиты и инвестиционные счета.
Программное обеспечение часто сравнивают с Quicken, но вам не нужно устанавливать программное обеспечение или обязательные обновления программного обеспечения.
С Mint вы можете создавать бюджет, отслеживать свои расходы и ставить финансовые цели.
Кроме того, с более чем 15 миллионами клиентов Mint является одним из самых популярных менеджеров личных финансов на рынке.
Вы можете начать работу с Mint бесплатно, а после регистрации вы сможете связываться с различными финансовыми учреждениями.
Каждый раз, когда вы входите в систему, Mint автоматически обновляет вашу финансовую информацию.
Интерфейс позволяет легко отслеживать ваши расходы и видеть, куда уходят ваши деньги.
Вот функции, которые предлагает Mint:
Одним из наиболее ценных инструментов, предлагаемых Mint, является программное обеспечение для составления бюджета. С Mint вы можете классифицировать все свои транзакции и отслеживать свои расходы.
Если у вас есть конкретные финансовые цели, например создание резервного фонда или накопление средств на крупную покупку, вы можете отслеживать свои успехи с помощью Mint.
Mint позволяет бесплатно отслеживать свой кредитный рейтинг.
Эта функция позволяет отслеживать любые изменения и особенно полезна, если вы пытаетесь восстановить свой кредит.
С Mint вы можете отслеживать предстоящие счета и видеть, сколько денег у вас есть.
После того, как вы используете Mint в течение нескольких месяцев, вы можете начать видеть свои финансовые тенденции.
Это позволит вам определить области, в которых вы можете внести улучшения.
Mint также будет отслеживать и контролировать ваши инвестиции. Программное обеспечение даст вам представление о ваших балансах и распределении активов с высоты птичьего полета.
Подходит для: составление бюджета и окончательная постановка целей
Morningstar – это компания, занимающаяся инвестиционными исследованиями, которая предоставляет аналитические оценки следующих инвестиционных продуктов:
Компания управляет активами на сумму более 220 миллиардов долларов и существует с 1984 года. Это одна из лучших услуг, доступных для долгосрочных инвесторов.
А если вы подпишетесь на Morningstar Premium, вы сможете применить эти идеи для повышения эффективности своих инвестиций.
Это услуга на основе подписки, которая предоставляет инвесторам подробную информацию о различных инвестициях.
Хотя услуга стоит 199 долларов в год, вы можете получить скидку, если зарегистрируетесь на несколько лет.
Вот функции, которые вы получите после подписки на премиум-сервис:
Отчеты аналитиков содержат подробное изложение того, что аналитики Morningstar думают о различных инвестициях.
Кроме того, эти отчеты дадут вам доступ к информации, которую вы больше нигде не получите, особенно по взаимным фондам.
С помощью этой функции вы получите обзор лучших инвестиционных возможностей от различных аналитиков Morningstar.
Менеджер портфеля позволяет отслеживать ваши инвестиции и контролировать вашу инвестиционную стратегию.
Morningstar предлагает инструмент под названием «Basic Fund Screener», который позволяет вам искать различные инвестиции по категориям, рейтингу и эффективности.
Это может помочь вам найти новые фонды, которые соответствуют вашей инвестиционной стратегии.
С помощью этой функции вы можете ввести свои взаимные фонды, а затем увидеть свои фактические активы. Это означает, что вы можете видеть разбивку каждой акции в своем портфеле.
В целом, Morningstar — отличный вариант для инвесторов, которым нужны первоклассные консультации без необходимости платить дополнительные сборы.
Бонус:Вы можете попробовать сервис бесплатно в течение 14 дней.
Подходит для: серьезные, долгосрочные инвесторы
Одним из лучших бесплатных инструментов для исследования акций является Yahoo! Финансы.
Инвесторы могут связать свои брокерские счета или вручную ввести тикеры для отслеживания ежедневной и общей эффективности.
В бесплатной версии также отображаются следующие сведения:
Платное членство в Yahoo Finance+ стоит 25 или 35 долларов в месяц. Эта подписка предлагает рейтинги аналитиков и анализ рисков.
Другие функции Yahoo+ включают:
С помощью этой функции вы можете видеть трендовые акции и акции, аналогичные тем, которые у вас уже есть. Также можно найти идеи по фундаментальному и техническому индикатору.
Узнайте справедливую стоимость акций, используя модель оценки известного инвестора Питера Линча.
Прочтите исследовательские отчеты Argus и Morningstar для более глубокого анализа. Базовые приложения для инвестирования могут не предоставлять эти отчеты.
Бесплатная версия Yahoo! Финансы могут быть полезны, поскольку они предоставляют достаточное количество инструментов исследования.
С другой стороны, платные платформы могут оказаться более выгодными для некоторых инвесторов.
Подходит для: бесплатные инструменты для исследования и отслеживания портфолио
Тикер предоставляет розничным инвесторам те же данные, что и профессиональным инвесторам. Существует бесплатная и премиум-версия платформы.
Бесплатная версия предоставляет базовую информацию, такую как прошлые доходы и доход от дивидендов.
Однако вам нужно будет подписаться на платную версию, чтобы разблокировать лучшие функции.
Индивидуальный аккаунт стоит 700 долларов США в месяц, а годовой счет составляет 8 400 долларов США.
Это одна из самых дорогих платформ, но она включает следующие функции:
Сервис лучше подходит для углубленных исследований, чем для отслеживания портфолио.
Активные инвесторы могут получить наибольшую выгоду от этой платформы для просмотра данных, которые могут не предлагать брокеры и другие исследовательские сайты.
Подходит для: активные инвесторы и финансовые консультанты
Международные инвесторы в Австралии и Европе могут извлечь наибольшую выгоду из Sharesight. Эта платформа может легко подключаться к неамериканским брокерским конторам.
Американские инвесторы, работающие с этими брокерами, могут синхронизироваться с Sharesight:
Другим брокерским компаниям, в том числе Robinhood, потребуется направить позиции своего портфеля для настройки отслеживания.
В зависимости от выбранных вами функций месячный план стоит от 0 до 31 доллара.
Два верхних плана отслеживают неограниченное количество позиций и включают дополнительные отчеты, в том числе прогнозы будущих доходов.
Бесплатный план отслеживает до 10 активов и предлагает следующие функции:
Премиум-планы также могут рассчитывать будущие доходы и денежные счета для начинающих.
Другие платформы могут быть лучше, если вам нужны инструменты для инвестиционных исследований.
Подходит для: международные инвесторы
Delta — одно из самых полных приложений для отслеживания инвестиций в американские и иностранные акции.
Этот сервис предназначен только для мобильных устройств и доступен для устройств Android и iOS. Он также может работать со смарт-часами, но не имеет веб-платформы.
Биржевой трекер предлагает следующие функции:
Пользователи также смогут синхронизироваться со своими брокерскими конторами и получать сообщения для инвесторов напрямую от компании.
Delta также имеет крипто-трек для мониторинга биткойнов и других популярных криптовалют.
Криптовалютные инвесторы могут подключаться к биржам и кошелькам, чтобы отслеживать эффективность портфеля.
Этот инвестиционный трекер прост в использовании и бесплатен. Но бесплатная версия подключается только к двум брокерским конторам.
Обновление до членства Pro стоит около 70 долларов в год.
Тем не менее, обновление может быть полезным для вас. Лучшая причина для обновления — неограниченное количество подключений к брокерским и криптовалютным счетам.
Ни в бесплатной, ни в платной версии нет инструментов для исследования.
Этот трекер может быть проще в использовании на мобильных устройствах, чем другие платформы, в основном созданные для веб-браузера.
Кроме того, возможность отслеживать практически любые акции в мире удобна для международных инвесторов.
Подходит для: отслеживание акций и криптовалют на мобильных устройствах
Kubera называет себя самым современным трекером портфолио в мире.
С Kubera вы можете отслеживать все свои инвестиции в одном месте, включая криптовалюты и международные инвестиции.
Вы даже можете добавить активы, такие как ваш дом, ваши автомобили и любые доменные имена, которыми вы можете владеть.
Другими словами, Kubera может помочь вам довольно легко отслеживать общий собственный капитал и даже включает возможность отслеживать драгоценные металлы.
К другим функциям Kubera относятся:
Kubera предоставляет вам доступ ко всем своим функциям за 15 долларов в месяц или 150 долларов в год. И Kubera обещает не размещать рекламу на своем веб-сайте.
Здесь нет функций составления бюджета или отслеживания расходов, которые вы найдете в таких приложениях, как Personal Capital.
Тем не менее, всесторонние возможности отслеживания состояния и собственного капитала Kubera могут компенсировать это.
Подходит для: Те, кто хочет отслеживать все активы и иметь возможность ручного обновления.
Может быть трудно понять, какое инвестиционное приложение подойдет вам лучше всего.
Прежде чем выбрать приложение для отслеживания инвестиций, обратите внимание на несколько моментов:
Тип инвестора, которым вы являетесь, будет играть огромную роль в том, какое приложение вы в конечном итоге будете использовать.
Например, SigFig и Mint лучше подходят для начинающих инвесторов, а Personal Capital и Morningstar — для более серьезных инвесторов.
Требуется ли обновление вручную? Является ли он достаточно интуитивным в использовании или требуется значительная кривая обучения?
Подумайте о функциональности программного обеспечения и о том, соответствует ли оно вашим привычкам и образу жизни.
Например, если вам нужен только способ управления своим бюджетом, Mint, вероятно, будет вашим лучшим выбором.
Однако, если вам нужен совет по инвестициям, вам, вероятно, лучше обратиться в Personal Capital или Morningstar.
Прежде чем выбрать приложение для отслеживания инвестиций, подумайте, какие функции вам нужны.
Если вы серьезный инвестор, ежегодная плата за такую услугу, как Morningstar, может быть оправдана.
Но если нет, вы можете найти бесплатный сервис, который выполнит эту работу.
Многие финансовые услуги не требуют минимальных вложений, но некоторые требуют.
For instance, you’ll need at least $100,000 in assets if you want to sign up for Personal Capital’s wealth management services.
Most people are drawn to the software and service with the most features. However, which of those services are you actually going to use?
Consider what you’re looking for in an investment tracking software, and how much information you really need to manage your finances.
Every investor needs a way to track their portfolio’s performance, and the right app can help you do just that.
That’s because it can be difficult to keep everything organized when you’re managing multiple investment accounts.
With the right investment tracking app, you can log into one account and see a comprehensive overview of your investments.
This will make it easier for you to manage your finances, set goals, and make decisions for the future.