Фидуциар происходит от латинского слова, означающего «доверие». Это слово играет важную роль в обязанностях попечителя. Современные концепции доверительного управляющего и доверительного управляющего взаимозаменяемы и часто описывают аспекты правовых отношений доверительного управляющего с бенефициаром имущества. Действуя от имени бенефициара, фидуциарный управляющий занимает доверительную позицию.
Фидуциарная обязанность означает, что лицо обязано действовать таким образом, чтобы приносить пользу другому человеку. Общие обязанности доверительного управляющего:
Обязанность проявлять осторожность
Обязанность проявлять осторожность означает, что фидуциар должен проявлять должную осмотрительность для рассмотрения всех доступных вариантов, прежде чем принимать решения, которые повлияют на бенефициара. Доверительный управляющий должен проявлять «разумную осторожность» при принятии решений, используя критическое мышление и при необходимости консультируясь с независимыми экспертами.
Долг добросовестности
Обязанность добросовестности означает, что фидуциар действует в интересах бенефициара. Доверенное лицо должно сообщать о любых конфликтах интересов.
Долг лояльности
В соответствии с долгом лояльности фидуциар работает на бенефициара и его интересы. Доверенное лицо не должно получать никакой личной выгоды за свою работу от имени получателя.
Доверительный управляющий - это физическое лицо или компания, назначенные другим лицом для управления имуществом или активами, находящимися в доверительном управлении. Это договоренность, при которой доверительный управляющий владеет имуществом или активами другого лица от имени назначенной третьей стороны, обычно называемой бенефициаром. Доверительный управляющий обязан управлять активами или имуществом, содержащимся в трасте, без учета личной выгоды. Доверительный управляющий является доверенным лицом бенефициара траста и должен вести дела от имени траста с соблюдением высочайших этических стандартов.
Быть доверенным лицом бенефициара траста юридически обязывает доверительного управляющего действовать в лучших интересах бенефициара при управлении активами, содержащимися в трасте. Доверительный управляющий должен открыто сообщать бенефициару о состоянии активов, находящихся в доверительном управлении, включая баланс всех счетов и текущую справедливую рыночную стоимость активов. Такой уровень открытости является требованием должности, поскольку бенефициар в основном владеет имуществом, находящимся в доверительном управлении, но не получает доступа к собственности до определенного времени, обычно по достижении заранее определенного возраста.
Доверительный управляющий, действующий в качестве доверенного лица бенефициара, обычно обладает конкретными знаниями в области права, финансов или недвижимости для эффективного управления активами или имуществом, находящимся в доверительном управлении, до тех пор, пока бенефициар не вступит во владение в полном объеме. Доверительный управляющий обязан использовать эти знания для защиты собственности и активов, находящихся в доверительном управлении, чтобы бенефициар мог пользоваться полной стоимостью имущества при официальной передаче собственности. Бенефициар может не знать, как управлять активами, содержащимися в трасте, поэтому позиция доверительного управляющего предполагает одновременно большую власть и ответственность.
Доверительный управляющий и бенефициар имущества могут объединиться для покупки собственности за счет средств, находящихся в доверительном управлении. Доверительный управляющий, выступающий в качестве доверительного управляющего, должен действовать в интересах имущества и бенефициара и не должен заключать никаких договоров купли-продажи, которые могут нанести ущерб долгосрочной жизнеспособности доверительных счетов. Доверительный управляющий имеет право выйти из любого соглашения, которое может нанести больший ущерб трасту, независимо от желания бенефициара провести сделку.