Если у вас есть инвестиционный портфель, вы должны знать, что обычно есть два типа инвестиций, по которым выплачиваются дивиденды. Первый тип выплачивает вам дивиденды в виде дохода, тогда как второй тип реинвестирует полученные дивиденды обратно в первоначальные инвестиции. Последние, которые, как правило, представляют собой паевые инвестиционные фонды или депозитные сертификаты, можно проанализировать с помощью совокупного процента инвестиций, который измеряет, какой процент инвестиций состоит из вложенного капитала.
Соберите информацию, необходимую для вашего расчета. В частности, вам необходимо знать первоначальную сумму, инвестированную в актив или фонд, текущую общую стоимость фонда и сумму, реинвестированную в фонд. Вы можете легко получить эту информацию из финансовых отчетов вашего фонда, которые обычно публикуются ежемесячно или ежеквартально, в зависимости от фонда.
Добавьте сумму, реинвестированную в фонд, к первоначально вложенной сумме. Например, если вы изначально вложили в фонд 1000 долларов, а в течение двух лет фонд принес 300 долларов, и эти 300 долларов были автоматически реинвестированы в фонд, общая сумма ваших инвестиций составит 300 долларов.
Вычтите результат, полученный на шаге 2, из общей стоимости фонда. Например, если текущая стоимость фонда составляет 1600 долларов, ваш результат будет 300 долларов, если использовать приведенный выше пример и предположить, что дальнейшее реинвестирование дивидендов остановлено. Разделите полученный результат на общую стоимость фонда. Это даст 0,1875 с округлением до ближайшей десятитысячной. Умножьте на 100. Получается доходность 18,75 процента. Вычтите этот результат из 100. Получится 81,25% совокупных инвестиций.