При таком большом количестве различных вариантов инвестирования может быть трудно сказать, какие из них работают хорошо, а какие - хуже. Чтобы отслеживать, как идут дела с вашими инвестициями, вы можете использовать формулу реализованной прибыли, которая учитывает общую сумму прибыли или убытков, которые вы понесли в результате удержания инвестиций. Знание об эффективности ваших инвестиций может помочь вам принимать более обоснованные решения в будущем.
Возврат, который вы получаете от инвестиций, на самом деле состоит из двух компонентов:увеличения или уменьшения цены инвестиций и любого дохода, который вы получаете, пока владеете инвестициями. Например, по акции могут выплачиваться ежеквартальные дивиденды акционерам, а по облигации - ежеквартальные выплаты процентов. Если вы не включите доходную часть, вы можете недооценить доходность своих дивидендных акций или доходных облигаций.
Чтобы рассчитать реализованный доход, вычтите начальную цену из конечной, чтобы рассчитать увеличение или уменьшение стоимости инвестиций. Затем добавьте любой доход, выплаченный вам во время владения инвестициями.
Например, предположим, что вы покупаете акцию в начале года за 50 долларов, а в конце года вы продаете ее, когда она стоит 49 долларов, но при этом дивиденды выплачиваются по 1 доллару каждый квартал. Вычтите начальную цену в 50 долларов из конечной цены в 49 долларов и обнаружите, что вы потеряли 1 доллар на стоимости. Но затем добавьте 4 доллара дивидендов и обнаружите, что ваш реализованный доход от инвестиций на самом деле составил 3 доллара. Если бы вы проигнорировали компонент дохода, вы бы ошибочно подумали, что потеряли деньги на вложениях.
Расчет реализованной прибыли в долларах полезен, но он не позволяет сравнивать относительную эффективность инвестиций разного размера. Например, доход в 500 долларов может показаться отличным, но будет намного лучше, если вам нужно будет вложить только 1000 долларов, чем если бы вам пришлось вложить 100 000 долларов.
Чтобы рассчитать ваш реализованный доход в процентах, разделите сумму вашего реализованного дохода на ваши первоначальные инвестиции. Затем умножьте результат на 100, чтобы преобразовать десятичную дробь в процент. Например, если вы получили прибыль в размере 3 долларов от инвестиций в 50 долларов, разделите 3 доллара на 50, чтобы получить 0,06. Затем умножьте 0,06 на 100, и вы получите доход в размере 6 процентов от своих инвестиций.