Вспомним два очень известных высказывания Уоррена Эдварда Баффета, американского инвестора, бизнес-магната и филантропа.
1) Если вам нравится тратить от шести до восьми часов в неделю на выбор ваших инвестиций, вы также можете это сделать. Но возможно, вам не посчастливится потратить столько часов на поиск идеального инвентаря. Так что, если у вас нет времени, то лучшим выходом будет усреднение долларовых затрат в индексные фонды.
2) Если ваш доход составит от 7 до 8%, и вы в конечном итоге заплатите 1% в счет комиссионных, это будет иметь огромное значение для суммы денег, которую вы будете иметь с собой после выхода на пенсию.
Если вы не поняли двух приведенных выше цитат, не волнуйтесь. Начнем с основ.
Индексный фонд можно сравнить с паевым инвестиционным фондом, который обеспечивает доходность, соответствующую рыночному индексу. Поскольку Standard &Poor 500 является индексом в Соединенных Штатах, у Индии есть два контрольных индекса. Это BSE Sensex и NSE Nifty. Денежные суммы инвесторов систематически распределяются по всем ценным бумагам, составляющим определенный рыночный индекс. Это как если бы индексный фонд имитировал или отражал доходность рыночного индекса.
Чтобы лучше объяснить концепцию индексных фондов, представьте, что вы накопили деньги, чтобы инвестировать в акции. Но вы новичок в инвестировании в акции, и у вас нет времени на то, чтобы выявлять мультибэггеров. Что, если бы вы все еще могли инвестировать во все акции голубых фишек, котирующиеся на бирже, составляющей индекс? Вот что для вас делают индексные фонды. Сколько денег вы решите инвестировать, вы можете безопасно инвестировать их в индексные фонды при условии, что они соответствуют минимальной сумме инвестиций фонда. Управляющий фондом распределит вашу инвестированную сумму между компаниями, составляющими часть индекса - и все это будет делать от вашего имени ваш управляющий фондом, и вам не придется прилагать усилия к тому, чтобы делать это самому.
Люди, которые вкладывают свои деньги в индексные фонды, считают, что для одной акции сложно и маловероятно превзойти рыночный индекс. Они считают, что в долгосрочной перспективе рынок будет превосходить все акции, что делает ставку более существенной. Инвестирование в индексные фонды более управляемо и особенно рекомендуется для новичков. Нет необходимости постоянно синхронизировать рынок или даже читать графики для технического анализа портфеля. Необязательно читать квартальную финансовую отчетность и самостоятельно обновлять составные части портфеля. Инвестирование в индексные фонды - это просто покупка индекса, то есть всех акций в индексе. Вы можете решить, будут ли ваши инвестиции краткосрочными или долгосрочными, и принять соответствующие решения.
Предположим, что HDFC Bank Ltd. имеет долю в 11% в Nifty 50. Чтобы воспроизвести доходность этого рыночного индекса, индексный фонд Nifty 50 также выделит 11% своего портфеля HDFC Bank Ltd., и этот фонд будет инвестировать только в 50 компаний, входящих в индекс. По мере изменения состава индекса управляющие фондами также вносят соответствующие изменения в портфель. Следовательно, индексный фонд находится в пассивном управлении.
Поскольку индексные фонды управляются пассивно, с ними связано очень значительное преимущество. Эти фонды не содержат риска влияния решений управляющих фондами. Таким образом, на доходность фонда никогда не влияют неправильные решения управляющего фондом. Следовательно, вы зарабатываете деньги всякий раз, когда индекс движется в вашу пользу.
Позвольте нам понять, как инвестирование в индексные фонды может сделать вашу жизнь более комфортной.
Типичный паевой инвестиционный фонд должен нести несколько расходов - зарплаты аналитиков и торговых консультантов, транзакционные издержки и другие расходы, связанные с открытием торговой позиции. Что происходит в результате этих непомерных затрат? Инвесторы получают меньший доход от своих вложений, поскольку часть их доходов направляется на покрытие текущих расходов фонда.
Но пассивно управляемый фонд, такой как индексный фонд, несет значительно меньше расходов. Поскольку фонд предназначен для копирования рыночного индекса, наем консультантов, исследователей и аналитиков не является обязательным. Кроме того, портфель меняется нечасто. Таким образом снижаются транзакционные издержки, такие как брокерские услуги и налоги.
Пассивное управление приносит пользу инвесторам, обеспечивая более высокую прибыль. Помните, что цель индексного фонда не в том, чтобы превзойти рынок. Не нужно нести расходы, чтобы иметь шанс обогнать рынок. Вместо этого индексный фонд стремится достичь той же нормы доходности и риска, что и рынок. Так что вы растете, когда растет рынок.
Диверсификация имеет решающее значение, потому что инвесторы не рискуют потерять все свои деньги из-за неправильного инвестиционного решения. Когда вы распределяете небольшие суммы по разным ценным бумагам, вам больше не нужно нести этот риск. Инвестирование в индексные фонды - это наиболее экономичный способ диверсификации фондов в индекс.
Индексные фонды обеспечивают инвесторам стабильность. Он отлично подходит для долгосрочных портфелей, обычно на семь лет и более, но это личный выбор. Будьте осторожны с ошибкой отслеживания вашего фонда, то есть разницей в доходности фонда и рыночного индекса. Управляющий фондом должен работать над преодолением разрыва и увеличением прибыли для инвесторов.
Индексный фонд - отличный механизм, доступный инвесторам, которые хотят инвестировать в акции, не принимая на себя большого риска. Он обеспечивает стабильную прибыль и не требует от инвестора тратить время на управление инвестициями. Они ликвидны и, следовательно, поддерживают как краткосрочных, так и долгосрочных инвесторов. Но прежде чем инвестировать в индексные фонды, разберитесь со своими задачами и определите свои цели. Если возможно, установите срок владения инвестициями так, чтобы у вас было четкое представление. Поймите, что даже несмотря на то, что эти фонды не имеют возможности получить огромную прибыль за счет пересмотра индекса, они дают стабильную прибыль с течением времени.